中债资信评估有限责任公司文件

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1、中债资信评估有限责任公司文件中债资信办〔2014〕15号关于印发《中债资信评估有限责任公司资产证券化产品跟踪评级业务细则》的通知各部门：为规范资产证券化产品跟踪评级操作流程，明确跟踪评级业务要求，根据国家相关行业管理规范、《中债资信评估有限责任公司资产证券化产品信用评级业务规范》及《中债资信评估有限责任公司跟踪评级工作规程》，公司制定了《中债资信评估有限责任公司资产证券化产品跟踪评级业务细则》，现予发布施行。附件：中债资信评估有限责任公司资产证券化产品跟踪评级业务细则二○一四年七月二日内部发送：公司领导。中债资信评估有限责任公司综合部2014年7月2日印发-1-附件：中债资

2、信评估有限责任公司资产证券化产品跟踪评级业务细则第一条为规范资产证券化产品跟踪评级操作流程，明确跟踪评级业务要求，根据国家相关行业管理规范、《中债资信评估有限责任公司资产证券化产品信用评级业务规范》及《中债资信评估有限责任公司跟踪评级工作规程》，制定本细则。第二条资产证券化产品跟踪评级分为定期跟踪评级和不定期跟踪评级。定期跟踪评级是公司按照既定的时间周期对评级对象信用状况进行跟踪分析，并出具跟踪评级报告的评级行为；不定期跟踪评级是指公司在发生有可能影响评级对象信用等级的重大事项时，对评级对象信用状况进行跟踪分析的评级行为。第三条资产证券化产品跟踪评级工作由评级业务总部创新产

3、品部负责组织实施。创新产品部应于出具评级对象首次评级报告的同时制定好相应的跟踪评级工作安排（见附件1），指定责任分析师对评级对象的信用状况进行持续的跟踪和关注。责任分析师应密切关注与评级对象有关的各期公开披露报告，如在公开披露信息中发现影响信用评级的信息，应与相关机构（包括发起机构、受托机构/发行人、贷款服务机构、资金保管机构等）取得联系，获取评级所需的必要资料。第四条资产证券化产品跟踪评级项目采用项目日志进行日常管理，评级项目组应根据项目的实际进程做好评级项目日志，详细记录项目各阶段主要工作内容、参与人及完成时间。-21-第一条在评级对象存续期内，如发生下列任一事件，则应

4、立即启动不定期跟踪评级程序，于5个工作日内发布跟踪评级信息：1、违约事件；2、委托人丧失清偿能力事件；3、受托机构解任；4、贷款服务机构解任；5、资金保管机构解任；6、外部信用增级机构变更；7、违约贷款未偿本金期末余额/次级档证券本金期末余额达到或超过一定比例（见附件2）；8、可能影响到评级对象信用等级的其它事件。第二条对每年4月30日处于存续期内且设立日为上年底之前的资产证券化产品的跟踪评级应于当年7月31日前完成。跟踪评级过程中，评级对象兑付完毕的，跟踪评级工作流程可提前终止（见附件6）。第三条跟踪评级项目组经过与相关参与机构沟通后无法获取必要的评级信息，导致无法按期完

5、成跟踪评级的，可将评级对象列入评级观察名单（见附件3），并在参与机构提供跟踪评级必备资料后3个月内发布跟踪评级报告，同时移出评级观察名单。在仍然无法取得评级有效信息的情况下，经向有关监管部门书面说明后，公司可向市场公告说明并终止对评级对象的信用评级（见附件4、6）。第四条资产证券化产品跟踪评级任务由评级业务总-21-部发起。评级业务总部应填列《资产证券化产品跟踪信用评级项目任务单》（格式见附件5）。评级项目组成员应符合《中债资信评估有限责任公司评级业务回避管理规定》相关规定，并填列《个人关联回避承诺函》，确认本人不存在需回避情形。第一条跟踪评级流程启动后，跟踪评级项目组应向

6、评级对象发出《跟踪评级资料清单》（格式见附件7）；如需实地调查，则应向评级对象发出《跟踪评级访谈提纲》。跟踪评级项目组应对相关机构提供的评级对象资料、外部收集资料、访谈信息（如进行实地调查）进行整理分析。第二条跟踪评级项目组根据基础资产资料采用适用的方法对基础资产信用质量进行分析（见附件2）。第三条交易结构中的相关主体（含各参与机构，包括发起机构、受托机构/发行人、贷款服务机构、资金保管机构等），按其所属行业的评级方法或思路进行分析。跟踪评级项目组根据评级对象提供的相关资料和上述分析结果对交易结构进行分析。第四条跟踪评级项目组参考《中债资信评估有限责任公司资产证券化产品信用

7、评级业务规范》及其他相关制度的规定完成跟踪评级的后续流程。第五条本细则由评级业务总部负责解释，评级业务总部可根据工作需要更新修订本细则所涉及相关附件表格。第六条本细则未尽事宜，应参照公司相关制度等规范性文件执行。第七条本细则自印发之日起施行。-21-附件1：资产证券化产品跟踪评级计划项目名称项目类型上次出具报告时间设立日优先档证券预期到期日项目负责人不定期跟踪责任分析师备注注：项目责任分析师应对处于存续期内的评级对象信用状况进行持续的跟踪和关注，如果出现符合本细则的不定期跟踪评级启动条件，应告知项目负责人，及时启动