2013版中国银行业从业人员资格认证考试大纲_个人贷款

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1、个人贷款科目第1章个人贷款概述1.1个人贷款的性质和发展1.1.1个人贷款的概念和意义1.1.2个人贷款的特征1.1.3个人贷款的发展历程1.2个人贷款产品的种类1.2.1按产品用途分类1.2.2按担保方式分类1.3个人贷款产品的要素1.3.1贷款对象1.3.2贷款利率1.3.3贷款期限1.3.4还款方式1.3.5担保方式1.3.6贷款额度第2章个人贷款营销2.1个人贷款目标市场分析2.1.1市场环境分析2.1.2市场细分2.1.3市场选择和定位2.2个人贷款客户定位2.2.1合作单位定位2.2.2贷款客户定位2.3个人贷款营销渠道2.3.1合作机构营销2.3.2网点机构营销2

2、.3.3电子银行营销2.4个人贷款营销组织2.4.1营销人员2.4.2营销机构2.4.3营销管理2.5个人贷款营销方法2.5.1品牌营销2.5.2策略营销2.5.3定向营销第3章个人贷款管理3.1个人贷款管理原则与贷款流程3.1.1个人贷款管理原则3.1.2贷款流程3.2个人贷款业务风险管理3.2.1信用风险识别与评估3.2.2风险缓释与控制3.2.3信用风险监控3.3个人贷款业务共性风险及控制措施3.3.1借款人风险及控制措施3.3.2抵押物风险及控制措施3.3.3合作方风险及控制措施3.3.4银行内部操作风险及管理措施第4章个人住房贷款4.1基础知识4.2贷款流程4.2.1

3、受理与调查4.2.2审查与审批4.2.3签约与发放4.2.4支付管理4.2.5贷后管理4.3风险管理4.3.1合作机构管理4.3.2操作风险管理4.3.3信用风险管理4.4公积金个人住房贷款4.4.1基础知识4.4.2贷款流程第5章个人消费贷款5.1个人汽车贷款5.1.1基础知识5.1.2贷款流程5.1.3风险管理5.2个人教育贷款5.2.1基础知识5.2.2贷款流程5.2.3风险管理5.3其他个人消费贷款5.3.1个人住房装修贷款5.3.2个人耐用消费品贷款5.3.3个人旅游消费贷款5.3.4个人医疗贷款第6章个人经营性贷款6.1个人商用房贷款6.1.1基础知识6.1.2贷款

4、流程6.1.3风险管理6.2个人经营贷款6.2.1基础知识6.2.2贷款流程6.2.3风险管理6.3农户贷款6.3.1基础知识6.3.2贷款流程6.4下岗失业小额担保贷款第7章其他个人贷款7.1个人抵押授信贷款7.1.1基础知识7.1.2操作流程7.2个人质押贷款7.2.1基础知识7.2.2操作流程7.3个人信用贷款7.3.1基础知识7.3.2操作流程第8章个人征信系统8.1概述8.1.1个人征信系统的含义及内容8.1.2个人征信系统的主要功能8.1.3建立个人征信系统的意义8.1.4个人征信立法状况8.2个人征信系统的管理及应用8.2.1个人征信系统信息来源8.2.2个人征信

5、系统录入流程8.2.3个人征信查询系统8.2.4个人征信系统管理模式8.2.5异议处理附录一、个人贷款的相关法律（一）《中华人民共和国民法通则》（二）《中华人民共和国合同法》（三）《中华人民共和国担保法》（四）《中华人民共和国物权法》（五）《贷款通则》二、个人贷款的监管政策和法规（一）《汽车贷款管理办法》（二）《个人贷款管理暂行办法》（三）与个人住房贷款相关的政策和法规（四）与个人教育贷款相关的政策和法规（五）与下岗失业贷款相关的政策和法规（六）《农户贷款管理办法》（七）《征信业管理条例》