信用社案防工作总结

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1、XX联社XX年案防工作总结上半年，我县按照省联社、市联社案防工作的总体安排,结合银监会"内控和案防制度执行年”活动的有关要求，在具体工作实际中强化内控管理，深化履职意识，认真查找案防管理存在的风险点和隐患，提高了全体员工依法合规经营意识和案防制度执行力，为进一步促进我县依法经营、合规经营，进一步提高我县风险管理水平、各项业务平稳、跨越发展真正起到了保驾护航作用。一、落实机制，明确责任为了扎实有效开展案防活动，我县联社从年初开始就落实了案件防控目标责任制，一是按照市联社精神层层签订目标责任制，明确各层次的目的和任务，包括县联社与各部室负责人及

2、基层负责人、部室负责人及各网点负责人与员工分别签订《案防目标责任书》共406份；与各基层负责人签订了《党风廉政建设责任书》94份《风险防控责任书》X份。二是实行领导包片负责制，领导班子成员进行包片负责并指定了各片网点的督导联系人。理事长为辖内案件防控工作的第一责任人。二'落实制度，注重实效1.落实学习培训。按照全年阶段性工作部署和《干部培训学分制管理实施细则》及《干部员工教育培训实施办法》安排，我县联社各股室分别对全员教育培训工作主要做到了“四性”：一是全面性，教育培训内容基本涵盖全面业务；二是针对性，根据各类员工的知识结构及岗位职责，结合

3、省联社《案防知识测试题》和“序时合规操作”等规定有针对性地实施岗位技能与应知应会知识培训；三是互动性，采取教学互动模式结合开展劳动竞赛，进一步激励员工“一专多能”；四是警示性，釆取公开处理全辖通报和内部处理批评教育相结合的方法、加强警示教育，提高从业人员自觉抵制违规行为的自觉性。同时联社明确了机关人员进行集中学习，各网点由主任组织学习，“内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、督促，同时由联社组织在五楼会议室对各网点人员进行轮流培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲

4、解。上半年，组织各网点营业经理和业务岗位临时工在内256人参加的案防知识考试4次，占在编在岗人数的63%。2•落实反腐倡廉教育。按照我社《内控和案防制度执行年活动实施方案》，结合XX农村信用社廉洁建设我县先后组织全体员工观看观看《四风之害》警示教育片；加强对特定群体行为监测。3.落实条线管理职能。我县联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照''边学边查边改”的原则，各条线切实加强对本部门排查工作。如重点对安全保卫、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面的认真检查，将检查存在的问题对照相关

5、内控和案防制度的规定和要求，登记整改台账，落实整改措施。认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。稽核中队按照省联社年初制定的《XX年案防工作要点》，明确了本年度的稽核内容。本年度XX联社稽核中队开展的各类检查情况如下：1、序时性稽核检查，上半年共发现违规问题7笔、金额64.77万元，涉及7名违规责任人，对责任人进行经济处罚7000元。2、信贷领域案件隐患风险排查，XX联社百万元以上的大额不良贷款共16笔，金额2881万元、欠息1637.24万元，涉及8个网点。经排查发现2类16笔、金额2881万元的违规问题，涉及16名责任人。对责

6、任人结合听证不良贷款一并进行处理。3、非现场数据核实，非现场系统共导出10个可疑数据模型，涉及12个营业网点，23笔1102.86万元。发现违规问题12笔，81.36万元，涉及5个模型8个网点，对8名责任人经济处罚8600元4、不良贷款听证问责资料审计。稽核中队上半年对全辖414笔、金额13981.6万元的表内不良贷款进行了听证问责资料的审计，对审计过程中发现的违规问题与责任人进行了确认。审计发现违规问题940笔、9883万元，涉及149名责任人。随后又对XX年一季度新增的不良贷款4笔103.39万元,资料进行审计后移交纪检部门进行追责。5

7、、对全县35个网点的安防设施突查情况、网点的营业动态、出入库情况、送款、取款操作过程，值班守库情况、各类安全检查登记簿记录是否完善等进行了现场检查，发现联社营业部等12个网点收银槽无推拉板防护不达标的。6、对营业部整顿发现违规问题有4个方面的内容，分别为错帐抹帐业务办理不规范、作废凭证不规范、个人银行卡开户业务办理不规范、办理业务联网核查身份证件客户未签字。共涉及6名责任人，检查结束后对责任人移交纪检部门进行处理。7、按照《XX农村信用社防范非法集资风险排查实施方案》对全县员工非法集资风险进行了专项排查，通过排查共签订《XX农村信用社员工不

8、参与非法集资承诺书》409份。未排查的人员有省、市、银监局借调10人、内退43人、原任领导班子和调研人员8人、产假及病假不在岗24人。通过排查，未发现涉嫌非法集资活动的，未发现涉