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1、一. 单选题 （共10题,共6分）1. 1,( )是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望. （0.6分）A.理财目标2. 9、以下国内机构中无法提供理财服务的是( ). （0.6分）D.律师事务所3. 8,理财目标是制订理财方案所要实现的愿望.理财目标是制定理财方案的基础,所以客户的理财目标必须具有( ). （0.6分）C.现实性4. 4,客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据,也是编制客户现金流量表的基础,更是理财规划师分析客户财务状况的( ). （0.6分）A.依据5. 2,保险策划的目的即在于通过对客户客
2、户经济状况和保险需求的深入分析,帮助客户选择合适( ),并确定期限和金额. （0.6分）B.保险产品6. 3,( )是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币,到其所获收益为外币. （0.6分）D.人民币投资外币收益理财产品7. 5,财务信息是指客户目前的( ),资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况. （0.6分）B.收支情况8. 7,现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况,客户资产负债情况的变化首先表现在( )的变化上. （0.6分）B.现金流量9. 6,客户提出理财的要求,不仅希望增加收益改善财务状况
3、,而且要保证财务状况的( ). （0.6分）A.安全10. 10,制订个人理财目标的基本原则之一是,将( )作为必须实现的理财目标. （0.6分）C.预留现金储备二. 多选题 （共10题,共8分）1. 2、政府举办的社会保障计划包括（ ） （0.8分）A.A、养老保险、失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险C.C、社会救济、社会福利计划2. 5、按资产流动性划分，资产可分为流动资产、长期投资、无形资产及其他资产等；按资产性质划分，资产可分为金融资产和非金融资产两类；更普遍的分类方法是将资产分成：（ ） （0.8分）A.A、现金
4、与现金等价物B.B、其他金融资产C.C、其他个人资产3. 9、总量是反映整个国民经济活动的经济变量，既包括总和量，如国内生产总值等，也包括：（ ） （0.8分）A.平均量C.价格水平4. 3、一般说来，客户风险偏好可以分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中成长性资产高于50%的类型有：（ ） （0.8分）C.C、中立型D.D、轻度进取型E.E、进取型5. 6、按负债流动性大小，负债可分为流动负债和长期负债；依据偿债时间长短，负债可被可被分为（ ） （0.8分）A.短期负债B.中期负债D.长期负债6. 7、
5、对客户的现金流量表进行分析主要有以下哪几方面的作用：（ ） （0.8分）A.现金流量表能够说明客户现金流入和流出的原因B.现金流量表可以深入反映客户的偿债能力D.现金流量表能够反映理财活动对财务状况的影响7. 8、只有了解宏观经济发展的总体走向，才能顺应经济发展趋势，做出正确的理财决策；只有密切关注各种宏观经济因素，关注哪些比率变化，才能抓住有利的理财机会：（ ） （0.8分）A.利率B.汇率 D.税率8. 10、主要宏观经济变量有：（ ） （0.8分）D.金融指标E.财政指标9. 4、常见的经常性支出项目主要有如下几项：住
6、房按揭贷款偿还、物业管理费、交通费、税费、社会保障费、人寿保险和财产保险费以及子女教育费用等等。而非经常性支出则较为繁杂，难以预计。但总的看来，非经常性支出主要包括（ ） （0.8分）A.A、旅游支出B.B、衣物家具购置费D.D、珠宝收藏品购置以及各类意外支出10. 1、人的理财目标无论做何种分类,无非是集中在哪几个方面:( ). （0.8分）A.消费支出的合理B.个人财富的增加C.生活期望的满足D.个人财务的安全三. 判断题 （共10题,共6分）1. 5、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。 （ ） （0.6分）正确2.
7、 7、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。（ ） （0.6分）正确3. 3、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。 （ ） （0.6分）错误4. 1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（ ） （0.6分）错误5. 4、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功能。 （0.6分）错误6. 8、理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（ ） （0.6分）错误7. 9、对个别VIP客户，理财中心工作
8、人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。（ ） （0.6分）错误8. 2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品
