2018年4月自考05678金融法试卷及答案解释

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1、2018年4月高等教育自学考试全国统一命题考试金融法试卷（课程代码05678）本试卷共5页，满分100分，考试时间150分钟。考生答题注意事项：1.本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。2.第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑o3.第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0・5毫米黑色字迹签字笔作答。4.合理安排答题空间。超出答题区域无效。第一部分选择题一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。在每小题列出的备

2、选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。1.中国人民银行的预算A.纳入中央预算B.纳入地方分支机构预算C.以中央预算为主，地方分支机构预算为辅D.总行纳入中央预算，分支机构纳入地方预算2.银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为，下列有权责令其限期改正的机构是A.银监会及其省级派出机构B.银监会及其市级派出机构C.银监会及其县级派出机构D.银监会及其乡级派出机构3.当事人对中国人民银行所采取的行政处罚不服的，可以提起行政诉讼。在该诉讼屮,当事人是原告，被告是A.中国人民银行B.中国人民银行和负有直接责

3、任的主管人员C.负有直接责任的主管人员D.中国人民银行和其他直接责任人员4.银行业金融机构拆入资金的最长期限为A.1年B.6个月C.3个月D.一个月5.存款入因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行之外的银行营业机构开立的银行结算账户，称为A.一般存款账户B.专用存款账户C.临时账户D.基本存款账户6.外国银行分行一定比例的营运资金应当以国务院银行业监督管理机构指定的生息资产形式存在，该比例是A.20%B.30%C.40%D.50%7.金融资产管理公司的注册资本来源于A.中国人民银行B.财政部C.商业银

4、行D.商务部8.我国现有法律规定开户A.实行账户实名制B.可以使用他人的名字C.可以使用笔名D.可以使用假名1.关于人民币的使用范围，下列陈述正确的是A.人民币在大陆是法定货币B.人民币在大陆、台湾是法定货币C.人民币在大陆、香港、澳门是唯一的法定货币D.人民币在大陆、香港、台湾、澳门是法定货币2.货币的发行权集中在中央银行，禁止其他单位擅白发行货币，指的是人民币发行原则中的A.经济发行原则B.集中发行原则C.计划发行原则D.统一发行原则3.某公司在没有经过外汇管理局批准的情况下以人民币偿付应当以外汇支付的

5、进口货款，该行为属于A.套汇B.逃汇C.骗汇D.非法买卖外汇4.下列原则中不属于股票发行和交易中应当遵守的“三公”原则的是A.公示B.公平C.公开D.公正5.我国的证券交易所设在A.广州、深圳B.北京、上海c.深圳、上海D.北京、广州6.下列不属于银行与客户关系基本原则的是A.公开原则B.公平原则C.自愿原则D.信用原则7.我国证券市场竞价成交的原则是A.自由竞价B.价格优先、时间优先C.价格优先D.时间优先8.上市公司应当在每一会计年度结束之tl起一定期限内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报

6、告，并予以公告，该期限为A.3个月B.4个月C.6个月D.12个月9.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应向A.公安局办理继承权证明书B.公证处办理继承权证明书C.县政府办理继承权证明书D.村委会办理继承权证明书10.某公司一董事在董事会议上得知将收购甲上市公司的计划，便提前购入甲公司股票3500股。收购开始后甲公司股票大幅度上涨，该董事获利。该董事的行为属于A.不当得利B.非法买卖股票C.内幕交易D.欺诈客户19•证券公司挪用客户账户上的资金用于自营买卖，这种行为属于A.内幕交易B.

7、操纵市场C.欺诈客户D.虚假陈述20.存单持有人以伪造、变造的虚假存单质押时，该质押合同A.可撤销B.部分无效C.效力待定D.全部无效20.在可转换债券中，债券持有人可以将债券转换成发行公司的某类股票，该类股票称为A.基本债券B.基准债券C.基准股票D.基本股票21.展期贷款的利率为'A.原先的贷款利率B.双方重新协商确定的利率C.签订展期合同Z目的法定利率D.原先贷款利率的150%22.小朱想将其持有的开放式证券投资基金单位卖出去，他可以A.委托证券商在证券交易所按市价卖出B.按市价卖给证券公司C.按基金

8、的报价要求基金管理公司赎回D.通过协议方式以市价转让给第三人24・担保法规定的担保形式不包括，A.违约金B.抵押C.保证D.质押25.在期货交易中，对客户某一合约单边持仓实行绝对数额限仓，持仓限额为A.100张B.200张C.300张D.600张第二部分非选择题二、名词解释题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。26.信托27.经常项目28・动产质押29.回售30.信用卡诈骗罪三、简答题：本大题共4小题，每小题