中国光大银行银团贷款管理办法

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1、中国光大银行银团贷款管理办法第一章总则第一条为促进和规范银团贷款业务，分散授信风险，更好地为重点企业和项目提供融资服务，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，特制定本办法。第二条银团贷款是指由两家或两家以上获准经营贷款业务的银行业金融机构基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或其他信用方式。第三条总行公司部是全行银团贷款的主管部门，负责指导全行开展银团贷款业务，代表我行参加全国性银团贷款行业自律组织。第二章银团贷款的成员地位第四条我行按照“信息共享、独立

2、审核、自主决策、风险自担”的原则参加各银团贷款，按实际承贷份额享有银团贷款项下相应的权利、义务。第五条按照在银团贷款中的职能和分工，我行可担任牵头行、代理行和参加行等银团角色，也可根据实际需要以11--副牵头行、财务顾问行、担保代理行等名义参加，并按照银团贷款相关协议履行相应职责。第六条银团贷款牵头行是指接受借款人委托、发起组织银团、负责分销银团贷款份额的银行业金融机构，是银团贷款的组织者和安排者。牵头行原则上由总行公司部担任；经总行公司部特别指定，也可由相关分行公司业务部门担任。第七条牵头行的主要职责是：（一）接受借款人委托，发起和筹组

3、银团贷款，并分销银团贷款份额；（二）对借款人进行尽职调查，草拟银团贷款信息备忘录，并向潜在的参加行推荐；（三）代表银团与借款人谈判确定银团贷款条件；（四）代表银团聘请相关中介机构起草银团贷款法律文本；（五）组织银团贷款成员与借款人签订书面银团贷款协议；（六）协助代理行进行银团贷款管理；（七）银团会议确定的其他职责。第八条我行任牵头行时，分销银团贷款可以采取全额包销、部分包销和尽最大努力推销三种类型。在全额包销方式下，我行应对全部贷款做出承诺，并有责任根据贷款承诺条件提供全部贷款。第九条银团代理行是指银团贷款协议签订后，按11--相关贷款条

4、件确定的金额和进度归集资金向借款人提供贷款，并接受银团委托对银团资金进行管理的银行业金融机构。代理行可以由牵头行担任或银团贷款成员协商确定。我行各相关分行均可担任代理行。第十条代理行的主要职责：（一）审查、督促借款人落实贷款条件；（二）办理银团贷款的担保抵押手续，并负责抵（质）押物的日常管理工作；（三）制作账户管理方案，开立专门账户管理银团贷款资金，对专户资金的变动情况进行逐笔登记；（四）根据约定提款日期或借款人提款申请，按照协议规定的承款份额比例，通知银团贷款成员将款项划到指定账户；（五）划收银团贷款本息和代收相关费用，并按承贷比例和合

5、同约定及时划转到银团贷款成员指定的账户；（六）负责银团贷款贷后管理和贷款使用情况的监督检查，并定期向银团贷款成员通报；（七）密切关注借款人财务状况，特别是贷款期间发生企业并购、股权分红、对外投资、资产转让、债务重组等影响借款人还款能力的重大事项时，代理行应在获借款人通知之日起三个工作日内以专项报告形式通知各银团贷款成员；（八）借款人出现违约事项时，代理行应及时组织银团贷款成员对违约贷款进行清收、追偿或处置；11--（九）组织召开银团会议，协调银团贷款成员之间的关系；（十）接受各银团贷款成员不定期的咨询与核查，办理银团会议委托的其他事项等。

6、第十一条银团参加行是指接受牵头行邀请，参加银团并按照协商确定的承贷份额向借款人提供贷款的银行业金融机构。银团参加行主要职责是参加银团会议，按照约定及时足额划拨资金至代理行指定的账户；在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化情况，对发现的异常情况应及时通报代理行。我行各相关分行均可担任参加行。第十二条担保代理行是指在担保结构比较复杂的银团贷款中，负责落实银团贷款的各项担保及其抵（质）押物转让、管理等工作的银行业金融机构。我行各相关分行均可担任担保代理行。第一章银团贷款发起和筹组业务流程第十三条各分行参加银团贷款的，应向总行公

7、司部提出备案申请，经总行公司部批复备案后，可按本办法规定组织授信材料报我行有权机构审批，获批后可参加相关银团贷款。分行向总行公司部报备时，应提交以下材料：1、牵头行发出的参团邀请函；2、贷款信息备忘录；11--1、贷款条件清单；2、分行公司业务管理部同意参团的书面意见。第十四条有下列情形之一的大额贷款，我行可牵头组织银团贷款，为借款人安排融资。（一）大型集团客户和项目的融资；（二）单一企业或单一项目的融资总额超我行资本金余额10%的；（三）单一集团客户授信总额超过我行资本金余额15%的；（四）借款人采取招投标方式向银行业金融机构进行项目融

8、资的。我行鼓励对符合我行行业授信政策、具有区域性特点的重点项目以我行牵头方式筹组银团贷款。第十五条借款人确定由我行任牵头行后，借款人应向我行出具正式的银团贷款委托书。银团贷款委托书应载明银团贷