1客户风险偏好与风险承受能力测试题

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1、客户风险偏好与风险承受能力测试题投资有风险，不同风险偏好和承受能力的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。第二位客户1客户风险偏好测试１．风险投资于您而言：BＡ觉得很危险Ｂ可以尝试低风险Ｃ比较感兴趣Ｄ非常感兴趣２．您的亲友会以下列哪句话来形容您：CＡ您从来都不冒险Ｂ您是一个小心、谨慎的人Ｃ您经仔细考虑后，会愿意承受风险Ｄ您是一个喜欢冒险的人３．假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：BＡ立刻拿到１万元现金Ｂ有５０％机会赢取５万元现金

2、的抽奖Ｃ有２５％机会赢取１０万元现金的抽奖Ｄ有５％机会赢取１００万元现金的抽奖４．因为一些原因，您的驾照在未来的三天无法使用，您将：AＡ搭朋友的便车、坐出租或公车Ｂ白天不开，晚上交警少的时候可能开Ｃ小心点开车就是了Ｄ开玩笑，我一直都是无照驾驶的５．有一个很好的投资机会刚出现。但您得借钱，您会选择融资吗？CＡ不会Ｂ也许Ｃ会６．您刚刚有足够的储蓄实践自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被解雇。您会：CＡ取消旅行Ｂ选择另外一个比较普通的旅行Ｃ依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作Ｄ延

3、长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行７．如果投资金额为５０万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：BＡ最好的情况会赚２万元（４％）人民币，最差的情况下没有损失Ｂ最好的情况会赚８万元（１６％）人民币，最差的情况下损失２万元（４％）人民币Ｃ最好的情况会赚２６万元（５２％）人民币，最差的情况下损失８万元（１６％）人民币Ｄ最好的情况会赚４８万元（９６％）人民币，最差的情况下损失２４万元（４８％）人民币３．如果您收到了２５万元的意外财产，您将：BＡ存到银行Ｂ投资债券或债券型基金Ｃ投资股票或股票型基金Ｄ

4、投入到生意中2客户风险承受能力测试１．您现在的年龄：DＡ６０岁以上Ｂ４６－６０岁Ｃ３６－４５岁Ｄ２６－３５岁Ｅ２５岁以下２．您的健康状况如何：DＡ一直都不是很好，要经常吃药和去医院Ｂ有点不好，不过目前还没什么大问题，我担心当我老了的时候会变得恶劣Ｃ至少现在还行，不过我家里人有病史Ｄ还行，没大毛病Ｅ非常好３．是否有过投资股票、基金或债券的经历？AＡ没有Ｂ有，少于３年Ｃ有，３～５年Ｄ有，超过５年４．您目前投资的主要目的是？DＡ确保资产的安全性，同时获得固定收益Ｂ希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报

5、Ｃ倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动Ｄ只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动５．您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：CＡ低于１０％Ｂ１０％－２５％Ｃ２５％－４０％Ｄ４０％－５５％Ｅ５５％以上６．您预期的投资期限是：CＡ少于１年Ｂ１－３年Ｃ３－５年Ｄ５－１０年Ｅ１０年以上７．在您投资６０天后，价格下跌２０％。假设所有基本面均未改变，您会怎么做？AＡ为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的Ｂ卖掉一部分，其余等着看看Ｃ什么也不做，静等收回投资Ｄ再买入。它曾是好的投资，现在也是便宜的投

6、资。８．您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化，比如说突然有一笔很大的开支，这笔开支可能会动用您１０％的个人资产甚至更多：CＡ没想过，我感觉这种大变化不会在我身上发生Ｂ经常想，我很担心整个生活都将变得一团糟，可是我又有什么办法呢？Ｃ想过一两次，感觉挺可怕的Ｄ曾经想过一两次，但是我还年轻，无所谓的９．您对您目前的财务状况满意吗？BＡ不太好，常常要借钱Ｂ刚刚好，我要特别小心打理Ｃ我做得还行，一直按照我人生的规划在顺利进行Ｄ特别好，现在想买什么就买什么１０．当您退休后，您计划做什么：AＡ节俭地生活，避免

7、把钱花光Ｂ继续工作挣钱，因为我的养老金估计不够用Ｃ享受人生，周游世界Ｄ努力花钱，直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物评分标准及分类：A*1分B*2分C*3分D*4分E*5分风险偏好类型（最低8分，最高31分）8~15分风险厌恶型16~25分风险中性26分以上风险偏好型风险承受能力类型（最低10分，最高44分）10~15分非常保守型16~20分温和保守型21~30分中庸稳健型31~38分温和进取型39分以上非常进取型第一位客户结果：第一位客户的风险偏好测试得分为26分，属于风险中性型客户。风险承受能

8、力测试得分为31分，属于温和进取型。分析：首先根据其问卷测试可以看出该客户是比较有风险意识的。愿意尝试低风险投资。并且属于比较有思想的有主见的投资者。她会有意识的将风险与收益相结合考虑，能清楚的明白风险与收益是呈正相关系。因此不太愿意投资过高收益过高风险的产品。其次由于她的风险承受能力还是有一定的基础，及该客户有比较良好的投资取向，在有一个很好的投资机会是敢于选择融资，可见其是属敢于甘于冒风险去追求，但通常也不会