保险反洗钱自查报告范文 　

《保险反洗钱自查报告范文 　》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------保险反洗钱自查报告范文根据美国““反欺诈财务报告全国委委员会”(coso)的的定义，“内部控制”((innerconttrol)本意是指“由由一个主体(企业)的董董事会、管理当局和其他他人员实施的，旨在为经经营的效率与效果、财务务报告的可靠性、符合适适用的法律法规等各类目目标的实现提

2、供合理保证证的过程”，包括“控制制环境”、“风险评估””、“控制活动”、“信信息沟通”与“监控”五五个相互关联的要素，每每个要素又分别承载“经经营”、“财务报告”与与“合规性”三个目标。。内控制度特指企业单位位为实现自己的经营目标标、提高经营绩效，而在在经营活动的开展、财务务报告的编制和法律法规规的遵守等方面所作的一一系列自律性或他律性制制度安排。没有一个合理理的内控制度体系，企业业单位的经营目标实现就就缺乏必要的内部保障环环境。由于洗钱行为对对社会经济和保险行业自自身都具有严重的危害性性，不难理解保险机构的的反洗钱活动也会

3、影响其其“经营的效率与效果””的目标实现。并且，由由于国家制定了一系列的的相关法规，保险机构的的反洗钱还涉及对“适用用的法律和法规”的遵守守或违反等问题。所以，，内控制度的建立和健全全是保险等金融机构有效效执行国家反洗钱法律法法规的必要条件。反洗钱钱的内控制度是保证上述述的客户尽职调查、交易易记录保存和大额及可疑疑交易报告提交等反洗钱钱基本措施真正得以履行行的实施机制的总和，是是反洗钱制度的制度。现在，保险机构已经被被要求依法建立反洗钱的--------------------------------------------

4、--最新精品为你奉上-欢迎下载阅读-------------------------------------------------5/5---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------的内控制度，可以借鉴国国际社会的通行做法，遵遵循rba原则来进行反反洗钱内控制度建设。保保险机构应考虑将反洗钱钱的内控制度同自己的风风险管理框架整

5、合起来，，识别、评估和控制经营营风险的过程，包含洗钱钱风险在内。为此，提出出如下建议：(一))在风险管理战略中加入入反洗钱的目标和方案保险机构是直接或间接接提供风险转移服务的特特殊金融企业，自身也面面临着各种各样的经营风风险，所以有必要也有能能力制定实施自己的风险险管理战略，这是保险机机构核心竞争力的一种体体现。因此，如果承认自自己面临的诸多风险因素素中包括了洗钱风险，那那么保险机构就应该坚持持反洗钱的rba原则，，把反洗钱以及反恐怖主主义融资的工作方针嵌入入其风险管理战略或计划划。在风险管理框架下，，保险机构应致力于建立立

6、与反洗钱相关的内部报报告、内部审计和内部评评估制度，它们构成反洗洗钱内控制度的主干。其其中，内部报告是针对反反洗钱信息(例如来自客客户身份识别和交易审核核的信息)的内部传递和和共享；内部审计是针对对反洗钱信息的内部分析析、辨疑以及对反洗钱程程序实施的稽核与控制((例如对是否提交可疑交交易报告的决定)；内部部评估是指对反洗钱合规规工作的自我评价与总结结，以利改进和提高。(二)指定反洗钱合规规专员(compliaanceofficeer)实施风险管理需需要一个强有力的领导班班子，保险机构建立和贯贯彻反洗钱内控制度应指指定专门负责

7、组织、安排排、引导和协调反洗钱事事务的合规专员，并以其其为核心及时组建反洗钱钱合规部门。对合规专员----------------------------------------------最新精品为你奉上-欢迎下载阅读-------------------------------------------------5/5---------------------------------------------------------------范文最新推荐----------------------------------

8、--------------------员的要求，首先是要掌握握足够的法律、金融、保保险和财务等基本知识，，其次要具有一定的组织织、领导和协调能力，同同时应具备基本的风险管管理理念和经验。在此基基础上，需赋予其相称的的职位和充分的职权，能能在权限范围内相对独立立、不受掣肘地调配人、、财、物