银行支付结算自查报告

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1、银行支付结算自查报告　　为了加强银行结算帐户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照办事处《转发〈人民币银行结算账户管理办法实施细则〉和〈人民币银行账户管理系统业务处理办法〉（试行）的通知》文件要求，我区联社及时转发了文件，结合账户管理实施细则，提出了具体的检查要求，由各信用社安排专人对银行结算账户进行了一次全面详细的检查。现检查工作已经结束汇报如下：　　一、基本情况　　我区信用社2005年4月共有单位银行结算帐户1172个，其中，基本帐户964个、一般帐户60个、专用帐户123个、临时帐户25个。现有的银

2、行结算帐户中，由于各种原因，未办理开户许可证的帐户404个，其中基本帐户353个，一般帐户19个，专用帐户21个，临时帐户11个。通过本次自查，撤消不符合规定的账户13个，转入久悬未取户240个。　　二、具体情况　　<一>、银行结算帐户的的管理和开立情况　　1、我区信用社银行结算帐户的开立、使用和撤消，都由各社确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。　　2、新开立的银行结算帐户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管。开户登记制度，开户资料基本完整。　　4、开立的基本存款帐户、预算单位专用存款帐户

3、和临时存款帐户，绝大多数有人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。　　<二>、银行结算账户的使用情况　　1、专用存款账户的支取现金大多能按照规定执行。　　2、一般存款账户无违规支取现金的行为。　　3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。　　三、存在问题　　1、个别社由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等，使银行结算账户资料留存不完整。　　2、部分社的个别账户，因业务开展等原因，需经人民银行批准的，未及时报送人行批准

4、核发开户核准通知书。　　3、个别社的专用账户和临时账户提现未报经人行审批。　　4、因未对账户资料年审，部分存款人账户信息变更后，不及时通知开户银行变更，致使信用社对存款人变更的信息无法及时处理。　　四、纠改措施　　针对自查中发现的问题和我区农村信用社的实际情况，准备从以下几个方面进行纠改：　　1、按照实施细则，严格遵守办法规定，确保结算账户管理的合法合规。　　2、对未经人行批准开立的部分银行结算账户，督催各社限期清理或按照办法要求重新审查后办理开户手续。　　3、对临时账户超过一年期限，又未申请延期的以及一

5、年未发生业务且与信用社无债务关系的银行结算账户，通知存款人予以销户或转入久悬未取专户管理。　　4、加强对银行结算账户的管理和检查工作。今后，联社将按年对信用社银行结算账户的管理，进行专项检查，以督促信用社加强对银行结算账户的管理工作，纠正违规行为，维护支付结算的正常秩序。总之，通过这次自查，使我区农村信用社的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，但在个别社还存在部分问题，有待与我们在今后的工作中加以完善和纠正，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。