万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

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1、万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金募集申请材料-招募说明书（草案）万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)基金管理人：万家基金管理有限公司基金托管人：中国工商银行股份有限公司二〇一三年十月5-86万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书重要提示本基金由基金管理人申请并经中国证监会证监许可[2012]1520号文核准募集，基金合同生效日期为2013年3月6日。本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核

2、准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。本基金特定风险包括：1)本基金部分资产投资于中小企业私募债券，无法完全规避这类品种的流动性风险和信用风险；相对于不投资中小企业私募债的纯债基金而言，

3、本基金预期风险水平相对更高。2）在本基金每年开放一次申购赎回，每次开放5-20个工作日，在非开放日基金份额持有人将面临不能赎回基金份额的风险。3)本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的，赎回的基金份额持有人有可能存在延缓支付赎回款项的风险，未赎回的基金份额持有人仍有可能承担短期内变现而带来的冲击成本对基金净资产产生的负面影响。4)基金份额持有人面临基金合同提前终止的风险。本基金是一只债券型基金，投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的80%，投资于中小企业私募债券的比例不高于债券类资产的10%，本基金不投

4、资股票，不直接在二级市场买入可转换债券、权证，但可以参与一级市场可转换债券（含可分离交易的可转换债券）的申购。本基金预期风险水平和预期收益将高于货币市场基金，低于混合型基金、股票型基金。投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。在投资人作出投资决策后，基金投资运作与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。基金的过往业绩并不预示其未来表现

5、。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。116万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。本招募说明书（更新）所载内容截止日为2013年9月6日，有关财务数据和净值表现截止日为2013年6月30日，财务数据未经审计。116万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书目录一、绪言5二、释义6三、基金管理人10四、基金托管人18五、相关服务机构

6、23六、基金的募集29七、基金合同的生效30八、基金份额的申购与赎回31九、基金的投资41十、基金的业绩52十一、基金的财产53十二、基金资产的估值54十三、基金的收益与分配58十四、基金的费用与税收60十五、基金的会计和审计62十六、基金的信息披露63十七、风险揭示68十八、基金合同的终止与基金财产的清算71十九、基金合同内容摘要73二十、托管协议内容摘要95二十一、基金份额持有人服务112二十三、招募说明书的存放及查阅方式114二十四、备查文件115116万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招

7、募说明书一、绪言本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)等有关法律法规以及《万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》编写。本招募说明书阐述了万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。本基金

8、管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基