客户的资信调查制度

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1、客户的资信调查制度　　篇一：客户信用管理制度　　客户信用管理制度　　篇二：客户资信调查表　　制表人：黄飞　　此调查表是通过向政府部门了解、向银行查询、公开资料查询、委托第三方专业机构调查等方式获得的真实信息　　制表人：黄飞　　此调查表是通过向政府部门了解、向银行查询、公开资料查询、委托第三方专业机构调查等方式获得的真实信息　　制表人：黄飞　　此调查表是通过向政府部门了解、向银行查询、公开资料查询、委托第三方专业机构调查等方式获得的真实信息　　客户资信调查表　　制表人：黄飞　　此调查表是通过向政府部门了解、向银行查询、公开资料查询、委托第三方专业机构调查等方式获

2、得的真实信息　　客户资信调查表　　制表人：黄飞　　此调查表是通过向政府部门了解、向银行查询、公开资料查询、委托第三方专业机构调查等方式获得的真实信息　　篇三：客户调查制度　　客户调查制度　　1目的　　为了使本公司及时掌握、收集和整理客户信息和市场动态，展开有效而适宜的客户调查，规范客户调查业务内容和方法，特制定本制度。2适用范围　　本制度适用于所有待签订经济合同的客户。　　3职责　　各区域业务人员负责本辖区客户调查情况。　　公司市场部负责客户调查工作的监督考核。　　4管理规定　　客户基本资料　　信息管理基础工作的建立由市场部完成，市场部应在收集整理的基础上建立

3、以下几个方面的客户信息档案一式两份，由市场部总经理复核签字后一份保存于档案室，一份保存于市场部管理部，客户信息档案包括：　　客户基础资料　　即有关客户最基本原始资料，包括客户的名称、地址、电话、所有者、经营管理者、法人代表及他们的个人性格、兴趣、爱好、家庭、学历、年龄、能力、经历背景，与本公司交往的时间，业务种类等。这些资料是客户管理的起点和基础，由负责市场产品销售的营销人员对客户的访问收集来的。　　客户特征：主要包括市场区域、销售能力、发展潜力、经营观念、经营方向、经营政策、经营特点等。　　业务状况：包括客户的销售实绩、市场份额、市场竞争力和市场地位、于竞争

4、者的关系及于本公司的业务关系和合作情况。　　交易现状：主要包括客户的销售活动现状、存在的问题、客户公司的战略、未来的展望及客户公司的市场形象、声誉、财务状况、信用状况等。　　客户的基础信息资料由负责各区域的业务员负责收集，凡于本公司交易次数在两次以上，且单次交易额达到1万元人民币以上均为资料收集范围，时间期限为达到上述交易额第二次交易后的一月内完成并交区域总经理汇总建档。　　客户的信息资料为公司的重要档案，所有经管人员须妥慎保管，确保不得遗失，如因公司部分岗位人员的调整和离职，该资料的移交作为工作交接的主要部分，凡资料交接不清的，不予办理离岗、离职手续。　　客

5、户的信息资料应根据业务员与相关客户的交往中所了解的情况，随时汇总整理后交区域经理定期予以更新或补充。　　实行对客户资，信额度的定期确定制，成立由负责各市场区域的业务主管、业务经理、财务经理、在总经理（或主管营销的副总经理）的主持下，按季度对客户的资信额度、信用期限进行一次确定。　　调查程序　　调查开展前期　　1）营销人员与客户进行前期接洽时，无论接洽成功与否都禁止把客户情况和接洽情况告知非主管人员。以防止其他营销人员在为公司工作的同时，利用公司的客户资源和工作关系、销售渠道对客户的资料、个人隐私、商业秘密进行泄露。　　2）客户提供的所有有关商业信息和技术信息、

6、个人信息等的资料、数据和信息，均需严格的保密，在未得到客户书面同意的情况下禁止向任何第三方公开和　　泄露。　　3）调查合作中途终止，如果双方没不能达成协议的，公司必须迅速返还给客户所有资料，不得留存复印件。　　调查实施　　1）调查人员在进行客户调查时应填写《客户信用调查表》，调查完毕经区域经理签字后传回市场部。　　2）所有对于相关信息有所接触的员工都具有保密义务并严格遵守。　　调查后期　　1）对于调查数据及调查结果等相关信息都将存储数据库；　　2）本公司对客户资料都要严格管控，不得向第三方透露。　　客户风险等级的确定　　客户风险等级以偿债能力和意愿为核心，从信

7、用履约能力偿债能力盈利能力经营能力、发展能力等方面综合评价客户经营状况和财务状况。　　客户风险分类：　　1）不可接受之信用风险：客户曾有经济犯罪记录、资不抵债、濒临破产的企业等。　　2）高度信用风险：资不抵债、成立不到一年的、注册资金不到50万元的、正在进行“改制”或发生重大变动的企业、目前仍欠我公司贷款逾期未还的、私人老板或负责人本人有严重不守信记录的、从业经验不到一年的、其他明显资历不强或信用不好的企业列为高风险客户。　　3）中度信用风险：客户在2年内曾有信用违约的、客户主要收入来源与计划投资金额明显不符的、客户信用风险等。　　4）低信用风险：客户信用状况

8、无虑，可签订合同。