两课时《个人理财》教学大纲

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1、理论课教学大纲课程名称：个人理财制定部门：金融系执笔人：李俊强审定人：秦菊香河北金融学院二○一○年八月目录一、课程基本信息…………………………………………………………1二、课程性质、目的和任务………………………………………………1三、学时分配表……………………………………………………………1四、课内实践教学要求………………………………………………………2五、课程教学内容……………………………………………………………2六、考核方式与标准………………………………………………………6七、推荐教材…………………………………………………

2、……………8一、课程基本信息课程代码：；课程类别：选修课学时：34学　　分：2适用专业:全校各个专业先修课程：金融学。二、课程的性质、目的和任务《个人理财》课开设的必修课程，在秋季开设。在教学过程中，将助理理财规划师资格认证所要求的知识、技能融入具体的课程内容中，让学生了解在个人理财过程中运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，具备利用银行、证券、保险等理财产品进行理财规划的能力，对学生的理财素质和能力的培养起到主要的促进作用。三、学时分配表章节内容学时绪论导言3第一章理财概述3第二

3、章理财基础6第三章储蓄与信贷理财6第四章投资理财6第五章税务理财6第六章保险理财6第七章房产理财6第八章个人理财基本程序3第九章个人理财业务相关法律法规3四、课内实践教学要求实践教学是《个人理财》课程必不可少的一个教学环节。我们将采用参观访问的现场教学、寒暑假社会实践活动、邀请领导专家来校开办讲座、开展课堂讨论和课外举办辩论会的方式进行实践教学活动。通过开展实践教学，使理论变得可视、可感、可信，让学生在学习理论和参加实践的过程中更好地理解该课程的基本内容。对参与实践教学的学生应严格要求，务必使每一个学生才能独立操作、独立完成，

4、这对提高学生的综合素质、培养学生的创新精神与实践能力具有特殊作用。五、课程教学内容导言：财富时代和个人理财教学目的与要求：通过对导言的学习，使同学们了解我国古代为什么没有持续的富豪；而现在的我国在各方面都发生了翻天覆地的变化，从表现出来的特征来看，财富时代已经到来，相应的个人理财也应运而生。教学内容：1.为什么富不过三代（1）财富的来源少——土地，或者经商（2）没有法律的保护（3）社会不稳定和政治动乱（4）风险分担机制缺乏（5）社会对财富的态度2.财富时代的到来和个人理财（1）财产制度的变更（2）市场经济制度的确立（3）权力在

5、财富创造中的影响减弱（4）相关社会经济制度的引入（5）正确对待财富的心理的形成教学方法与手段：课堂讲授、专题讨论教学参考书：1.沈瑞立主编．新理财教室.中国商业出版社，2008．2.上海国际金融研究会主编．金融理财基础．上海人民出版社，2006．3.银行业从业人员资格考试辅导专家组.个人理财.经济科学出版社，2008.4.卡普尔主编.个人理财.上海人民出版社，2006.5.吕斌、李国秋主编.个人理财——理论、规划与实务.上海大学出版社，2004.第一章理财概述教学目的和要求：本章主要介绍了理财的概念、作用、理财理念和误区、我国

6、的理财现状和发展趋势、理财规划师职业以及作为金融理财人员应该具备哪些素质等主要内容。通过学习，要求学生掌握投资与理财的不同涵义，了解理财的作用，树立正确的理财理念，并对我国理财现状和发展趋势以及理财规划师应具备的素质有所了解。教学重点：理财的概念和内涵教学内容：第一节　什么是理财1．什么是财2．什么是理财3．理财的作用（1）平衡收支（2）提高生活水平（3）规避风险与保障生活（4）为客户子女的健康成长打好经济基础4．个人理财和公司理财的区别5．个人理财的原则6．个人理财的内容7．个人理财的理念和误区第二节我国理财市场现状和发展趋

7、势1．理财市场现状2．理财发展趋势第三节职业介绍与金融理财人员应具备的素质1．职业介绍2．金融理财人员应具备的素质教学方法与手段：课堂讲授、专题讨论教学参考书：1.沈瑞立主编．新理财教室.中国商业出版社，2008．2.上海国际金融研究会主编．金融理财基础．上海人民出版社，2006．3.银行业从业人员资格考试辅导专家组.个人理财.经济科学出版社，2008.4.卡普尔主编.个人理财.上海人民出版社，2006.5.吕斌、李国秋主编.个人理财——理论、规划与实务.上海大学出版社，2004.第二章理财基础教学目的和要求：本章主要介绍了理

8、财的经济学、财务学以及会计学基础知识，并在此基础上讲授了个人应该如何进行财务管理。通过学习，要求学生掌握理财的相关基础知识，重点掌握经济学和财务学基础知识，并对自己的财务活动进行有效的管理。教学重点：理财的经济学、财务学基础知识；个人财务管理教学难点：理财的财务学基础知识；个