风险管理在工程索赔中的应用

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1、风险管理在工程索赔中的应用 　　摘要：工程索赔是工程合同管理过程中的重要环节，索赔也是合同执行阶段一种避免风险的方法，同时也是避免风险的最后手段。文章通过研究，旨在把风险管理理论运用到工程索赔中，使工程主体能够及早发现可能出现索赔的事件，并评估其中的风险损失，最终来确认是否索赔以及索赔额度。 关键词：工程索赔；风险识别；评估 　　项目风险管理是指对项目风险从识别到分析乃至采取应对措施等一系列过程，它包括将积极因素所产生的影响最大化和使消极因素产生的影响最小化两方面内容。风险识别作为风险管理的第一步，其目的是减少项目的不确定性，通过各种可能的手段了解

2、、掌握、分析与工程相关的信息资料，以明察风险，及早防范和控制。 一、工程索赔风险识别 　　工程索赔风险是由实施过程中发生的不确定性事件或不可预料的事件导致的工程项目实际状态与合同计划状态的可能差异所引起的。工程索赔风险只是工程项目风险管理中的一种，与其他风险一样具有风险的共性，即具有客观性和必然性、随机性、模糊型、未确知性、相对性及阶段性。但也具有其特有的个性，包括集合性、关联性、目的性、层次性、环境适应性、可知性与可控性。综上所述，风险管理是对未来不确定性损失或收益的预测，根据预测结果提出相应的方法措施，而工程索赔风险管理还具有阶段性、动态性、系

3、统性的特点。在对工程索赔风险进行管理的过程中，首要的是对工程索赔风险进行识别，才能有的放矢地分析和控制工程索赔风险。 工程索赔风险识别原则 　　1、时刻警惕潜在索赔风险。潜在索赔风险的发现和识别是索赔管理的首要内容和任务。没有潜在索赔机会的识别，索赔管理就丧失了存在的前提和基础。潜在索赔机会的发现和识别是业主方或承包商开展索赔业务的基础和前提。只有未雨绸缪，才能通过信息管理等手段积累风险识别经验，提升风险识别能力。 　　2、及时识别工程索赔风险。现行的许多工程索赔分析和处理方法都是以索赔机会的及时识别为前提。如费用索赔与工期索赔的绝大部分计算方法

4、都要求使用者及时发现和识别索赔机会，发现得越早，其可查的相关资料越全，能核对的索赔证据和依据也更及时，因此其计算结果就越准确，这就更利于工程索赔的成功。 　　3、坚持对已发生工程索赔事件的追踪确认。由于工程建设本身固有的复杂性、不确定性和不可预见性，索赔机会的发现和识别，一般来说，总不可避免地存在一定的滞后效应。对工程索赔风险的识别，除了在工程索赔事件发生之前的未雨绸缪到事件发生时的及时确认，还必须强调工程索赔事件发生后的追踪确认。工程索赔关系到工程主体的切身利益，有时候索赔获利甚至超过工程经营获利。因此，即使工程索赔风险的识别存在滞后性，当事方也不

5、能轻言放弃。 工程索赔风险识别方法 　　根据目标控制建设工程索赔风险识别预警机制是工程索赔风险识别的有效方法。工程项目在实施过程中，各方主体都会有自己的目标体系，对于业主方和承包方来说，他们主要的目标体系就是费用、工期、质量等目标，这些目标在实现的过程中，双方都会应用管理手段使实际目标努力接近计划目标。 　　但工程项目自身投资大、工期长、技术条件复杂等特点，使得这些计划目标在实现的过程中总会出现偏差，这些偏差的出现很多与工程索赔风险的存在有关。目标控制过程中目标偏差是比较好识别的，因此工程主体方可根据目标偏差来及时发现工程索赔风险，并根据已有信息

6、系统建立有效的工程索赔识别预警机制，来有效地识别工程索赔风险。 二、工程索赔风险分析与评价 　　在工程索赔风险识别的基础上，对工程索赔风险进行分析和评价是工程各方主体定性和定量分析风险损失程度的重要步骤，也是工程各方主体转移或消化工程索赔风险损失的重要前提。 风险概率与损失后果关系分析 　　在工程项目实施过程中，经常会遇到这样的情况：风险事件发生的概率不一定很大，但如果它一旦发生，其后果是十分严重的；而有的事件发生的概率较高，其产生的后果却不太严重。 　　索赔风险事件分析和评价的主要任务是分析和估计工程项目索赔风险事件发生，及其发生后其后果的

7、严重程度，即工程项目索赔风险事件可能带来的损失的大小。这样才有利于工程主体方把握主要矛盾，把索赔管理的主要精力用于工程索赔风险中带来严重损失的事件。 边际理论分析 　　有关边际的概念，概括起来分为两大类：边际收益和边际成本。前者指的是稍微增加某种经济活动所带来的增加的利益；后者则指稍微增加某种经济活动所带来的增加的成本或减少的利益。寻求利益极大化的个人总是遵循这样的边际原则：当某项经济活动的边际收益大于边际成本时，人们会扩大这种活动，反之则减少这种活动，直到边际收益收益等于边际成本。 　　而在工程项目实施过程中，就是指承包商或业主的索赔值与工程实

8、施的费用的增加量相等。因此，并不是所有工程索赔风险都值得去索赔的。根据边际理论，工程主体方从效