个人网银自动理财操作手册（新版）

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1、个人网银自动理财操作手册（新版）“自动理财”菜单位置部署在个人网银“投资理财”→“理财产品”→“自动理财”（客户也可以点击自动理财营销图片进入），在自动理财模块中客户支持签约、查询、修改及解约等功能。1.签约1.1.功能介绍客户可以通过本功能开通自动理财服务，在账户资金符合投资设置时，系统自动为其购买理财产品。1.2.操作流程通过菜单（或点击自动理财图片）进入自动理财首页面。注：点击“工作狂”“钱多多”“抠抠族”“小小白”四个客户群体进入网站相应投资案例，点击“了解更多”进入网站自动理财专题页。选择账号点击“下一步”，进入签约页面（如客户已签约则进入签约信息查询维护页面

2、）A.如果未签约理财产品，弹出提示页面。点击“了解更多”链接至门户网站自动理财专题页。B.如果已签约理财产品，但尚未开通理财产品网银交易渠道，弹出窗口提示。点击“确定”后，链接至开通理财产品网银交易渠道页面。C.如果风险评测到期，弹出提示窗口，点击“确定”后，链接至风险承受能力评测功能。如果以上情况均正常，则进入签约页面。客户点击“投资案例”将链接至门户网站自动理财专题页投资案例（根据客户账户余额情况，“投资案例”将提供两个不同的案例链接地址）。账户最低留存金额默认显示1000元，如需修改，客户可以点击“调整”修改账户最低留存金额。点击《自动理财账户服务协议》弹出协议页

3、面点击“同意”按钮，自动勾选“我已阅读并同意《自动理财账户服务协议》及《产品说明书》内容”。点击产品说明书弹出说明书页面客户勾选“我已阅读并同意《自动理财账户服务协议》及《产品说明书》”点击“确认签约”，弹出密码输入框。输入错误的密码，在密码输入框下方提示密码输入错误，客户可在该页面继续输入。输入正确的账户密码后，点击确认，即签约成功。1.1.注意事项①新版自动理财支持安心快线天天利滚利理财产品②系统默认投资周期为每天（工作日），单笔最高投资金额默认1000万元。签约后可修改。③如客户未签约则提示“根据监管部门规定，您购买理财产品前应到我行网点进行理财产品签约及风险承受

4、能力评测”。④如客户风险承受能力已过期，则提示其风险承受能力过期，点击确定后链接至风险评测页面。2.查询2.1.功能介绍客户通过本功能查询自动理财投资明细。2.2.操作流程通过菜单（或点击自动理财图片）进入自动理财首页面。注：点击“工作狂”“钱多多”“抠抠族”“小小白”四个客户群体进入网站相应投资案例，点击“了解更多”进入网站自动理财专题页。选择账号点击“下一步”，进入查询维护页面（如客户未签约则进入签约页面）查询页面提供自动理财投资信息查询包括投资总计、当前市值、持有份额、参考收益、投资明细及自动理财设置信息等内容。注：BoEing理财产品投产上线前，查询页面左侧区域

5、只显示客户购买的所有理财产品交易明细，显示内容如下：1.1.注意事项※在赎回时间范围内，提供赎回操作，客户点击赎回则进入赎回流程。※BoEing理财产品投产上线后，只显示自动理财投资明细；BoEing理财产品投产上线前，显示客户所有理财产品交易明细（默认查询一周）。2.修改2.1.功能介绍2.2.操作流程通过菜单（或点击自动理财图片）进入自动理财首页面。注：点击“工作狂”“钱多多”“抠抠族”“小小白”四个客户群体进入网站相应投资案例，点击“了解更多”进入网站自动理财专题页。选择账号点击“下一步”，进入查询维护页面（如客户未签约则进入签约页面）点击“修改”按钮，进入修改流

6、程客户可修改“单笔最高投资金额”“账户最低留存金额”“投资周期”，输入正确的账户密码后，显示修改成功。1.1.注意事项※签约时，系统默认投资周期为每天（工作日），单笔最高投资金额默认1000万元，客户可以修改默认设置信息。2.解约1.1.功能介绍1.2.操作流程通过菜单（或点击自动理财图片）进入自动理财首页面。注：点击“工作狂”“钱多多”“抠抠族”“小小白”四个客户群体进入网站相应投资案例，点击“了解更多”进入网站自动理财专题页。选择账号点击“下一步”，进入查询维护页面（如客户未签约则进入签约页面）点击“解约”按钮，弹出密码输入框，输入正确的密码后解约成功。如果密码输入

7、错误，在当前页面提示输入正确密码提交后显示解约成功。1.1.注意事项※解约后不影响客户已自动投资的理财产品，仍可通过我的理财产品进行查询及赎回。