国际结算系统保函业务操作手册

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1、33df037c07d6eebfa7eb1e5beb066b74.doc国际结算系统保函业务操作手册（第一版2002年4月1日）目录第一部分保函开立（GUARANTEECREATING）GITSEL２第一收取保证金（CashCollect）CSHOPN２第二保函开立（Creation）GITOPN３第三修改（Amendment）GITAME６第四保证金调整交易（EngagementAdjust）GITENG７第五注销保函（Cancellation）GITCAN９第六保函索赔登记（RegistrationClaim）GITCRQ９第七保函拒绝索赔（RejectionofCla

2、im）GITCRJ１０第八保函赔付（PaymentofClaim）GITSET１０第二部分保函通知（GUARANTEEADVISING）GETSEL１１第一保函通知（Advice）GETOPN１１第二保函修改通知（Amendment）GETAME１３第三证保兑交易（Confirmation）GETAMC１３第四注销保函注销（Cancellation）GETCAN１４第五保函索赔登记（RegistrationClaim）GETCRQ１４第六保函索赔收汇GETSET１５第三部分其他部分１５第１９页共19页33df037c07d6eebfa7eb1e5beb066b74.doc第

3、一部分保函开立（GuaranteeCreating）GITSEL第一收取保证金（CashCollect）CSHOPN一、交易功能收取保证金交易是在未开立保函之前，将客户预付的保证金存入保证金帐户的交易；或者作为记录收取客户保证金的台帐，以避免扣除客户授信额度。此交易必须在开立保函交易之前完成并RELEASED，才可在开立保函交易中被选取使用。二、主要输入要点1.在PARTY中输入客户号，选取需收取保证金的客户名称。2.保证金账号如果在静态数据中维护了，会自动取出；如果是支行客户，此处应填入清算账号??00603000001,而不应填入在支行的保证金账号，否则在付汇时，此账号

4、不能自动过账。3.是否过账，点勾为“过账”，不点勾为“不过账”。如果客户已将款项直接汇入保证金户，或是支行客户在支行已收取保证金，则选择“不过账”，系统不产生收取保证金的会计分录。如选择“过账”，系统在SETTLEMENT画面自动生成收取保证金的借、贷记会计分录。4.详细列表：列明该客户此笔保证金之前的所有收取保证金的历史纪录。INR：系统生成的编号，与操作无关。REFERENCE：为收取保证金的交易编号，例如CH3651010001A是否到帐：此笔交易被成功RELEASED，显示为“YES”。是否被用：在保函开立交易中选取了该笔保证金，此笔保证金会显示为“YES”。一笔保

5、证金只能被选取一次。5.定期保证金的处理方法：如果客户要求将保证金存放在定期保证金账户中，需在国际结算系统之外完成，在会计系统中开立了定期保证金户后，在CASHCOLLECT交易中填入保证金账号和金额，并选择不过账，只作为台帐记录。定期保证金账户不需要维护在系统的静态数据中。付款时如果直接借记定期保证金账户，是不能通过DOCCS与柜台系统的接口自动记账的，系统会提醒柜员将定期保证金转成活期保证金后再付款。在做赔付交易时，首先在会计系统中手工将定期保证金转成活期保证金后，在“调整保证金”交易中将定期保证金账号变为活期保证金账号，再作付款。如果一笔保函交易有多笔定期保证金存单，

6、则国际结算中只能记录一笔。三、主要输出内容如果选择过账，自动生成会计分录：第１９页共19页33df037c07d6eebfa7eb1e5beb066b74.doc借：客户活期帐户贷：客户保证金帐户第一保函开立（Creation）GITOPN一、交易功能保函开立交易是对外开出保函，并自动输出保函文件的交易。此交易根据保证金收取情况，自动扣减客户额度。此交易需总行单证中心授权，最终RELEASED.二、主要输入要点OverviewPanel1.Reference保函编号，规则为LG＋机构编码＋年份＋流水＋支行标实例如：LG3651020001A在此Panel输入后需点击“Get

7、Ref”，产生保函编号，便于自动带入保函文本中去。2.OrigingalAmount保币别和金额，可选择各种币别，包括人民币。3.HandlingType开立方式，共三种：IndirectIssue（PleaseIssue）委托他行开立保函DirectIssue（WeIssue）我行直接开立保函Transfer他行委托我行开立保函4.TypeofUndertaking保函种类5.LanguangeofUndertaking保函文本语言种类，包括：英文和中文。选择“英文”系统自动生成英文保函文本；选择“中文”系统自动