理财规划报告书(doc 15)

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1、www.3722.cn中国最庞大的下载资料库(整理.版权归原作者所有)如果您不是在3722.cn网站下载此资料的,不要随意相信.请访问3722,加入3722.cn必要时可将此文件解密成可编辑的doc或ppt格式理财规划报告书PersonalFinancialAnalysis&PlanningReport理财服务声明尊敬的客户:建设银行汉正街理财中心荣幸承接您的委托，为您提供理财规划服务，为提高理财规划水平,依据相关法律法规和行政规章，制定本声明。第一条对理财业务实行全面、全程管理。理财业务管理，既包括提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中

2、面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。第二条本理财中心具备与管控个人理财业务相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证。合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益。第三条已建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及管理的重大问题，积极主动地与客户沟通。第四条本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行

3、更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。第五条本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。第六条本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。专业胜任说明:本理财中心资深金融理财师团队为您制作此份理财规划报告书，其经验背景介绍如

4、下:1)专业认证:中国金融理财标准委员会认证国际金融理财师AFP2)专长:投资规划、保险规划、福利规划、税务规划等全方位理财规划；跟踪财务计划等。保密条款:本规划报告书将由金融理财师与客户双方保留，充分沟通认可后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可本公司承诺棋下金融理财师相关人员，不得透漏任何有关信息。相关公开事项；1)本规划报告书收取报酬的方式或各项报酬的来源:如理财规划书或理财规划协议。www.3722.cn中国最庞大的下载资料库(整理.版权归原作者所有)如果您不是在3722.cn网站下载此资料的,不要随意相信.请访问372

5、2,加入3722.cn必要时可将此文件解密成可编辑的doc或ppt格式2)推介专业人士时，该专业人士与理财师的关系:相互独立，不存在利益或经济关系，如顾问契约和相关咨询服务。3)所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突:经确认无利益冲突状况。4)与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同:本理财中心仅收取顾问咨询费，未与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同。团队成员介绍左起：凃勇周波龚璇吴琼凃勇：大学本科学历，银行从业20年，已取得AFP，保险代理等资格。洞察客户心理，擅长理财规划，沟通能力强周波：大学本科学历，热情，主动，已取得保险代理资格，营销

6、能力强龚璇：大学本科学历，团队的组织人员，已取得保险代理资格，组织协调能力强，团队的核心人物吴琼：大学本科学历，已取得AFP资格，头脑灵活，开朗，接受新事物较快，擅长理财规划设计www.3722.cn中国最庞大的下载资料库(整理.版权归原作者所有)如果您不是在3722.cn网站下载此资料的,不要随意相信.请访问3722,加入3722.cn必要时可将此文件解密成可编辑的doc或ppt格式目录一、摘要二、基本状况介绍三、基本条件假设四、家庭财务报表编制与财务诊断五、客户的理财目标与风险属性界定六、拟定可达成理财目标或解决问题的方案七、拟定可运行

7、的保险产品配置计划八、拟定可运行的投资产品配置计划九、风险告知、揭露事项与定期检讨的安排十、定期检讨的安排一、摘要理财规划报告书摘要一.理财规划目的:全面衡量小李先生的家庭财务及生活，通过投资及合理资产配比获得相应收益，以达到房产、教育、退休等理财目标。二.客户背景:www.3722.cn中国最庞大的下载资料库(整理.版权归原作者所有)如果您不是在3722.cn网站下载此资料的,不要随意相信.请访问3722,加入3722.cn必要时可将此文件解密成可编辑的doc或ppt格式小李夫妻两人年龄均为29岁，结婚3年，两人都是金融从业人员。三年前夫

8、妻结婚时在男方父母的资助下，并利用两人当时已累积的住房公积金，购买当时价值30万元的住房，无贷款。男方父母:均为58岁，原来在乡下务农，两年后将由外地迁入本市居住，帮忙带小孩。三