2016年10月自考金融法(05678)试题及答案解析

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1、2016年10月高等教育自学考试全国统一命题考试金融法试卷(课程代码05678)本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。考生答题注意事项：1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。第一部分选择题(共25分)一、单项选择题(本大题共25小题，每小题l分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应

2、代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。1．管理我国财政部的预算资金的机构是A．财政部B．中国人民银行C．国务院D．审计署2．中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构是A．货币政策委员会B．国家发展和改革委员会C．中国银行业监督管理委员会D．货币政策司3．商业银行提供信用证服务，属于银行的A．负债业务B．资产业务C．中间业务D．理财业务4．根据《商业银行法》的规定，银行贷款余额与存款余额的比例不得超过A．30％B．50％C．75％D．85％5．下列不属于信托关系当事人的是A．委托人B．受托人C．受益人D．托管入6．存款合同成立的时间为A．双方协商一致时B．客户递交申请书时C．银行清点钱数时D．

3、银行接受存款并签发存款凭条、存单、或登记存折予以确认时7．根据《商业银行法》的规定，商业银行保证支付存款人的本金和利息是A．无条件的责任B．有条件的责任C．商业银行的主观承诺，没有法律约束力D．相对的责任8．定期储蓄委托他人代取，不需要持有的是A．存单B．存款人身份证C．委托代取人身份证D．委托代取人与存款人关系证明9．按现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长不得超过A．3个月B．6个月金融法试卷第1页共7页C．9个月D．12个月10．按照贷款组织形式不同，贷款可分为单一银行贷款和A．信用贷款B．自营贷款C．短期贷款D．银团贷款11．抵押担保的范围不包括A．主债权及利息B．抵押物保管

4、的费用C．违约金D．实现抵押的费用12．票面残缺超过1／2的人民币A．不予兑换B．可兑换l／2C．可兑换l／3D．可全额兑换13．货币从业务库回到发行库的过程叫A．入库B．发行C．流通D．出库14．直接投资属于国际收支中的A．单方面转移项目B．经常项目C．资本项目D．汇兑项目15．下列不属于我国外债管理部门的是A.国家发展计划委员会B．财政部C．国家外汇管理局D．商务部16．考虑通货膨胀因素在内的利率是A．固定利率B．浮动利率C．名义利率D．实际利率17．银行卡按信誉等级可以分为A．金卡与普通卡B．人民币卡与外币卡C．磁条卡与智能卡D．信用卡与借记卡18．证券发行过程中，虚假信息披露依

5、据无过错责任原则承担责任的是A．发行人B．保荐人C．发行人的控股股东D．会计师19．下列可以引起上市公司股票突发性停牌的事件是A．公司于交易日公布中期报告B．股价异常波动C．公司于交易日公布年度报告D．公司于交易日召开股东大会20.公司债券经批准上市交易，市场法定最低交易单位称为“一手”，“一手”等于A．2000元面值债券B．1500元面值债券C．1000元面值债券D．500元面值债券21．公司债券受托管理人由A．公司聘请B．债券持有人聘请C．汪监会聘请D．证券交易所聘请22．根据基金运作方式的不同，证券投资基金可分为封闭式基金和A．开放式基金B．契约型投资基金C．公募基金D．股票基金

6、23．我国规定封闭式基金的存续期不得少于A．1年B．3年C．5年D．7年24．在期货交易中，卖出期货合约后所持有的头寸，称为金融法试卷第2页共7页A．平仓B．空头C．持仓D．多头25．根据期货交易的品种，期货交易可分为商品期货和A．农产品期货B．能源产品期货C．金融期货D．轻工产品期货第二部分非选择题(共75分)二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26．存款准备金27．外资银行28．反担保29．储值卡30．限仓制度三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31．简述我国现行的商业银行体系。32．简述银行对查询、冻结、扣划个人存款的协助义务。33．简述我国对外汇

7、担保对象范围的限制。34．简述基金管理人禁止从事的行为。四、论述题(本大题共2小题，每小题l0分。共20分)35．试述对信托公司的主要监管措施。36．试述人民币汇率定值管理的主要考虑因素。五、案例分析题(本大题共2小题，每小题l0分，共20分)37．2013年5月，借款人甲公司以购买机器设备资金不足为由，向贷款人乙工商银行申请贷款。贷款人乙工商银行经调查，认为借款人甲公司符合贷款条件，遂向其发放了为期l2个月的贷款300万元，贷款用途为购买机器