蔡甸跃进桥支行运行管理专业风险点专项治理总结

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1、蔡甸跃进桥支交运转管理专业危险点专项管理总结自往年4月份营业部展开运转管理危险点专项管理运动以来，我行在下级行准确指导下，依照《运转管理专业风险专项管理总体施行计划》〔后简称《施行计划》〕，仔细进行了思维发起跟专项管理，对危险点构造了专项排查，对发现的隐患跟破绽仔细制订了整改办法并实时加以整改，了内控案防任务程度。进步一、进步思维看法营业部展开此次运转管理专业危险点专项管理运动，是为了深化推动泉源治腐“八个全掩盖〞任务，进一步强化轨制跟平安看法，晋升危险防控才能，对梳理各项营业流程、规范各项营业柜面操纵，实在保障我行平安营运存在严重意思。运动伊始，我行加年夜对《施行计划

2、》的进修力度，从思维上深化看法到展开此次运动的意思，并将思维看法转化为盲目举动。二、展开专项排查在专项管理阶段，我行依照《施行计划》对开户跟柜员机管理所列的危险管理点，仔细逐项进展排查，保障到达了以下请求;银企对账、企业〔一〕银企对账1、网点对账职员装备合规，树破了对账职员任务日记，对账职员与前台包办员、客户司理相不离，保障账务处置与账务核查相不离。2、网点对账联络人每月催促单元按月进展网银自助对账。对未定时实现网银对账的客户，实时进展回访跟调整对账方法。3、增强单元通讯地点保护任务。新开账户的通讯地点必需保障完整准确，确保对账单邮寄精确无误；要增强对存量单元结算账户通

3、讯地点的保护。关于因地点有误形成退信需从新保护地点的，实时经过种种渠道核实后予以修正，确保二次送达对账实现。4、对账职员仔细审对账单回执上的填写内容，考核查账单上客户签章能否完整；对种种对账单的未达账项必需在5个任务日外调清。〔二〕企业开户1、明白危险点及防备办法依照营业部运转管理部制订印发的企业开户相干轨制，排查企业开户、变卦、打消及预留印鉴、客户信息保护环节的危险点及制订防控办法，严厉恪守开户营业必需履行双人在监控下与客户劈面具名确认的操持轨制，对需求进一步核实的开户请求材料必需展开账户失职考察，明白了开户材料的实在性、完好性跟合规性的检察请求，严禁客户司理及银行外

4、部职员代客户操持开户请求，代保存留存企业开户材料等。2、展开账户专项反省为进一步增强账户管理，防备经营危险，在专项管理阶段开场了对一切单元银行结算账户的专项管理运动，即对所有对公新开账户的开破、运用、变卦、销户跟预留印鉴支付暗码等外容进展反省，确保新开账户的合规性、完好性、真实性，并请求以后增强对账户的反省力度，按季进展转动式的反省监视，确保各行账户反省到达务的平安、顺遂展开。100％，以保障对公业〔三〕自助柜员机管理1、主动柜员机保险柜钥匙跟暗码须双人分不保存、单线通报，电子柜钥匙可兼管，并做好记载；保险柜钥匙用毕，不得随身携带，必需入库〔保险柜〕保存；暂时变卦或任务

5、变更，必需操持钥匙跟暗码交代时并做好记载；暗码须不定期改换，每季度至多改换一次，暗码改换后，应实时更新备用暗码记载；备用暗码记载跟备用钥匙应在分不密封后，如需启封，按现金库房钥匙管理的有关规则操持。2、主动柜员机现金营业须在电子摄像监控下施行双人管理。凡操持主动柜员机钞箱开闭、装钞、卸钞、整点、账款核查、钞箱反省等任务，必需双人加入、双人操持、发作过失换人复核，做得手续清晰、义务清晰、数字精确、账款符合；主动柜员机钞箱备付金的领用、钞箱余款及客户存入现金的上缴，必需按网点领缴现金操持。领用的备付金必需经过清分、复点，契合运用规范；每次主动柜员机装填现钞前应进展轧账处置，

6、装钞后对外营业前，必需进展实地吐钞测试，测试无误前方可投入运用。测试状况要记载在案，以备覆按。3、要增强主动柜员机备付金的管理，做到公道装填，保障支付。实时为主动柜员机加〔装〕卸钞，营业时刻内自动柜员机因缺钞或钞箱满而无奈对外效劳的时刻不得延续超越3小时；逐日主动柜员机批量轧账前发作的营业作当日账务处置；前后盘点主动柜员机现金的距离时刻不得超越天。钞箱中的备付金毋庸逐日盘点，但遇以下状况，必需当日盘点并做账款核查：轧账双数据与箱内现金金额不符时、吐钞不畸形，开钞箱反省时、钞箱备付金缺乏，采纳原箱续钞法添加备付金时、采纳改换钞箱法，将旧钞箱交换，当日营业终了前、客户称吐钞

7、有误，当日营业终了前，最迟不超过越日、3个任务日〔含〕未进展账款核查的、辖内主动柜员机误支出假币、验钞模块晋级前。34、主动柜员机如发作错款或存入假币，必需破刻讲演下级管理部分，核实有关取〔存〕款人操纵记载，核点现金什物，确认错款金额后，依照现金错款溢长处置的相干规则实时处置；主动柜员机现金跟账务核算等营业应履行活期或不活期反省轨制，并做好反省记载。反省内容包含：主动柜员机的备付金与有关分户账能否分歧，一样平常现金的支付、上缴、装钞、卸钞等手续能否保持双人操持，是非款及错账记录能否清晰，能否归入有关科目核算、款子盘点、交代、运送任务能否契