金融期货业务营销指南(客户经理版)

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1、金融期货业务营销指南（客户经理版）新业务新机遇新挑战中国民生银行总行期货筹备组2007年4月目录第一部分业务概述一、业务背景二、业务介绍三、系统介绍第二部分亮点优势一、民生银行代理股指期货结算优势二、特别结算会员系统亮点优势三、“民生银期直通车”银期转账系统亮点优势第三部分营销指导一、目标客户1、谁是股指期货代理结算业务的目标客户？2、谁是银期转账的目标客户？3、为什么基金公司、保险公司及QFII是股指期货代理结算业务的重点客户？二、营销难点提示1、目前期货公司尚在交易结算会员与交易会员身份之间徘徊

2、的，如何营销？2、民生银行尚未取得期货保证金存管银行资格，对我行开展股指期货代理结算业务是否有影响？3、民生银行营业网点较少的问题，如何解决？4、期货公司已经以交易（或全面）结算会员身份参与中金所仿真测试，为什么还要通过民生银行特别结算会员系统进行仿真测试联调？5、如果与民生银行签约仿真测试联调，或正式代理结算，会有什么优惠政策？6、期货公司若愿意通过我行参与仿真测试联调，如何进行签约？7、期货公司签约仿真测试联调后，如何进行联调测试？8、与我行仿真测试联调，期货公司需要承担哪些费用？9、民生银行是

3、否向交易会员收取结算担保金？10、期货公司若通过民生银行代理结算，交易保证金率、结算手续费收取标准如何？11、期货公司与我行仿真测试联调后，客户经理为什么还需要加强后续维护？三、营销职责分工1、总行的具体职责有哪些？2、分行业务管理部门的具体职责有哪些？3、责任客户经理的具体职责有哪些？第一部分业务概述一、业务背景（一）金融期货带来的机遇经国务院批准，2006年9月8日，中国金融期货交易所在上海正式挂牌成立。中金所的成立，标志着我国金融市场体系的建设和完善迈出了关键性的一步，在中国的金融发展历史中具

4、有里程碑式的意义，并将成为我国期货市场发展史上重要的分水岭。由此开始，中国期货市场的基本格局将会发生彻底改变，进入金融期货和商品期货共生共荣的崭新时代。对国内银行业来说，通过金融衍生品市场规避风险，将成为其入世后应对国际竞争的重要手段。（二）中金所分层结算制度中金所为分解结算风险，实行交易分级结算制度。交易所结算部负责交易所与结算会员之间的结算工作；结算会员的结算部门负责结算会员与交易所、结算会员与交易会员、结算会员与投资者之间的结算工作；交易会员的结算部门负责交易会员和结算会员、交易会员与投资者之

5、间的结算工作。结算会员分为全面结算会员、交易结算会员、特别结算会员。交易结算会员和全面结算会员主要为资信较好的大型期货公司，为自己和所代理的客户进行结算，全面结算会员还可以对非结算会员进行结算；特别结算会员为资金实力雄厚但不具备经纪资格的商业银行，只能为非结算会员进行结算；而资信要求达不到交易所结算会员标准的中小型期货公司或其他金融机构，将成为交易会员，从事自营或经纪交易。（三）民生银行参与金融期货早在2006年2月，民生银行就作为唯一一家商业银行代表积极参与了中金所的筹备工作；2006年4月，我行

6、成立期货筹备组，由总行副行长亲任组长，开始为我行介入期货市场进行积极的准备工作；2006年12月12日，我行董事会通过决议，批准成立“衍生产品业务部”，为我行金融期货业务的发展提供了强有力的组织机构保障。按照民生银行金融衍生品业务发展策略，为积极稳妥地介入金融期货市场，配合中金所推出股指期货交易分级结算、分级风险控制制度设计和会员结构制度设计要求，民生银行拟申请成为中金所特别结算会员和期货业务的保证金存管银行，并开发建设了全国首家特别结算会员系统和新一代全国集中式银期转账系统。二、业务介绍1、股指期

7、货代理结算业务中金所实行分级结算制度，获批的商业银行可以特别结算会员身份从事股指期货代理结算业务。代理结算业务具体内容包括：根据交易会员的交易结果和交易所有关规定对交易会员交易保证金、盈亏、手续费及其它有关款项进行计算的业务活动。股指期货代理结算业务主要通过特别结算会员系统来实现。目前交通银行也在准备该项业务。2、期货保证金存管银行业务期货保证金存管银行是经中国证监会批准的，与交易所签订协议，协助交易所办理期货交易结算业务的银行。只有获得期货保证金存管银行资格的商业银行才能开设交易所专用结算账户、期

8、货公司及其他期货经营机构专用资金账户，吸收交易所和期货公司的存款。目前只有工、农、中、建、交五家银行具有期货保证金存管银行资格，我行资格尚在申请中。期货保证金封闭运行制度要求客户交易保证金与期货公司自有资金严格分开管理，专户封闭运行。银期转帐业务可以实现资金在客户银行结算帐户与期货公司专用保证金帐户之间的封闭划转。三、系统介绍（一）特别结算会员系统1、系统简介特别结算会员系统由我行与SUNGARD金仕达公司共同开发建设，功能覆盖交易会员通过特别结算会员交易，到特别结算