浅谈对盗抢银行案件的预防

《浅谈对盗抢银行案件的预防》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、浅谈对盗抢银行案件的预防浅谈对盗抢银行案件的预防浅谈对盗抢银行案件的预防和方法,尽快开发和运用适合商业银行的规范性的剩余风险评估模型和方法,以便对各类剩余风险进行持续的评估与监控.同时,审计人员还应辅以专业判断,在不断提高识别风险的综合分析能力的基础上,借助于风险评估模型,对剩余风险做出恰当地评估.2.制定以目标为基础的剩余风险管理措施和可接受的剩余风险水平,把剩余风险减少至管理层和董事会均可接受的程度.各级管理层应按业务类型和业务层面,从定性和定量两个方面来确定可接受的剩余风险水平.在定性方面:按问题的性质,重要性及对未来的影响程度等方

2、面来确定相应标准;在定量方面:按一定的金额,一定的百分比及整改所需要的成本等量化指标,把剩余风险限制到一个可容忍的水平,为有效的,经济的实现组织目标提供合理的保证.3.随着审计范围的不断扩大,审计业务的不断深入,审计部门应对其完成的审计项目存在的剩余风险进行详细分类,并逐层报告,逐层落实,同时要求执行管理层定期报送对剩余风险整改情况的报告;各级执行管理层也应明确哪些风险是严重的?现有的哪些控制是可以减少风险的?哪些额外的补偿性控制是必需的.并采取措施层层控制,层层落实等方式,使剩余风险达到预期的控制范围.4.审计部门对存在的剩余风险应与各

3、级管理层进行充分的讨论,对实在无法解决的剩余风险或因管理层考虑到成本,费用和其他方面等因素,决定不采取相应的整改措施,并承担由此引起的风险.审计执行主管与各级管理层应将此事报告上级行或董事会以寻求解决,对管理层或董事会的处理意见,亦应以书面的形式传达至各级审计部门,以便于审计部门对剩余风险的再评估.5.审计部门应尽快制定相关的控制程序,用以解决,监督和控制这些剩余风险,同时应充分利用非现场审计信息系统,对剩余风险进行持续,有效的监督与评估;同时,管理层也应确立剩余风险问题的定期整改报告制度,以便于审计部门重新评估审计对象的控制风险,帮助组

4、织实现其目标.(责任编辑:杨永波)浅谈对盗抢银行案件的预防胡言伟(中国人民银行齐齐哈尔市中心支行,黑龙江齐齐哈尔161006)[中图分类号]F832.2[文献标识码]A[文章编号]1009--2234(2008)02—0161—01近年来,由于社会主义市场经济的迅速发展,和中国加入世贸组织,使原有的经济秩序和价值观念发生了很大变,化,给社会治安带来了一些新情况和问题.银行系统同样面临严峻的治安形势.盗窃和抢劫银行的案件屡屡发生,甚至个别地方发生了堵抢银行运钞车的重大案件.这些案件的发生给国家财产造成重大损失,给银行职工的生命安全造成严重威

5、胁,干扰了银行系统工作的正常进行,给银行的声誉造成了不良的影响.因此,必须引起高度重视,积极的做好预防工作.一,对发生盗抢银行案件因素的分析盗窃和抢劫银行案件不断发生,是由客观和主观两方面因素造成的.客观因素主要有以下几个方面:1.由于社会治安形势较为严峻,刑事犯罪猖獗,犯罪分子将银行作为重要的侵袭目标之一.银行是经营货币的特殊行业.大量的货币,金银集中于此.罪犯一旦得逞,所猎取的是大额度的现钞,不经销脏环节便可隐匿和转移.2.近年来,各专业银行为了筹集社会上的闲散资金,竞争十分激烈,随之而产生的是储蓄所蜂拥而起.如在一个市区不到二百米的

6、街道上.就设置了不同行别的五六个储蓄所.效益如何且不提,单从安全防范设施上看,多数不尽人意,人员的配备上大都是三至四人,并且男职工比例非常小.3.营业机构的增加,业务范围的拓宽,使取送钞币的次数增加,距离拉长,而运输钞币的车辆却远远满足不了营业上的需要.4.从邮局,农行系统的特点来看,点多面广,边远偏僻,只要有乡镇就有邮局农行的营业机构.与其他专业银行相比,遭到暴力侵袭的可能性更大.据有关资料统计,邮局,农业银行系统发案率比其它专业银行要高出几倍.主观因素具体表现在:1.领导思想上跟不上形势发展的要求.没有将安全工作摆到重要的位置,做到与

7、其它业务工作同部署,同检查,同落实.在抓安全防范的过程中投入的精力不够,时紧时松.片面的认为安全工作是保卫专业部门的事,忽视了安全工作的重要性.尤其在一些基层单位表现较为突出.2.部分职工思想麻痹,警惕性不高,凭以往的经验和侥幸心理对待安全工作,认为本地区和本单位多年来一直没有发生过案件,犯罪分子不会到此作案,从而有制度不执行,有设施不利用,违章现象时有发生.3.一些单位在安全设施建设上不肯多投入,致使安全设施不完善.特别是现代化的技术防范设施得不到利用,发生盗抢案件时不能及时报警.4.部分职工对预防案件的认识不足,消极的认为”只要让歹徒

8、盯上,无论怎样也无济于事的”.如某个储蓄所的代办员,在邻近的储蓄所发生案件后,竞将营业室的门插着,等储户敲门时才办理业务.安全教育不落实,一些新职工在上岗前没有经过安全常识和安全制度教育,对有