做好企业集团资金管理的几点思考

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1、做好企业集团资金管理的几点思考[中图分类号]F275.1[文献标识码]c[文章编号]1005-9016(2009)07-60一03回归E山集团提噩噩盟aDn摆摆吾陈艳(广东省国有资产监督管理委员会，广东广州510030)做好企业集团资金管理的几点思考[中图分类号]F275.1[文献标识码]c[文章编号]1005-9016(2009)07-60一03回归E山集团提噩噩盟aDn摆摆吾陈艳(广东省国有资产监督管理委员会，广东广州510030)[摘要]文章结合作者从事企业集团资金管理工作的体会，提出通过建立符合企业集团

2、实际的资金信息化系统、综合起效的管理机制和支持创新的企业绩效评价指标体系，并依靠过硬的人才队伍来做好资金管理。[关键词]企业集团资金管理思考企业集团由于自身的发展、业务的特点、实施何做好企业集团的资金管理。跨区域并购战略等原因，资金管理上往往会呈现资一、要建立符合集团实际的资金信息化系统金在经营实体和地域上分布广而散、管理的层级较目前的资金信息化系统大多利用互联网技术实多、集团内部资金闲置与短缺并存等特点。以下结现企业与银行、企业与企业之间的数据交换，通过合笔者从事企业集团资金管理工作的体会，谈谈如数字签名、加

3、密传输技术、多重防火墙方案等机制，协调能力和全球统一的服务标准，对资金管理市场有点遍及全球的航运企业，采取收支两条线资金管理丰富的经验，了解各地市场，具有跨境统一的技术支模式比较有效，可以在集中收入资金的同时加强资持。目前在全球真正具备这样实力的银行屈指可数。金流的预算s对于位于外汇管制国家和区域的航运4.企业信息化程度的影响。随着业务的扩展，企业，则需要依靠人工设定账户限额，并手动进行很多企业都把信息化建设作为重点，以财务系统为资金划拨的限额管理模式。突破口，逐渐拓宽到更丰富的企业资源规划(ERP)。通过建立

4、健全完整规范的海外资金管理运行机现在已经有银行可以做到将银行系统与企业财务系制，充分运用现代金融、互连网等管理技术加大资统对接，在企业未来的管理中，业务系统、财务系统、金集中化管理，航运企业可以监控海外公司的资金银行系统将会互相连接，便不同领域之间的沟通和使用情况，彻底改变对海外子公司经营不清、决策信息共享变得更加便捷。信息不对称、不准确、不充分、不及时的被动局面，5.成本与收益间的平衡。目前对于在资金管理强化母公司的监管权力，更能增强航运企业驾驭生较佳的跨国企业，如果能做到85%左右的资金被有产经营和资本经营

5、的能力，推动航运企业在危机中效管理已经是非常高效的，如果追求100%的资金抓住机遇，突破困境领先一步赢得先机。总集中管理，往往会导致成本的大幅上升，这时需要参考资料考虑企业的承受能力。综上所述，笔者建议航运企业尤其是跨国经营[1]王大雄.企业集团资金集中化管理的实践与策略的航运企业，在选择海外资金管理模式上，要明确[J].交通财会，2005(6)企业的管理理念和管理模式。一般而言，地区跨度[2]刘秀春.企业集团资金集约管理的战略选择与创不大，经营布点比较集中的航运企业，采用零余额新[J].经济导刊，2007(9

6、)管理模式比较有利，管理戚本较为经济，比如在欧[3]左嘉.中国企业的境外资金管理.cindyXin.汇丰2009年亚太区资金及供应链与财资管理指南.洲或是以香港为中心的亚洲区域g对于子公司代理交一通切-一财会一HAUHυn-AJω7凸第令，A期;u-Tu自资金管理安全、实时、快捷地实现查询、交易、分析、理财用于规模、资金量较小的企业集团。2.跨银行的;资等功能。信息化网络系统不受时空限制等特点，能金管理系统可实现多家银行的数据对接，同平帮助企业集团将散布在不同经营实体、不同地域、台分析，适用于设有内部结算中心(

7、财务公司),不同管理层级的各种资金信息，及时、动态地汇总规模、资金量较大的企业集团。3.;企业数据仓库反馈至集团中枢，使集团随时掌握最新信息，对资系统是数据控掘分析的综合信息系统，能整合金的筹集、投资、运营等实施有效的管理。一个符财务、业务、人力等各方面各类的数据信息，提供合企业集团实际的资金信息化系统应在以下三个层更强有力的数据分析支持，适用于条件成熟的企业面有效地发挥作用。集团。除选择最适合的资金信息化系统之外，企业(→)对具体经营企业而言，能通过系统实时集团在建立和实施资金信息化系统的过程中，还要掌握自身

8、的资金信息，提高资金收付的安全和效率。注意不同性质、不同地域企业的外汇制度、法律差具体经营企业的收入结算、工程支出、采购异等的外部限制，非全资企业其他股东的同意和授货款、员工薪金、大额备用金等大额资金均可实权等问题，防范资金集中监管调度潜在的法律、税现电子形式的收付，实时到账(同银行同区域下)、务、资金等风险。实时查询、实时对账，较大程度地降低现金使用二、构建资金管理的综合起效机制的风