信用社案防心得体会

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1、★精品文档★信用社案防心得体会心得体会案件防控的心得体会农村信用社案防工作心得体会2011-07-0800:12农村信用社作为经营货币的特殊企业，防范和控制风险始终是最重要的工作，而内部控制又是控制风险的关键因此加强内部管理和控制，对促进农村信用社稳健经营、走可持续发展之路起着十分重要的保证作用近年来，农村信用社结合实际采取了一系列行之有效的内控措施，这对提高内控案防工作发挥了极其重要的作用，总体来说，内控案防的风险意识进一步得到了提高，内控机制得到了明显加强但近期银监会转发的案件情况通报，再次向我们敲响了警钟，深有感触一、严明岗位职责，构建严密的控制机制以制度管人是硬约束，以人管

2、人是活约束，后者更加灵活有效农村信用社作为金融企业，只有建立严明的岗位职责，利用互相之间的制约才能有效地加强内控机制因此，在岗位设计上应坚持以下原则：一是体制原则不论前台、后台，不论一线、二线，不论前勤、后勤，均应坚持审批、操作、监督三权分离，人员分离、职能分离，避免在控制环节中出现漏洞二是程序牵制原则业务流程的不同环节应由不同的人员完成，实行岗位牵制，按业务流程顺序操作，不能漏、逆操作程序，更不能无程序单人操作三是责任牵制原则不仅强调责、权、利相结合，更要强调岗位联保，责任连带，严防出现人情代替制度现象二、强化“人本控制”2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作–独家原创

3、9/9★精品文档★，构筑坚固的防范基础人是内控体系建设的第一道关口，制度要靠人来执行，人的思想素质提高了，内控难题可以说就迎刃而解了因此，我们要以“人本主义”作为构建内部控制机制的信条，营造良好的内控管理文化氛围一是注重强化对干部职工的教育培训和引导经常性地组织全体员工认真学习有关法律法规，帮助他们克服在内部管理和内控机制建设中存在的各种模糊认识，纠正各种偏差和错误认识，明确内控机制建设的指导思想以及在当前形势下加强内控建设的重要性、必要性和紧迫性二是进一步加强对领导干部的管理一个基层信用社负责人对内控机制的认识程度往往决定了该社的农村信用社案件专项整治学习心得体会通过近段时间的学

4、习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，现将本人对本次活动的开展，谈谈自己的体会及看法近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的通过近段的学习，我们发现这些案件除暴露银行业内部管理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制最主要存在的问题是：一、是员工法纪意识差，教育乏力2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作–独家原创9/9★精品文档★俗话说，千里之堤，溃于蚁穴农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工

5、身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观二、是防患意识不强，管理乏力近几年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力一方面稽核检查力量

6、相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件从以上几个方面看，本人认为：要做好案防工作，关键是人，农村信用社发展务必牢固树立人本观念一、树立“人本意识”，提高思想教育水平2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作–独家原创9/9★精品文档★大家都知道，信用社内部的各项规章制度林林总总，

7、不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果本次案件专项治理工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的特别是一些案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，特别是发生在我们身边案件有关责任人的处理决定，使每一位员工真正认识到搞好内控制度，并