中小企业贷款调查报告范例word整理稿

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1、关于上海丹菱福德香精香料有限公司800万元贷款的调查报告一、基本情况1、企业名称：上海丹菱福德香精香料有限公司。2、成立时间：2000年1月。3、注册地址：上海市浦东康桥工业区康桥东路558号。经营地同注册地。4、企业职工人数：50人。5、注册资本：1000万元。6、主营业务范围：从事货物及技术的进出口业务；生产乳化香精及其它香精，销售公司自产产品。（凡涉及许可经营的项目凭许可证经营）。企业股权结构：单位：万元股东名称原投资额占比变更后投资额占比上海丹菱香精香料有限公司60060％00刘晓东12012％30030%陆斌969.

2、6%24024%柳海彬969.6%24024%杜宇红888.8%22022%合计1000100%1000100%上海丹菱福德香精香料有限公司前身为上海麦克斯丹菱香精香料有限公司，是一家主要生产和销售液体类、乳化类及粉末类食用香精香料的公司。目前公司的主要客户有健力宝、汇源、屈臣氏、光明、娃哈哈、伊利等国内外知名的食品企业。公司现有专业技术人员20名，市场遍布全国，公司从广东健力宝和杭州娃哈哈高薪聘请了技术总监和营销总监，提高公司的产品科技含量和加大市场拓展。公司销售情况良好，2005年实现销售收入2428万元，净利润1035万

3、元。2006年实现销售收入3628万元，净利润1653万元。2007年实现销售收入3422万元，净利润1114万元。企业经营情况良好，盈利能力较强。二、经营者素质及股东背景1、法定代表人刘晓东，1967年7月生，学历大学，职称工程师，1992年至1995年，任职于深圳波顿香精香料有限公司调香师；1995年至1997年任职于上海万声通讯有限公司业务经理；1997年至2005年任上海丹菱香精香料有限公司总经理、董事长。2006年至今任上海丹菱福德香精香料有限公司董事长。刘晓东在香精香料行业已有十多年的商业经验，和各大食品和饮料生产

4、厂商有良好的人脉关系和合作基础，对公司的经营和发展起着重要作用。2、法定代表人、主要股东不存在赌博、吸毒、嫖娼等违法不良记录。3、法定代表人、主要股东的个人信用记录情况良好。三、财务状况（一）经营情况调查销售利润情况：2005.122006.122007.12销售总额242836283422销售利润148523082027净利润103516531114销售净利润率43%46%33%偿债指标情况：2005.122006.122007.12资产负债率28％22％31％流动比率3.244.362.17速动比率2.483.781.66

5、截止2007年末，公司总资产6042万元，负债1872万元，负债率31％，流动比率和速动比率分别为2.17和1.66，显示公司短期偿债能力较强。1、资产负债情况（1）货币资金362万元。（2）应收票据62万元，主要包括应收北京汇源食品公司15万元，佛山三水健力宝贸易公司30万元，乐天奥的利饮料公司17万元。（3）应收账款1096万元，包括应收近200家食品和饮料企业的账款，其中主要应收款对象是健力宝公司75万元，奥的利饮料公司50万元，光明乳业62万元，福建惠康食品45万元，南京喜之郎果冻36万元，娃哈哈饮料公司69万元等知名

6、食品和饮料生产企业的账款。（4）存货952万元，主要是原材料、自制半成品和库存商品。（5）固定资产1967万元，主要是厂房、设备、车辆和办公用品。（6）短期借款1480万元，其中我行中小企业贷款540万元，占比36％；农行流动资金贷款940万元，占比64％。（7）应付账款308万元，主要包括应付宜佳香料有限公司51万元，上海金丰经营公司40万元，上海中山物贸集团公司46万元，香乐香料公司36万元，上海浦杰香料公司22万元等，其余企业均是应付账款在10万元以内。2、权益情况企业所有者权益4171万元，其中包括实收资本1000万元

7、，盈余公积389万元，未分配利润2754万元。3、损益情况2007年，企业实现销售收入3422万元，比2006年略有下降，原因是2007年产品原材料价格上涨迅猛，公司部分产品成本大幅超出预计。所以，下半年，公司调整了产品结构，果断地减少了部分产品的生产。利润总额1114万元，销售利润率33％，企业保持了较强的盈利能力。但是相比上年46％的销售净利润率有所下降，原因是2007年食品和化工原材料价格上涨较快，平均估计涨幅在20％－30％左右，公司产品的价格却无法同步上涨，造成公司盈利能力有所下降。（二）企业第一还款来源的分析企业2

8、007年度销售收入3422万元，借款期限内预计的销售收入可以达到4200万元左右。四、贷款要素及用途说明1、贷款金额800万元整。2、贷款利率按照基准利率上浮5％，该企业2007年信用等级为A＋级，符合信用等级对利率的要求。3、借款期限12个月，还款方式按季等本归还本金，按月