试论对中小企业科技创新的金融支持

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1、目前，我国的中小企业在科技创新中的优势还未完全发挥出来，成为科技创新的重要力量也处于潜在状态，因此需要国家对其进行政策支持、技术支持、人才支持、信息支持，更需要金融支持。试论对中小企业科技创新的金融支持裘伟廷引言科技创新是一个民族进步的灵魂，是国家兴旺发达的不竭动力，也是企业的生命之源。没有科技创新，企业的产业结构就不会升级换代，那么该企业就会每况愈下，最后导致生命枯竭。在科技创新中，中小企业发挥着举足轻重的作用；科技创新也是中小企业本身可持续发展的原动力。我国中小企业发展迅速，目前已成为我国科技创新和

2、经济发展的一支重大有生力量，是一支效益高、经济运行质量好的新型企业群体，在我国经济发展中正发挥着越来越大的作用。中小企业的迅速崛起与科技创新有着十分密切的关系。科学的管理机制和科技创新措施是使中小企业得以迅速发展的核心因素，并且中小企业对所有制的包容性形成了一种优势互补、扬长避短、共同发展的良性“生态经济”循环。在美国，中小企业对科技创新总量的贡献率为70%左右，中小企业人均科技创新率为大企业的两倍左右。我国的情况也类似，中小企业比大型企业有着更为强烈的科技创新意识，而且科技创新的成功率越来越高，份额逐

3、步变大，水平显涨，并且与大型企业相比，中小企业科技创新更有自己独特的优势。中小企业之所以会成为科技创新的重要力量，且科技创新意识在某种程度上比大型企业强，是基于多种原因促成的。其一是由于竞争。中小企业大多处于竞争性很强的行业，但同时没有规模经济和资金雄厚的优势，激烈的市场竞争迫使它们必须不断进行科技创新，以维持其生存和发展。其二是由于专业化。专业化分工使中小企业在投入远低于大企业的情况下，可以专精于某一方面的科技创新。其三是由于业主的科研背景。我国很多中小企业是由来自于科研院所的人或由拥有科技成果的人员

4、创办，他们十分重视科技成果的产业化和科技创新工作。其四是由于贴近市场。中小企业更贴近市场，比较了解用户需求，并容易根据市场需求的变化进行科技创新。科技创新需要大量资金投入，因此中小企业科技创新非常需要得到金融支持。一方面，我国中小企业并不缺少发明成果，但缺少把发明成果变成市场产品的资金力量。我国也对科研有较大的经费投入，尽管这种投入占国内生产总值的比例远低于发达国家，但更缺的还是科研成果商品化的后续开发投入。科技创新过程要经历三大阶段，即实验室成果——中间放大试验——工业化或产业化。这三个阶段的资金投入

5、比例大致为1∶10∶100。我国中小企业的很多创新投入仅仅局限于前两个阶段，由于缺乏资金没有第三阶段的投入，因而使前两阶段的研究和投入实际上都是半途而废。另一方面，科技创新的投入是风险性投入。科技创新要经历种子期、创业期、成长期、扩展期以及成熟期五个阶段，要面临技术风险、市场风险、财务风险、经营风险及退出风险五大风险。在实践中，从事科技创新的中小企业，从种子期到最后的成熟期，创新的成功率往往不到20%。这种大量资金投入（而且是风险性投入），仅仅依靠中小企业自身是无法解决的，需要国家予以金融支持。众所周知

6、，金融业在整个经济历史的发展中扮演着十分重要的角色，它是整个经济快速发展的推动器。在过去20多年中，我国中小企业的发展在内依靠科技成果的转化和科技创新，在外则靠政府的、政策的指导，但从经费支持方面则一直是个缺口。目前，我国的中小企业在科技创新中的优势还未完全发挥出来，成为科技创新的重要力量也处于潜在状态，因此需要国家对其进行政策支持、技术支持、人才支持、信息支持，更需要金融支持。中小企业科技创新的金融障碍中小企业科技创新在促进企业技术进步和科技成果转化方面，虽已成为其中最具活力的部分，但目前恰恰在这方面

7、遇到金融支持上的很大障碍。这种突出的资金短缺的问题，已成为制约中小企业科技创新的“瓶颈”，也成为中小企业可持续发展的“瓶颈”。由于中小企业贷款难，又没有投资风险基金的支持，因而许多创新型中小企业因受资金制约而丧失了宝贵的发展机遇；更多的小型私营企业，尽管掌握先进的高科技项目和专利，但因缺少几十万元的启动资金，也只好将项目转让。一、中小企业科技创新金融障碍的外部因素造成中小企业科技创新资金短缺的原因是多方面的，既有企业外部的，也有企业内部的。从企业外部来看，虽然可融资的渠道比较多，但政府的现行政策使中小企

8、业生存空间小，不具备大型企业拥有的发行企业债券、股票上市等融资手段，也很难像大型企业那样从政府获得资金支持，所以目前其外部融资的主渠道仍然是银行。而银行为中小企业、特别是为它们的科技创新提供金融服务的增长，明显滞后于中小企业对金融服务需求的增长。政府在宏观政策上忽视对中小企业的适度支持，是导致中小企业科技创新的金融支持障碍的主要原因之一。一方面，政府宏观调节失控，重复投资严重，无序竞争加剧，使中小企业市场环境恶化，融资更难。另一方面，政府限