中介管理办法宣导材料

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1、1《保险中介业务管理办法》及《保险中介机构管理办法》宣导材料目录一、出台背景二、《中介业务管理办法》主要内容三、《中介机构管理办法》主要内容四、中介业务合规要求一、中介管理办法出台背景监管部门出台一系列监管政策，严厉打击违法违规行为，规范产险市场秩序2009年9月25日，保监会颁发《保险公司中介业务违法违规行为处罚办法》（2009年4号令），强化和明确保险公司应有的管控责任，从保险公司这个源头入手，防范和查处保险中介及从业人员的违法违规行为，进一步规范市场秩序2010年3月16日，保监会下发《关于依法严肃处理保险公司中介业务

2、违法违规机构和责任人员有关问题的通知》，要求在保险公司中介业务检查工作中对违法违规行为查深查透查实，依法严肃处理；对检查中发现的违法违规问题，视不同情形追究管理责任，给与行政处罚或向司法机关移送。目录一、出台背景二、《中介业务管理办法》主要内容三、《中介机构管理办法》主要内容四、中介业务合规要求二、《中介业务管理办法》主要内容一、适用范围与公司开展业务合作的保险代理机构和保险中介机构，不包括个人代理和互动业务。二、公司的管理职责销售部门要设立专门的中介业务管理岗，负责中介业务销售管理工作。业务管理部门根据中介业务合作协议，负

3、责中介业务承保、理赔管理工作。财务部门负责中介业务保费收入、手续费与赔款支出的财务处理和监督管理工作。内控合规部门组织中介业务检查稽核，负责合规监控与责任追究工作。中介业务团队具体执行业务管理政策，负责做好中介机构的销售支持、业务培训、业务检查、合规管理及违法违规行为报告等。二、《中介业务管理办法》主要内容三、资格条件取得保险监管部门颁发的《保险专业代理许可证》、《保险兼业代理许可证》或《保险经纪许可证》。取得工商行政管理部门颁发的《营业执照》。《许可证》与《营业执照》处于有效期内。符合《保险中介机构管理办法》规定的其他条件

4、。四、合作规定委托保险代理机构开展业务，应与其签订委托代理合同进行授权，且不得超出本级公司经营区域和业务范围。与经纪公司开展合作，应签订经纪业务合作协议或备忘录。对《许可证》、《营业执照》或代理协议已到期并且未及时延续的中介机构，禁止继续发生新签单业务。严禁委托无《许可证》的机构开展保险中介业务。二、《中介业务管理办法》主要内容五、销售管理实行专人专管的客户经理制度，负责指导督促中介机构落实中介业务管理规定，指导中介机构及其工作人员的保险咨询、投保、索赔、投诉处理及回访等工作。统一制定《保险合同重要事项提示书》，由保险中介机

5、构提供给投保人。及时发现、制止、纠正中介机构及其人员违反监管规定的违法违规行为，对重大违法违规行为应向保险监管部门和上级销售管理部门报告。六、单证管理实行中介业务单证审批制度，加强中介业务单证的领用、保管、使用、销号等环节的管理。实行谁审批、谁负责，谁领用、谁负责的原则。对中介机构保单的发放、使用、回收、作废、留存等环节均要进行详细准确的记录。中介团队要建立单证台账，每周盘点一次。二、《中介业务管理办法》主要内容七、承保管理加强承保审核，据实选择业务渠道和业务来源，严禁直接业务虚挂中介业务。加强代理范围审核，严禁超越代理权限

6、和代理范围的业务审核通过。未经投保人书面申请，销售管理部门审核，不得办理保单修改。未经分公司数据管理委员会同意，不得办理保单注销。八、财务管理与中介机构合作必须事前约定代收保费的专用银行账户。确保中介保费收入全额入账，严禁以净保费入账。未经销售管理和财务部门共同批准，不得突破协议或公司规定产生应收保费。二、《中介业务管理办法》主要内容九、佣金管理支付给中介机构的佣金必须以实收保费计算，发生批增批减的，佣金也应相应增减。佣金只能以银行转账方式支付给与公司有合作关系的合法中介机构，实行跟渠道、跟单、跟账户管理和零现金支付管理。佣

7、金标准不得突破中介协议约定的上限标准，也不得突破监管部门、行业协会规定的标准。财务部门应加强佣金支付的原始凭证审核：支付对象是否合规支付标准是否合规中介服务统一发票是否真实、合规佣金支付审批手续是否齐全目录一、出台背景二、《中介业务管理办法》主要内容三、《中介机构管理办法》主要内容四、中介业务合规要求三、《中介机构管理办法》主要内容一、管理架构实行机构+渠道两维管理模式，各级公司营销业务部是中介机构管理的职能部门，负责各自所辖中介机构日常管理工作。二、中介机构资格管理包括中介机构资质调查、资格设置与调整、合作准入、资格取消、

8、资格延续等。三、中介协议管理各级公司与中介机构开展合作，必须事前以书面形式签订委托代理协议、经纪业务合作协议或合作备忘录，依法约定双方的权利和义务。协议应严格按照公司统一的文本，如有修改，必须上报上一级公司销售管理、业务管理、财务、内控合规部门审核会签。中介协议只能由分公司、中心支公司班子