个人理财教学大纲(金融保险专业适用)

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1、《个人理财》教学大纲（金融保险专业使用）厦门城市职业学院-12-《个人理财》教学大纲执笔人：张艳英编撰日期：2008、11、30一、课程概述课程类型：B类课程性质：职业核心课计划时数：54学时学分：3学分实践课时比例（％）：22%是否专业核心课程：是教学对象：三年制高职金融保险专业学生《个人理财》是金融保险专业的职业核心课程。通过本课程的学习，使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点，让学生了解个人理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，学会与客户沟通的技巧，能够运用相关的理财分析规划知识

2、，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。二、教学内容描述《个人理财》课程以金融基本理论为指导，系统阐述个人理财的基本观点，各种理财产品的介绍，以及税收筹划的一些基本理论。使学生能在掌握基本理论的前提下培养理财观念，分析各种理财产品，并进行简单的理财规划。第一章个人理财概论教学内容1、个人理财定义2、个人理财的基本内容3、个人理财的作用4、个人理财的基本理论-12-教学目的和要求掌握：个人理财的含义，个人理财的基本内容，货币的时间价值理解：个人理财的基本理论了解：个人理

3、财的作用教学重点个人理财的含义教学难点货币的时间价值，个人理财的基本理论教学方法讲授，讨论第一章个人理财流程教学内容1、建立客户关系2、收集客户信息’3、分析客户财务状况4、整合个人理财策略5、提出财务策划计划6、执行和监控财务策划计划教学目的和要求掌握：个人理财的基本流程熟悉：营销的基本内涵及沟通的一些技巧教学重点和难点分析客户财务状况（包括家庭资产负债表和现金流量表）教学方法-12-讲授与练习第三章个人银行理财教学内容1、个人银行理财概述2、储蓄存款类理财产品3、境内外资银行个人理财产品教学目的和要求掌握：个人银行理财产品的特征、种类、风险

4、与收益的分析理解：商业银行的性质，储蓄存款类理财产品了解：境内外资银行个人理财产品教学重点个人银行理财产品的特征、种类教学难点个人银行理财产品风险与收益的分析及其理财规划，商业银行的信用创造教学方法讲授与练习第四章个人证券理财教学内容1、个人证券理财概述2、个人证券理财产品的种类与特点3、证券理财产品的收益与风险4、个人证券理财规划教学目的和要求掌握：个人证券理财产品的特征、种类、风险与收益的分析-12-理解：股票、债券、基金理财产品的介绍了解：金融衍生产品教学重点个人证券理财产品的特征、种类教学难点个人证券理财产品风险与收益的分析及其理财规划

5、教学方法讲授与案例分析第五章个人保险理财教学内容1、个人保险理财概述2、个人保险理财产品的种类和特征3、个人保险理财产品的收益与风险管理4、个人保险理财规划教学目的和要求掌握：个人保险理财产品的特征、种类、风险与收益的分析理解：分红保险的来源了解：传统保险与现代金融保险产品的区别教学重点个人保险理财产品的特征、种类教学难点个人保险理财产品风险与收益的分析及其理财规划教学方法讲授与案例分析-12-第六章个人外汇理财。教学内容1、个人外汇理财产品概述2、个人外汇交易教学目的和要求掌握：个人外汇理财产品的特征、种类理解：个人外汇交易的类别教学重点个人

6、外汇理财产品的特征、种类教学难点个人外汇交易的类别教学方法讲授与案例分析第七章个人信托理财教学内容1、信托的起源、基本内涵及其职能2、个人信托理财的含义、品种及特点3、个人信托理财产品的收益与风险防范4、个人信托理财规划教学目的和要求掌握：信托的内涵，个人信托理财的含义、品种及特点理解：个人信托理财产品的收益与风险分析了解：信托的起源-12-教学重点个人信托理财的含义、品种及特点教学难点个人信托理财产品的收益与风险分析教学方法讲授与案例分析第八章个人房地产投资教学内容1、房地产投资的基本知识2、房地产价格的影响因素3、房地产的估价方法4、房地产

7、投资的风险管理教学目的和要求掌握：房地产投资的基本知识理解：房地产价格的影响因素了解：房地产的估价方法、房地产投资的风险管理教学重点房地产投资的基本知识教学难点房地产投资的风险管理教学方法讲授与案例分析第九章个人教育投资教学内容-12-1、个人教育投资概述2、个人教育投资策划教学目的和要求掌握：个人教育投资概述理解：个人教育投资策划教学重点个人教育投资的特征、种类教学难点个人教育投资策划教学方法讲授与案例分析第十章个人退休养老投资教学内容1、我国的社会养老保障制度2、退休养老投资3、个人退休策划教学目的和要求理解：退休养老投资的基本方案、个人退

8、休策划了解：我国的社会养老保障制度教学重点退休养老投资的基本方案教学难点个人退休策划教学方法-12-讲授与案例分析第十一章个人艺术品投资教学内容1、艺