活期定期利率维护最终版

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1、<子系统名称><模块名称>需求说明书版本:1.0作者:宁波银行<撰稿部门>智慧核心银行系统需求说明书<子系统名称>-<模块名称>SoftwareRequirementSpecification<文档编写说明子系统名称可以由科技人员确定并填写。模版中凡蓝色的文字均为模版的注释，在实际套用模版时，应将注释部分替换成实际内容。>机密本文档包含宁波银行股份有限公司的机密信息，仅限在本行内部交流与使用。在智慧核心银行系统中，与我行有合作关系的机构与企业可在项目允许的范围内编写、修改与阅读本文档。其他情况下，非我行组织与人员如需调阅本文档，需得到科技部质量控制部书面授权。任何未经

2、授权泄露本文档全部或部分内容到第三方都可能严重损害本行利益，本行保留相关法律权利。宁波银行科技部，9/19/2021第16页共16页<子系统名称><模块名称>需求说明书评审信息项目名称：宁波银行智慧核心银行系统起草人：模块名称：起草部门：文档版本日期：复审人：复审日期：可参考行文编号：第三方文档参考编号：版本历史版本变更内容描述日期修改人宁波银行科技部，9/19/2021第16页共16页<子系统名称><模块名称>需求说明书目录1引言41.1定义41.2文档规定42模块概述42.1业务功能42.2术语表43交易需求说明43.1<交易名称>（交易代码<交易代码>）43.1

3、.1交易概述53.1.2操作步骤53.1.3用户界面63.1.4处理说明63.1.5会计分录63.1.6授权要求63.1.7打印输出7宁波银行科技部，9/19/2021第16页共16页<子系统名称><模块名称>需求说明书1引言1.1定义本文档定义了宁波银行新一代核心银行业务系统中<子系统名称>中<模块名称>模块的详细需求说明。记录了该本模块中的需求细节。核心系统开发人员将以此文档为依据，进行模块的开发。1.2文档规定任何对文档的修改，必须在变更历史中准确地填写交易名称、修改内容、变更类型以及项目编号，以备追踪和后续管理。子系统的负责人对该文档的维护负责，并随时接受项目

4、管理人员的核查和监督。本文档在相关负责人评审确认后生效。本文档为内部机密，严禁外传。2模块概述2.1业务功能<模块需求整体描述，本模块内各个交易的简要介绍和相互关系，以及关键的业务流程>2.2术语表缩写、术语解释<比较难懂的专业术语><详细解释，帮助科技人员理解>3交易需求说明3.1活期结算账户利率维护交易宁波银行科技部，9/19/2021第16页共16页<子系统名称><模块名称>需求说明书1.1.1交易概述详细说明交易概述对活期结算账户和保证金未引用部分计息的维护。交易类别<联机/批处理,如果是批处理,写明批处理的执行频率和执行时间点(月末/日终/日初等)>联机渠道

5、控制<说明这个交易所在的渠道>柜面性能需求<对于目前该项业务的工作量的估算，有无特殊时段的交易高峰，对交易的平均反应时间要求。（科技人员将此作为程序设计的考虑因素）>本交易在柜面交易量不大，每笔交易响应时间应小于10秒。备注<其他需要说明的事项（便于科技人员更好地理解需求）>1.1.2操作步骤<可以在此表中按照时序描述交易操作流程,描述涉及录入、反显、复核、扫描、审批、授权等环节的细节，并且定义操作员的角色类型和页面编号，要求尽量详细，避免歧义>序号页面操作员操作说明011录入选择操作类型：“签约”“解约”（单个启动此交易时为维护交易）021录入输入“账号”反显“账户

6、名称”“币种”031录入输入“收息账户属性”“收息账号”录入输入“计息规则”（1协定A2协定B3协定4自定义）若为自定义需维护以下字段输入“结息周期”“起始日期”“起止日期”“到期是否顺延”“日利率转换方式”“利率定价日期”041录入输入“计息方式”1时段余额法（平均余额）2实际余额法计息模式“1按全额累进法2差额累进法”071录入选择“1全额累进法”输入“利息计算方法”1平均余额法2实际余额法081录入输入“1金额区间”“标准利率”（1是2否），输入“利率”（年/%）选择标准利率“是“时，输入“利率代码”（活期，整存整取…..）存期（3，6，12…..）输入“浮动比

7、率”（%）091录入输入2金额区间~6金额区间宁波银行科技部，9/19/2021第16页共16页<子系统名称><模块名称>需求说明书10录入选择2“差额累进法”输入“利息计算方法”1平均余额法2实际余额法11录入输入“1金额区间”“标准利率”（1是2否），输入“利率”（年/%）选择标准利率“是“时，输入“利率代码”（活期，整存整取…..）存期（3，6，12…..）输入“浮动比率”（%）12授权需要主管级以上授权1.1.1用户界面1.1.1.1页面1界面布局交易类型（签约，解约）账号：___________________________账户名称：__