《商业银行信贷业务》课程标准

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1、《商业银行信贷业务》课程标准适用专业金融管理与实务修读学期第4学期制订时间2017.08课程代码课程学时64课程学分4课程类型理论＋实践课程性质必修课课程类别专业学习领域对应职业资格证或内容信贷分析管理师（CAMC）合作开发企业华融湘江银行等执笔人合作者审核人注：1.课程类型（单一选项）：A类（纯理论课）/B类（理论＋实践）/C类（纯实践课）2.课程性质（单一选项）：必修课/限选课/任选课3.课程类别（单一选项）：公共基础学习领域/专业学习领域/拓展学习领域4.合作者：须是行业企业人员一、课程定位《商业银行信贷业务》是金融管理与实务专业的

2、核心技能模块课程，是高等职业院校面向银行客户经理、银行理财经理、企业财务人员等相关岗位群的一门专业核心课程，同时也可以作为保险、理财分析等岗位群的专业选修课程。信贷业务是商业银行的基本业务之一，也是最主要的盈利手段，是银行其他业务顺利开展的基础。同时也是个人及企业最为主要的融资手段，为企业顺利开展经营活动提供保障。随着我国利率改革及贷款条件的放松，越来越多的人选择从银行贷款，掌握银行信贷业务的相关理论和实务很有必要。本课程是以实践技能训练和仿真模拟实训为特色，是一门理论知识与实践技能相结合、课程与工作相结合、教室与实训室相结合的工作过程系

3、统化课程。课程前修课程《金融市场基础知识》、《货币银行学》、《金融市场基础知识》、《会计基础》，后续商业银行综合柜员实训、顶岗实习、毕业设计等，课程内容与国家标准接轨。对学生职业能力培养和职业素养培养起着主要支撑与促进作用。本课程主要介绍信贷流程以及银行信贷的类型等内容，让学生能够掌握从事银行信贷的基本流程，掌握进行银行信贷的基本技能。在教学中，突出了银行信贷技能训练，增强了学生对于银行工作的实际操作能力的培养，切实提升动手能力和岗位技能，为后续定岗实习做好充分准备。二、课程设计思路本课程的教学内容，是根据工作过程，对信贷业务工作涉及到的

4、繁杂内容进行筛选和重新排序，突出实践能力的培养，以工作任务为载体进行构建。25同时按照知识、能力协调发展的原则，设计相关理论知识部分，作为实践教学的一种辅助。具体包括：信贷业务从业基础、信用分析、公司信贷业务操作、个人信贷业务操作、票据业务操作、国际信贷业务操作、信贷担保业务操作、信贷风险管理操作八个工作项目。每个工作项目下又根据实际工作需要划分为若干模块，模块下又设计了具体的操作步骤、程序和方法，构建了集理论、方法、实践操作为一体的教学内容体系。本课程的教学过程，采取校企合作、教学做一体，教室、校内实训室、校外实习基地，乃至整个社会都融

5、为一个“大课堂”，突出职业核心能力训练，按照完成工作任务过程中“理论——实践——再实践”的分段式教学。将教学内容和过程尽可能向实践过程转移。对于理论教学部分，采取教师讲授与师生讨论，学生自我问答相结合的方法，从提出重点、难点和热点问题入手，激发学生学习的兴趣，变枯燥的理论讲解为活跃的讨论答疑；对于业务操作部分，则设计多种实践活动，例如利用信贷模拟教学软件，指导学生完成信贷业务工作；分析贷款协议、撰写信贷调查报告；组织学生以支行客户经理身份，营销贷款；分组扮演助学贷款借款学生和助学贷款审查人员。通过这些活动，引导学生积极思考、乐于实践。在教

6、学过程的组织上，通过建立与基层商业银行联系制度，和聘请商业银行有关人员担任兼职教师，保证本课程能根据商业银行信贷岗位的实际情况，及时遴选教学内容。通过与银行等校外企业合作，校内银行基本技能实训基地和金融超市等多种途径，给学生提供丰富的实践机会。三、课程目标通过《商业银行信贷业务》课程的学习，根据市场需要和客户拓展的需求，了解商业银行主要贷款的规定及要求，熟悉各类贷款的具体操作流程和管理要点，营销贷款，办理贷款业务，管理贷款业务，处理不良贷款，有效规避风险。培养学生作为商业银行信贷经理应有的素养和能力，为以后的工作打下坚实基础。要求学生具体

7、掌握以下专业能力、方法能力和社会能力。1、专业能力具有宏观分析能力；具有行业分析能力；具有一定技术分析能力；具有贷款业务咨询能力；具有公司财务报表分析能力；具有常见贷款业务软件使用能力；具体分析与评价借款人信用，识别客户质量能力；25具有较强的风险识别和判断能力；具有对授信企业进行分析研判的能力；具有开展贷前调查，撰写贷款调查报告的能力；具有按期收回贷款的能力；能够熟练进行各类贷款业务的具体操作。2、方法能力具有分析概括调研能力；具有自主获取知识的能力；利用多媒体获取信息的能力；具有方案设计和开拓创新能力；独立分析问题和解决问题的能力；具

8、有自主学习能力和自我发展能力；具有一定竞争意识和可持续发展能力；具有较好的语言文字表达能力以及沟通能力；具有良好的英语阅读和会话能力；能自觉评价学习效果，找到适合自己的学习方法和策略。3、社会