恒生资产托管业务系统方案-林峰

《恒生资产托管业务系统方案-林峰》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、资产托管系统项目业务系统方案2012年10月12第一章资产托管业务系统需求分析1.1资产托管业务系统需求分析资产托管业务作为中国银行业在中间业务方面开发最为成熟、最为关注的市场之一，近年来受到各国有银行、商业银行的普遍重视。伴随中国资本市场的快速增长和良好的成长预期，银行资产托管业务发展迅速，资产托管业务和理财及代理业务成了中间业务利润收入的三大驱动力。资产托管业务，是商业银行或者托管机构为投资者提供的新兴资本市场服务,包括资产保管、核算估值、资金清算、跨境清算、公司行动、现金管理等核心服务以及绩效评估、投资监督等增值服

2、务。近年来，中国托管业务呈现“主业突出、适度多元”发展趋势，业务发展快速资金规模呈现每年大幅递增，已经全面覆盖证券投资基金、券商资产管理产品、信托计划、保险资金、QFII、QDII、企业年金基金、私募股权基金、产业投资基金等诸多托管业务品种，托管业务发展前景比较势头比较强劲。本方案详细分析了目前托管的现有核算流程及方法，提出相关的业务实现方案要开展资产托管业务银行托管部必须建设资产托管业务系统，我们认为，银行建设资产托管业务系统总体需求可归纳为如下几点：1、系统的先进性：即资产托管业务系统需要是一套基于整体平台设计的软件

3、，各功能模块组件化，需要核算估值、资产保管、资金清算、投资监督、信息披露、托管运营管理等主要应用模块。n投资监督系统监督基金投资运作和投资组合的投资监督系统，旨在帮助基金管理公司及其他管理人及时发现并有效解决基金投资运作过程中出现的投资组合不符合基金契约和法规要求的问题。12n会计核算系统　　实现符合财政部、中国证监会、中国银监会、保监会要求的基金、信托、保险会计核算计算机处理系统，实现了基金会计处理的电算化，大大降低了会计账务处理的差错率。准确、高效的基金资产会计核算系统，能够及时全面地向客户提供基金资产账务状况。n资

4、产估值系统　系统实现的基金估值电算化系统，能够做到及时、准确地对基金资产进行估值，为基金管理人和基金持有人提供准确的资产价值信息。n资金清算系统　系统实现划款指令的自动化生成，指令在系统中进行科学化的管理，信息实现多级审批确保资金安全、适时、准确、可靠。n电子指令的划拨系统支持网上银行，银企直连的模式，将电子指令提交到托管账户所在的银行。n产品管理实现对产品的基本要素、账户、委托人、合同等的要素管理。n监管报表系统支持最新监管的相关报表。对于基础、交易、持仓、投资交易监测类报表直接可以由系统产生。2、系统的适应性：系统应

5、适合银行的实际情况，能够满足其托管现有信托资产业务及其他私募托管资产的特点，支持托管现有资产的估值功能，包括日常估值、账务核对、会计核算及后台管理等。能够以所托管的资产为会计核算主体，建立独立的账套，独立核算，保证不同托管财产在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。通过自动接收或手工输入相关外部数据，由系统自动生成各期托管资产净值及业务报表。123、系统的扩展性：目前系统需要完全适应满足托管银行各种资产的托管功能，并且系统需要具备高扩展性和灵活性，随着银行托管业务的发展壮大，系统要具备支持新的托管种类，同

6、时系统需要支持针对不同业务品种增加清算、信息披露、交易监控等模块来满足业务拓展的需要。4、系统的整合能力：系统需要提供标准接口，并且需要有强耦合能力。需要与银行的现有核心业务系统、未来的各种业务系统具有完全的整合能力5、系统的安全性原则：系统应充分考虑到金融软件产品的安全性要求，具有严谨的安全保障机制，满足业务的权限管理要求。6、系统需要提供统一的运营管理平台：托管运营管理对托管业务进行整体控制和管理，完成统一参数管理、统一数据管理、运作管理、业务流程管理和统计分析等功能，从而整体提高整个后台运营的效率。1.2资产托管业

7、务系统项目总体设计架构银行资产托管业务的应用重点是会计核算管理、资产估值管理、运营管理、风险控制管理的一个集成统一综合体，因此恒生公司根据企业管理的业务特点，资产管理要求和运营模式，提供了基于统一架构下的资产托管业务系统全面解决方案：l目标是构筑托管行资产托管业务运营管理平台l核心是建设资产托管业务估值核算系统l手段是通过标准的项目管理进行系统的规划建立l基础是建立标准统一的基础数据和会计核算体系l远期目标是满足各种新的业务品种的资产托管业务要求12恒生的托管系统包括以下内容：产品管理资产托管业务估值核算资金清算投资监督

8、XBRL监管报表绩效评估第一章恒生资产托管业务系统特点优势基于恒生公司多年来对银行资产托管业务运营管理模式的理解和对估值业务需求的分析研究，提出的“银行资产托管业务系统”解决方案，不仅涵盖了现有的资产托管的各种业务应用，而且充分凝聚了先进的管理思想，是符合资产托管业务系统的先进管理架构。其主要特点和优势在于：ü资产管