合众陈伟参赛资料

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1、合众陈伟参赛资料：湖北首届保险规划理财精英大赛报名表姓名陈伟性别男年龄22单位合众人寿湖北分公司参赛类别个人联系方式13476284203展业资格证编号20061042001136从业资历2007年5月入司，现任业务主任金秋争霸至尊业务员公司奖励海南双飞5日游湖北分公司优秀兼职讲师营业区优秀培训讲师业绩说明入司至今累计保费10.3万元，累计件数15件公司推荐理由（盖章）业绩优秀，素质专业，能力突出。试题选项赛题四：规划白领家庭的保险方案湖北省首届保险理财精英大赛《规划白领家庭保险规划方案》敬呈：王先生设计人：陈伟联系

2、方式：13476284203公司网址：www.unionlife.com.cn规划白领家庭投保方案目录第一部分：家庭及财务现状n家庭成员的基本信息第二部分：需求分析n收支情况分析n投保比例分析第三部分：我们的建议n保障计划n保障利益n投保前和投保后的比较第四部分:结束语第五部分：我们的公司和服务n合众简介n服务特色附录：合众人寿湖北分公司理赔案例汇编第一部分:财务现状基本信息客户姓名：王先生年龄：38岁任职公司：世纪传媒公司职位：部门主管配偶姓名：王太太年龄：35岁任职公司：长江报业集团职位：编辑子女姓名：王宝宝年龄

3、：2岁教育程度：学龄前儿童家庭状况姓名年收入社会养老社会医疗王先生5万元无无王太太10万元有无目前的资产构成：固定资产房产140万元流动资产银行存款10万元家庭负债银行贷款60万元其他汽车10万元第二部分:需求分析您当前家庭状况中存在的问题：1、资产负债方面：从您家庭的情况可以看出来，您家庭投资为零，负债60万，而且您的金融资产全都为银行存款，虽然安全性较高，但收益较低，且不能增值，而且可能会缩水。2、作为您家庭最主要的成员，您没有对您和家人可能出现的各种风险提供任何保障措施。3、近年来银行利率波动频繁，而您及太太又

4、缺乏相关金融投资经验，所以不适合进行高风险的投资。4、您太太虽已购买社会养老保险，但是没有任何医疗保障。5、孩子从小到大的教育费用是一笔巨大的开支，而您没有跟孩子准备任何教育金。6、孩子小时候是疾病高发期，准备充足的医疗费用是必须的。7、您自己目前没有任何社会保险，需考虑年老的养老费用，及平时的疾病费用。王先生38岁，年收入为5万元，根据家庭的所得倍数法，王先生的保险需求为60万。年龄保险金额（人寿保险+意外保险）16~3014倍年收入31~3513倍年收入36~4012倍年收入41~4511倍年收入46~5010倍

5、年收入51~529倍年收入53~568倍年收入57~607倍年收入2．王太太35岁，年收入为10万，为家庭主要收入来源，根据所得倍数法，保额为10万*13=130万年龄保险金额（人寿保险+意外保险）16~3014倍年收入31~3513倍年收入36~4012倍年收入41~4511倍年收入46~5010倍年收入51~529倍年收入53~568倍年收入57~607倍年收入资产分配针对您家庭的综合情况，您可以选择3322投资法则。即家庭总收入的20%用来全家的保险投资。第三部分:我们的规划和建议：1.投保方案鉴于王先生全家基

6、本没有参加社会保险，建议王先生首先考虑社会保险，这是每个人的必须拥有的。以下商业保险可以作为社会保险的有效补充。王先生险种名称保险金额保险费交费年限保障期限小计合众幸福终身寿险（分红）15万4950元20年终身8439元15万1410元20年终身合众幸福提前重疾给付IPA1份599．81年1年永安定期寿险20万1480元至60岁至60岁意外伤害20万200元1年1年王太太险种名称保险金额保险费交费年限保障期限小计合众幸福终身寿险（分红）30万8280元20年终身14162．2元合众幸福提前提前给付重疾30万2460元

7、20年终身IPA1份457．21年1年意外伤害30万300元1年1年定期寿险65万2665元至60岁至60岁王宝宝险种名称保险金额保险费交费年限保障期限小计合众安康天使15万5000元20年终身5000元合众安康提前重疾给付15万0元0年终身合众附加安康少儿住院医疗1份01年至18岁合计27601.2元王先生的保障方案一：整套计划特色q重疾分红、储蓄增值q涵盖医疗、保障全面q提前给付、健康无忧q补充养老、安享晚年q缴费灵活、赔付到位二：王先生的保障利益1.从承保之日享受公司分红至终身。2.从承保之日起就拥有14000

8、元的意外医疗保险金。3.从180天起就拥有至少30万元疾病身故保险金。4.从承保之日起就拥有至少45万元意外身故保险金。5.90天后拥有15万元的31种重疾保险金。6.90天后拥有床位费5400元/次．7.90天后拥有药费21600元/次8.90天后拥有手术费3000元/次9.90天后拥有检查费1000元/次10.90天后拥有其他费用800元/