民间借贷排查方案

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1、民间借贷排查方案　　以科学发展观为统领，积极、稳妥开展民间借贷风险全面排查行动工作，将思想统一到国家、省、市和县的工作部署和要求上来，建立排查工作机制，明确职责、精心部署、密切协作，共同做好防范民间借贷风险工作。 　　㈠排查工作目的。摸清我县辖区内民间借贷的基本情况和风险底数，及早发现非法集资苗头，消除非法集资隐患，维护我县金融秩序和社会稳定。 　　㈡排查工作范围。本次排查工作的主要范围以各类担保公司、贷款公司、典当行、投资咨询公司、投资理财公司、房地产中介公司、私募股权基金公司等中介机构为重点，将“异地注册、当地经营”的机构纳入排查范围。按

2、照“突出重点，兼顾一般”的原则，对群众举报的有关线索深入调查核实，对新发案件要组织有关部门及时介入调查，力争把非法集资活动消灭在萌芽状态。各地要加强对以下几种手段的非法集资活动的排查： 　　一是加强对以兴办实业为名，承诺回报，非法向社会公众集资活动的排查。 　　二是加强对以返租、代管、代养等形式销售商品、收取保证金等，非法向社会公众集资的排查。 　　三是加强对以国家对生态环境保护、发展绿色产业、民间资金造林等方面采取的鼓励政策为幌子，承诺高额回报，进行非法集资活动的排查。 　　四是加强对以预售、合作经营、投资入股或加盟等为名，承诺回报，收取定

3、金、股金、加盟费等，非法向社会公众集资活动的排查。 　　㈢排查风险处理方法。各镇政府、各行业主管部门在排查工作中，对全面排查发现的风险，按三种类型予以处理：一是非法吸收的资金主要用于生产经营，且尚未出现风险的，应对企业予以控制，提示风险，督促其做好退款计划。二是企业资金链即将出现断裂的，按照“政府介入，遵循市场规律”的原则，采取相应的措施积极化解。三是企业资金链已完全断裂，极易引发或已引发群体性事件的，应采取果断措施予以处置，有效化解矛盾，将影响降到最低限度。 　　㈣排查工作步骤。排查时间为2017年1月31日—3月5日，分三个阶段进行。 　

4、　⒈部署阶段(2017年1月31日—2月10日)。制定县民间借贷风险全面排查行动工作方案，在2月初召开全县民间借贷风险排查工作会议，学习省、市政府关于开展民间借贷风险排查行动工作的文件精神，明确领导小组各成员单位和各镇政府排查工作的职责和任务，要求按照县政府的部署贯彻落实。同时，各镇、各行业主管部门要结合实际，积极开展宣传教育活动，正确引导舆论，树立正确理财观念，提高群众辨别能力和风险意识。 　　⒉排查阶段(2017年2月5日—24日)。各镇政府、各行业主管部门组织开展全面排查工作，对排查工作中发现的非法集资活动案件和线索进行梳理，并逐项进行

5、评估和预测风险。各镇、各行业主管部门于2月21日前将排查情况报县民间借贷风险排查工作领导小组办公室。 　　⒊总结阶段(2017年3月1日—9日)。县民间借贷风险排查工作领导小组根据各镇政府、各行业主管部门上报的排查情况进行汇总分析，必要时组织现场检查验收，并将全县排查情况经工作领导小组审阅后报县政府审核，并上报市政府办公室。 　　为做好县市民间借贷风险排查工作，县政府成立由分管副县长任组长的民间借贷风险排查工作领导小组，负责此次民间借贷风险排查行动的组织、协调工作。成员单位由县财政局、发改局、经贸局、公安局、房管局、规划局、建设局、农业局、林

6、业局、工商局组成。民间借贷风险排查工作领导小组下设办公室(设在县财政局)。各成员单位要明确分管领导，并指定相应机构和1名联络员负责相关事宜(联络员名单在2月24日前报县财政局)。各镇政府也要按照“属地管理”和“谁主管、谁负责”的原则开展排查工作及成立相应机构，制定工作方案，积极组织实施，确保各项任务落到实处。 　　为确保我县民间借贷风险全面排查工作实施顺利，各镇、各行业主管部门要明确工作要求，认真履行职责，采取切实有效措施抓好排查工作。 　　㈠提高认识，加强领导。各镇政府、各行业主管部门要进一步提高对民间借贷风险危害性的认识，把思想认识统一到

7、国家、省、市和县的工作部署上来，高度重视，加强领导，认真按照全国整治非法集资问题专项行动电视电话会议精神，采取有效措施，强化地区间、部门间的协作，切实做好防范民间借贷风险工作，维护我县金融和社会稳定。 　　㈡加强沟通，协调联系。此次全面排查行动的目的是提早发现非法集资苗头，消除非法集资隐患，维护正常的金融秩序。排查行动要注意放贷机构的资金来源、去向、利率，一旦发现非法集资问题，要加强风险提示，依法督促其收款还贷，尽量减少参与集资者的损失。针对本次风险排查工作涉及面广、任务重、政策性强、工作难度大的特点，各相关单位和各镇要加强沟通、把握政策界线

8、和工作尺度，确保排查数据真实可靠，排查情况全面。同时，要密切注意行业和地区的稳定，避免因排查不当而出现不稳定现象。 　　㈢严肃纪律，保守秘密。各镇政府、各行业主管部