银行信贷实务项目设计方案

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1、银行信贷实务项目设计方案项目一信贷业务从业基础（6学时）一、教学目标最终目标：熟悉信贷业务管理制度、基本原则，培养学生树立良好的职业道德观念,为后续学习内容奠定基础。促成目标：1．熟悉信贷客户经理的职责;2．熟悉银行信贷业务的主要分类方法及主要信贷业务品种；3．熟悉信贷业务的基本原则；4．熟悉银行信贷的基本要素；5．熟悉信贷业务价格的组成部分;6．熟悉审贷分离制度的主要内容及对信贷业务的影响。7.熟悉借款人的规定；8.熟悉对贷款人的规定。二、工作任务1.根据信贷客户经理的职责要求，挖掘客户并提供全方位的金融服务；2．使用信贷业务定价的基本方法

2、对信贷业务进行定价。模块1信贷业务基础理论知识（2学时）一、教学目标最终目标：熟悉银行信贷业务基础理论知识，为后续学习内容打下基础。促成目标：1．熟悉主要信贷业务品种；2．熟悉银行信贷业务的基本原则；3．熟悉银行信贷的基本要素；4．熟悉审贷分离和分级审批制度；5．熟悉对借款人的规定；6.熟悉对贷款人的规定。二、工作任务根据信信贷业务分类标准，对贷款分类；三、活动设计1．根据信贷业务经营原则，分析民企借贷难的原因。222．如果个人创业，如何选择合适的融资途径？四、相关理论知识1．信贷资金来源；2．信贷业务的主要分类方法；3．审贷分离制度；4．信

3、贷业务基本原则。模块二信贷业务机构设置与客户经理制（1学时）一、教学目标最终目标：熟悉信贷业务机构设置及各机构的相关职责，根据户经理的工作职责，进行展业。促成目标：1．熟悉信贷业务的机构设置；2．熟悉信贷客户经理的主要职责。二、工作任务1.熟悉商业银行各机构的职责；2.根据信贷客户经理的职责要求，挖掘客户并提供全方位的金融服务。三、活动设计通过给出的案例，分析如何积极营销客户，如何与客户保持经常性的接触和沟通。四、相关理论知识1．信贷业务机构设置及各机构的相关职责；2.信贷客户经理工作制度要求；3.信贷客户经理的素质要求；4.客户经理具有的权

4、利。模块三信贷业务定价（1学时）一、教学目标最终目标：根据市场供求及其他因素，对信贷业务定价促成目标：1．熟悉信贷业务定价的基本原则；2．熟悉信贷业务定价的基本方法；3．熟悉信贷业务定价的组成部分。二、工作任务根据信贷业务定价的基本原则及方法，能够对信贷业务进行定价。三、活动设计通过给出的案例，判断贷款业务是按什么方法定价的？。四、相关理论知识221．信贷业务定价的基本原则；2．信贷业务定价的基本方法；3．信贷业务定价的组成部分。模块四贷款合同（2学时）一、教学目标最终目标：了解贷款合同的主要条款及填写要求，为后续学习内容奠定基础。促成目标：

5、1．贷款合同的主要特征；2.公司类客户贷款合同的主要条款；3.个人类客户贷款合同的主要条款；4．贷款合同的填写要求。二、工作任务1.了解公司类客户贷款合同的主要条款；2.了解个人类客户贷款合同的主要条款；3．了解贷款合同的填写要求。三、活动设计1.贷款合同的有关条款，分析客户是否应偿还贷款本息？2.根据贷款合同的填写要求，分析银行贷款合同是否有效？公司是否应承担违约责任？3.根据个人住房借款合同的内容，分析存在着哪些不利于消费者的条款？项目二信贷分析（8学时）一、教学目标最终目标：通过借款人偿债能力分析方法与技巧的训练，分析企业信用状况，开展

6、项目评估，为贷款决策提供依据。促成目标：1．熟悉财务分析的方法和技巧；2．熟悉非财务分析的方法和技巧；3．熟悉信用评级的内容及方法；4．熟悉项目评估的基本内容和方法。二、工作任务1．根据所给的资料，分析企业财务状况；2．根据所给的资料，对企业进行信用评级；3．根据所给的资料，对固定资产建设项目进行评估；三、活动设计1．根据所给的资料，完成企业财务报表分析；222．根据所给的资料，按照规定的要求，对企业开展信用评级；3．根据所给的资料，按照规定的要求，对中长期贷款开展项目评估。模块一信用分析（4学时）一、教学目标最终目标：通过非财务因素和财务因

7、素分析方法与技巧的训练，使学生理解非财务、财务因素对银行信贷资产的影响，确定客户风险，为贷款决策提供依据。促成目标：1．熟悉财务分析的方法和技巧；2．熟悉非财务分析的方法和技巧；二、工作任务1．根据所给的资料，分析企业财务状况；2．根据所给的资料，分析企业非财务状况。三、活动设计根据所给的资料，完成企业财务报表分析。四、相关理论知识1．财务报表的内容、结构及类型；2．行业分析的要点；3．产品分析的要点；4．财务分析方法；五、相关实践知识现金流量的计算。模块2客户评级（2学时）一、教学目标最终目标：在非财务因素和财务因素分析的基础上，对企业的资

8、信进行评估，识别客户质量好坏，为贷款决策做准备。促成目标：1．熟悉信用等级的设置；2.评级指标计分标准。二、工作任务1．对企业进行信用评级；2．对个人进行行用评级。