个人理财规划练习

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1、个人理财规划练习 一、单项选择题：1、以下国内机构中无法提供理财服务的是（D）。A、基金公司B、保险公司C、信托公司D、律师事务所2、与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（B）。A、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。B、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。C、信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。D、信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。3、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（B）A、教育投资规划B、健

2、康规划C、退休规划D、居住规划4、我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是根据（C）的不同进行区分。A、承保对象B、风险损失原因C、风险损害对象D、风险损失结果5、人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为（B）。A、投机风险B、纯粹风险C、偶然风险D、意外风险6、标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建立IV、分析客户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为（D）。A、I，III，VI，V，IV，IIB、III，I，IV，V，VI，IIC

3、、III，V，II，I，VI，IVD、III，I，IV，II，V，VI7、属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是（A）。A、资产负债表B、损益表C、现金流量表D、利润分配表8、以下关于现值和终值的说法，错误的是（A）。A、随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加。B、期限越长，利率越高，终值就越大。C、货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高。D、利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大。9、单利和复利的区别在于（D）。A、单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日B、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利

4、就有现值和终值之分C、单利属于名义利率，而复利则为实际利率D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算10、某公司债券年利率为12％，每季复利一次，其实际利率为（D）。A、7.66%B、12.78%C、13.53%D、12.55%11、投资本金20万，在年复利5.5%情况下，大约需要（B）年可使本金达到40万元。A、14.4B、13.09C、13.5D、14.2112、以下关于年金的说法，错误的是（D）。A、在每期期初发生的等额支付称为预付年金。B、在每期期末发生的等额支付称为普通年金。C、递延年金是普通年金的特殊形式。D、如果递延年金

5、的第一次收付款的时间是第9年年初，那么递延期数应该是8。13、以下公式中错误的是（D）。A、资产-负债=净资产B、以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本利得或损失+资产评估增值（-资产评估减值）C、普通年金终值=每期固定金额×[（1+利率）期限-1]／利率D、复利现值=终值×（1+利率）期限14、在普通年金现值系数的基础上，期数减1、系数加1的计算结果，应当等于（B）。A、递延年金现值系数B、预付年金现值系数C、永续年金现值系数D、以上都不正确15、以下关于年金的说法正确的是（B）。A、普通年金的现值大于预付年金的现值。B、预付年金的现值大于普通年金

6、的现值。C、普通年金的终值大于预付年金的终值。D、A和C都正确。16、某客户2003年1月1日投资1000元购入一张面值为1000元，票面利率6％，每年付息一次的债券，并于2004年1月1日以1100元的市场价格出售。则该债券的持有期收益率为（C）。A、10%B、13%C、16%D、15%17、以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是（B）。A、银行存款B、普通股C、公司债券D、优先股18、一种汇率通常有（C）位有效数字。A、3B、4C、5D、619、汇率的标价分为直接标价法和间接标价法，下面两种牌价分别属于哪种标价法？（B）伦敦外汇市场的汇率：1英镑=1.

7、7529美元中国银行公布的外汇牌价：100港币=103.72人民币A、直接标价法、间接标价法B、间接标价法、直接标价法C、直接标价法、直接标价法D、间接标价法、间接标价法20、下面哪个国家不使用间接标价法？(D)A、美国B、新西兰C、南非D、中国21、在直接标价和间接标价法下，汇率变动的含义不同，以下选项不正确的是(C)。A、在直接标价法下，外汇汇率上涨说明外币值钱了。B、在直接标价法下，外汇汇率下跌说明一定数额的本币可以换得更多的外币。C、在间接标价法下，外汇汇率下跌，说明一单位本币可换的外币数量增加了。D、在间接标价法下，外汇汇率上升，说明本币升值了。22

8、、某客户想将手中的澳元兑换成美元，此时