总结反洗钱工作中的经验与教训,在日常工作中需要注意以下要点-

《总结反洗钱工作中的经验与教训,在日常工作中需要注意以下要点-》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、总结反洗钱工作中的经验与教训,在日常工作中需要注意以下要点: 　　总结反洗钱工作中的经验与教训,在日常工作中需要注意以下要点:：反洗钱工作学习心得 反洗钱工作学习心得 　　反洗钱工作，是打击一切涉毒、地下钱庄、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高中国银行信誉，促进金融业务的快速健康发展的保证。为使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，防范和打击利用银行资孵金进行非法洗钱的犯罪囤活动，根据中国人民银审行制定的《中华人民共出和国反洗钱法》、《金悲融机构反洗钱规定》、季《金融机构报告涉嫌恐丈怖融

2、资的可疑报告管理臃办法》、《中国人民银智行反洗钱调查实施细则札》、《金融机构客户身腹份识别和客户身份资料锦及交易记录保存管理办代法》、《人民币大额及肺可疑支付交易报告管理沮办法》文件精神，中国淫建设银行城阳支行通过董采取加强对外宣传和加淌强内部学习的措施，扎妖实有效开展反洗钱工作削。通过开展一系列的学诞习活动，从应尽的反洗努钱义务及未按规定履行段反洗钱义务应承担的法缨律责任等方面深入浅出叙的了解反洗钱有关知识鞋。除此之外，我们还了淤解了多个关于洗钱的案内例，使我们更能够深刻辊地领会反洗钱的精神和悔意义，从而牢固地树立搬反洗钱法律责任和依法础合规经营

3、的思想。并使唱我们每个员工都对反洗匈钱有了一个更深刻的认汁识，对反洗钱活动的宣琅传和落实，起到了一定鲁的促进作用。 　　从这阴次反洗钱活动的学习中趋，支行员工充分认识到年做好反洗钱工作是防范灶金融风险的客观要求，嘲明确了洗钱的概念、洗蓄钱的渠道、洗钱对国家恳和金融机构带来的后果缅和灾难，知晓了我行所涪承担的反洗钱义务、责女任和权利，了解和掌握杠开展银行反洗钱工作的役程序和措施， 　　切实蝉提高了我们前台工作人盏员在客户身份识别、重恼点可疑交易报送等方面壬的工作技能和水平。 　遗　洗钱通常以隐藏资产钳来源为目的。典型的交脾易分三个过程：一、入畏账，即

4、通过存款、电汇蚂或其它途径把不法钱财劳放入一个金融机构； 　演　二、分账，也就是通医过多层次复杂的转账交丫易，使犯罪活动得来的衍钱财脱离其来源；三、所融合，以一项显示合法涂的转账交易为掩护，隐杰瞒不法钱财。通过这些赁过程，罪犯就可把非法耙所得转移并融合到有合荆法来源的资金中。常见崎的洗钱交易资金流形态溺，分散－集中－分散；孵集中－分散－集中等。躬 　　洗钱造成了极其严酚重的经济、安全和社会骋后果。洗钱为贩毒者、庞恐怖主义分子、非法武凤器交易商、腐败的政府亨官员以及其他罪犯的运戊作和发展提供了动力。版洗钱不仅破坏我国的金恕融体系，影响金融业的圣健康发

5、展，而且还会对驮我国经济建设和社会稳拣定产生严重的破坏作用躯。 　　鉴于洗钱犯罪的滤危害性，我们要跟洗钱椿活动做长期的斗争，反蹿洗钱活动开展的意义是增重大的：一是有利于及岁时发现洗钱活动，追查辛并没收犯罪所得，遏制孤洗钱犯罪及其上游犯罪询，维护经济安全和社会笔稳定；二是有利于消除粤洗钱行为给金融机构带斌来的潜在金融风险和法讥律风险，维护金融安全辩；三是有利于发现和切剐断资助犯罪行为的资金葡来源和渠道，防范新的讨犯罪行为；四是有利于摄保护上游犯罪受害人的俞财产权，维护法律尊严揩和社会正义；五是有利赎于参与反洗钱国际合作攫，维护我国良好的国际琅形象。反

6、洗钱工作，是克打击一切涉毒、走私及腰恐 　　怖组织的不法洗塌钱犯罪活动的举措，是斜纯洁社会风气，保持社涤会安定，提高信用社信联誉，保证信用支付的稳黔定，促进信用社业务的拣快速健康发展的保证。置 　　履行反洗钱是每一牢个公民应尽的职责和，敬不仅金融机构要做好，九我们员工要做好，人民俘群众也要做好。 　　金扩融机构的内部控制要充址分发挥金融机构在预防漂洗钱中的作用，金融机淬构的内部控制机制必不阉可少，建立大额、可疑爽资金交易报告制度除了朱加于金融机构有关识别茹客户身份和保存记录的挚一般性义务外，还应该榔对超过一定数额的现金膘交易予以记录和报告以渔及对可

7、疑金融交易予以罩记录和报告。确保全员患树立应有的反洗钱意识智，掌握必要的反洗钱技涸能，增强反洗钱工作的蹲紧迫感、主动性；严格芋履行反洗钱义务，切实遥预防洗钱风险。充分发枉挥金融系统在控制洗钱虚中的预防作用。 　　身编为柜员，在开户和交易挟等服务时，我们应该做姚到严格核查客户的身份馈证件或者其他身份证明谣文件，并进行联网审核申客户身份证件的真实有洪效。由他人代办业务的萧，同时核查代理人和被概代理人的身份证件或者窖其他身份证明。以上身艇份证明核查正确后才可囱以登记办理。如有正常磊理由怀疑账户的支付交孵易涉及违法犯罪活动的遥，应将其作为可疑交易渗按规定报

8、告上级。在为需客户办理人民币单笔5例万元以上或者外币等值蕊1万美元以上现金存取禹业务的，核对客户的有衫效身份证件或者其他身