城市商业银行加强风险内控管理

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1、城市商业银行加强风险内控管理城商行在完善公司治理加强内控建设合规文化建设的主要措施。乌海银行自组建以来，不断夯实内控管理基础,着力加强内控机制建设,确立了“制度立行、内控优先”的发展理念,全面提升全行内控制度建设和风险管理水平，7年来,全行资产总规模持续稳步增长,收入、利润水平屡创新高,资本充足率持续达标,不良贷款率保持同业较低水平。完善公司治理近几年来,乌海银行不断完善现代公司治理架构,着力构建决策有效、执行有力、监督有效的运行机制以及分工合理、权责明确、合作有力、有效制衡的组织架构,内控机制逐步健全。在公司治理架构建设方面,乌海银行建立起了股东大会、董事会、监

2、事会、经营管理层“三会一层”组织架构，明确了各自的职责，建立以董事会为核心的决策体系、以高级管理层为中心的经营管理体系、以监事会为中心的监督体系,健全了风险预警机制和资本补充机制,提高信息透明度,建立了信息披露制度,并认真履行职责,确保内控机制合理有效。加强内控管理机制建设为了强化内控管理,乌海银行建立健全案件专项治理工作的组织体系和工作机制,成立了风险控制与业务合规部,牵头组织协调管理全行内控机制建设工作,各职能部门为内控机制建设落实执行部门,稽核内审部、考核办为内控机制建设监督和评价部门,这标志着乌海银行内控机制建设进一步健全，内控机制建设工作迈入了新阶段。此

3、外,为了严控案件风险,全行还成立了案件防控工作小组,明确领导小组的工作职责和检查分工,做到制度责任具体明确，操作程序严格规范，监督职责落实到位，考评奖惩公平透明。通过召开案防领导小组会议和案防专题会议等形式加强全行各部门间的沟通联系和分工协作，提高风险防控的事前和事中抵御能力,形成了业务自律、风险管控、审计监督“三位一体”的案件防控体制。合力提升内控管理工作通过几年的经营管理实践，乌海银行逐步确立了以各支行、业务管理部门、风险合规部门及内部审计等部门联动的内控管理新格局，并采取多种有力措施，促进了全行内控管理水平的持续提升。在业务授理及管理方面，乌海银行严格各X点

4、业务操作和安全检查的规范，对各部门、各营业X点制度执行情况的严密性、操作性、适用性和有效性进行审查，并加以修改、充实和完善，形成便于管理、实用性强的业务操作规程。不断完善业务管理内控制度、加强内控工作组织建设和员工培训工作,确保了各项业务的合规健康发展。在业务风险控制与合规方面，乌海银行建立符合全行业务运营特点的风险考核体系，强化风险管理和法律合规管理工作；在风险管理方面，建立全行风险评价及风险监测体系，建立风险评估和风险准入工作机制，强化风险隐患排查，有效提升全行内控管理水平；在法律合规管理方面，开展业务合同审查、法律文件审查以及专项法律风险评估等工作，增强了全

5、行法律合规工作的规范性。在内部审计工作中,乌海银行坚持以风险导向审计为指引，积极推动全行案件防控体系建设，开展“案件防控深化年”、业务审计和内控评价等一系列活动，监督评价全行业务管理与内部控制的有效性，较好地发挥了审计的监督、评价作用,促进了全行各项业务的规范运行。