《个人理财》教学大纲(2013)

《《个人理财》教学大纲(2013)》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、执笔人（课程负责人）执笔时间审阅人（专业负责人）审阅时间审定人（系负责人）审定时间龚旭云2013.5.10邓新杰2013.5.29楼晓靖2013.5.30《个人理财》课程教学大纲课程代码3101224适用专业工商企业管理课程类型职业选修课学分数Z总学时数贸第一部分总纲一、课程的性质和任务1.课程的性质《个人理财》是为培养熟悉社会主义市场经济运行规律和国际通行规则、懂得投资和理财知识的跨世纪人才服务的。既可作为高职财经类各专业的专业课程，也可作为理、工、各专业的辅选课程。2.课程的任务在木课程在专业培养目标中的定位是:培养具有一般投资理财理论知识且掌握投资理财实务的技能型人才

2、。通过本课程的教学，使学生能够系统地掌握投资理财基本理论与专业知识，熟悉理财的基木工具，掌握银行、证券、基金和家庭个人的投资理财方法和技能，熟悉投资理财的一些基木法律规范。3.前导课程与后续课程学生在学完西方经济学、证券投资学、会计、财务管理等课程之后进入该课程学习o后续课程：无。二、考核方式与成绩评定考核方式：考试成绩评定：按照平时成绩40%,期末成绩60%的比例进行成绩评定三、推荐教材及主要参考资料1.魏涛，投资与理财，电子工业出版社，2007年6月2.张旺军，投资理财——个人理财规划指南，科学岀版社，2008年7月3.边智群、朱潮清，理财学，中国金融出版社，2006年

3、8刀四、大纲执行说明1.本课程总教学吋数为52课吋，其中理论教学30课时，实践教学22课时。2.如无特殊情况，应严格按照教学大纲的时间、内容、课时要求及有关规定执行，如遇特殊情况，可作适当调整。第二部分理论教学一、教学基本要求通过本课程的学习，要求学牛掌握个人或家庭在进行理财规划过程屮所涉及的基础知识和技能，掌握理财规划工具的选择与使用，以及进行理财规划的具体实务。通过教学，学生能够了解如何制定财务计划，如何评价客户的财务冃标，区分财务资源和财务需求，了解金融市场各种投资工具特点和适用对彖、投资的风险与基本分析技术；掌握投资组合的概念和理论、投资组合的分析和风险管理技术；最

4、终能够帮助客户进行投资计划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务冃标。了解保险计划知识，并对个人或家庭的资金管理成功地运用保险计划，实现风险规避，增加个人财富。二、教学方法与手段在木课程的教学屮，除了教师在课堂上的授课以外，M尽可能地结合案例教学，理论联系实际，以及使用学生展示这i教学手段，使教师与学牛有效地结合起來。另外，应尽nJ能地开设各种专题、互动交流、案例大作业等教学环节，以促进学生对学术前沿与实践工作的了解与认识。三、教学内容的设置与学时数分配表序号学环节教学内容小计讲授习题课讨论其他(-)投资理财概述22(-)理财中的几个重要概念651（三

5、）保险和银行理财642（四）个人理财规划与实务10622合计241734四、理论教学内容与要求（-）投资理财概述教学内容：木章丄要介绍了投资和理财的札I关概念和相关原理以及投融资体制和机制的主要内容。教学要求：通过学习，要求学生拿握投资与理财、投资为融资、投资和投机等不同的涵义,投融资体制和投融资机制的联系和不同内容;重点掌握投资的风险机制和约束机制，投触资休制改革的主要内容，明确市场经济条件卜•投机的功能、虚拟经济和泡沫经济；投资收益和风险的关系。重点：投资与理财的左义；实物投资和金融投资的区别；投资和理财的相关原理。难点：我国金融体制改革的方向；投资和投机的区別。（—）

6、理财中的几个重要概念教学内容：本章主要介绍理财屮的儿个重要概念，单利和复利、货币的时间价值、年金的概念、风险和报酬的含义与关系。教学要求：通过学习，要求学生掌握理财中的儿个重要概念，能够进行利息、利率、现值、终值以及年金的计算，能够够对投资回报进行分析，并能够对一系列的经济指标进行解读。重点:单利和复利、货币的时间价值以及年金的概念的理解以及运用，分期复利的计算方法，现值和终值的计算，利用年金概念对汽车信贷以及房产信贷的分期付款额进行计算。难点：分期（季度、J1）复利的计算方法，分期复利与按年复利计算的区别，货币时间价值概念的理解，利用年金概念对汽车信贷以及房产信贷的分期付

7、款额进行计算。（三）保险和银行理财教学内容：本章主要介绍保险和银行理财的概念、分类以及各白的特点，介绍了不同的保险和银行理财产品以及他们收益率计算方法，我国保险和银行理财市场基木悄况。教学要求：通过学习，能够掌握保险、银行理财产品投资特点，并能进行相应的投资分析,能够对各种不同理财产品进行收益率的计算比较和分析，能够根据不同客户推荐不同的理财产品。重点：我国保险和银行理财市场发展状况，保险和银行理财的理财产品，各自的特点以及区别，重点掌握它们各自收益率的计算方法。难点：保险和银行理财产品的区别，対各种不同理财产品进