证券公司机构客户投资建议书

《证券公司机构客户投资建议书》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、证券公司机构客户投资建议书－投资理财建议书证券市场作为资本市场的重要组成部分其主要作用之一就是筹资和资本配置功能，具体表现在：一方面可以给资金需求者筹集发展所必需的资金，另一方面可以给资金盈余者提供投资对象和投资环境，以实现资金价值的增值。我们的共同目标就是通过证券市场来赚取合理合法的最大化收益。作为一家经营有方的公司或是企业，通过证券市场的投资，取得相应的可观的低风险收入，一方面实现了资本的保值增值，另一方面又体现了公司、企业领导的财务管理水平。为企业创造更多的发展机遇。投资证券市场获利的机会很多，只要您善于把握，就会获得可观的预期收益，以您的实力，凭借

2、XX人的智慧和强大的研究咨询力量，您得到的机会将会更多。公司简介：(略)根据贵单位持有资金情况的不同，可以选择我们为您设计的以下投资品种，以获得预期的收益，实现资金的增值。产品一：资产委托管理(这一条已经不适用了)风险与收益预期：低风险类，与本公司签订委托合同，受益相对稳定、中高资金要求：资金数额有限定（目前要求XXXX万元以上）持有期限为一年以上我公司的资产委托管理业务始终坚持客户至上和信用承诺原则，即使面对不利的市场形势，谨慎的运作客户委托管理的资产，维护客户利益，实现委托资产的保值增值。目前XX证券公司接受客户委托管理资产的年收益率约在X％－X％。客

3、户可以根据所委托资产的多少以及所要求保底收益率大小和形式的不同（固定收益率、保本分成、保底分成等形式）获得不同的投资回报。根据我公司统计数据显示，在一般的市场情况下，收益率可以做到8％－10％，甚至更高。双方签订条款互为认可的资产委托管理法律协议，客户的合法权益可以受到充分的保护。受托期最少为一年，一年以上期限不限。本产品适用于自有资金数额较大，没有合适的资金投向，要求回报率较高的单位或企业。产品二：开放式投资基金风险与收益预期：风险较股票小收益相对稳定、适中资金要求：资金数额不限（数额大可适用基金公司的低费率，降低成本），期限不固定（期限与回报成正比）开

4、放式基金作为一种大众化的信托投资工具，具有风险低，收益相对稳定的特点，目前推出的开放式基金年收益率大多在4％－8％。近期分红的由博时基金公司管理的博时价值增长基金半年收益率在3.8％。由南方基金管理公司推出的国内首家保本型开放式基金也已经面世，该基金通过避险机制和担保人制度获得100％的本金安全保证，实现零风险，并且还可以获得高于银行和债券的同期预期收益，由此可见，由专家管理的开放式基金不失为资金充裕稳健型投资者的首选。货币型基金介绍（略）产品三：国债企业债上市公司可转债风险与收益预期：风险近乎与零收益固定（高于银行同期存款收益）资金要求：数额不限期限不固

5、定可随时变现（持有期限于回报成正比）成熟的资本市场中，债券市场占有十分重要的地位。债券投资也将成为证券市场中主要的投资品种。预计03年市场中国债现券的平均到期收益率为2.7％－3.5％，包括企业债在内的债券指数增长率在3.5％。03年的债券市场将处于快速发展之中，市场投资品种和新制度的创新和建设将给债券市场的投资者带来更多的投资机会。国债投资的特点：投资国债的收益免税，企业购买国债可以作为避税的合法手段。在持有记帐式国债时，如果企业需要短期周转资金，可以通过证券交易所完成以券融资业务，即国债回购业务，以持有的国债作为抵押物，融入资金供企业周转，避免了抛出国

6、债的利息损失。Xx公司作为全国银行间市场记帐式国债承销团x类承销商，中国国债协会会员，中央登记结算公司结算会员银行间拆借市场成员，国债承销国家开发银行及中国进出口银行金融债承销团成员，可以在债券业务方面为您提供尽可能大的优惠和便利。产品四：债券回购业务风险与利益预期：资金本金零风险可获得较同期银行存款高的投资收益资金要求：短期资金一般数额要求较大债券回购的交易实质上是一种以交易所挂牌债券作为抵押物拆借资金的的信用行为。具体是指国债的持有方（资金需求者）以国债作为抵押，获得一定期限的资金使用权，期满后归还借贷的资金并按照约定支付一定的利息给资金的贷出方（资金

7、供应方），整个过程完全在证券市场完成。回购的品种根据期限不同可以分为若干种。最长为182天，最短为一天。回购的收益情况我们以七天回购为例，假设七天回购业务竞价收益率为2％（2％的为七天回购较低的收益率，一般在2％—3％之间，03年的七天回购收益率峰值为7％，市场资金需求量大时，收益率高）同样1000万元短期资金存入银行收益为1000万元*0.72％*7/360＝1400元。而作七天回购的收益为1000万元*2％*7/360＝3888.8元（这其中包括支付给券商的部分为不确定值）。由此可见通过债券回购理财方式，企业在不影响自身业务开展的情况下，能大大提高闲置

8、资金的收益，且无任何风险。我们可以为您提供的投资品种和服务方式还有