16.表表外投后_试题-ccrmq2-3_5

《16.表表外投后_试题-ccrmq2-3_5》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、表表外及同业投资培训试题一、单选题1、在一项理财业务中，约定以融资方的应收账款设定抵押，之后与融资方签署了应收账款质押合同，但未在中国人民银行征信系统办理质押登记。此时，应收账款质押是否有效？（A）A．无效B有效C有效，但不能对抗善意第三人D效力不确定2、根据2015年发布的《关于调整融资类理财业务流程的通知》，目前我行融资类理财业务，对分行投资银行部门立项审核通过的项目，上报（A），同时报送（C）。A：总行投资银行部B：总行授信审批部C：分行授信审批部门D:总行理财业务管理部3、根据2015年发布的《关于调整融资类理财业务流程的通

2、知》，目前我行融资类理财业务，对分行投资银行部门立项审核通过的对于同时满足（C）产品立项终审通过和（E）通过的融资类理财项目，分行上报（A）。A：总行授信审批部B：分行投资银行部门C：总行投资银行部D:分行风险管理部门审查E：分行信用审批委员会审议15/154、融资类理财项目的批复条件由（C）牵头落实，（D）按照规定审核批复条件落实情况并上报总行上线核准。A：分行风险管理部B：总行投资银行部C：分行投资银行部门D：分行放款中心5.我行开展同业投资业务，不得接受任何直接或间接、显性或隐性的（D）担保，国家另有规定的除外。A：第三方B：

3、第三方资产C：第三方金融机构D：第三方金融机构信用6、我行在向机构客户销售非保本浮动收益型理财产品时，与客户签署抽屉协议（如出具保本保收益的承诺函），这种协议是否对我行具有法律约束力？（B）A协议无效，我行不受其约束B协议有效，对我行具有法律约束力C因严重违规，效力不确定7、在以银证信（SOT）模式开展的融资类理财业务中，当融资方发生违约，我行是否可以直接向融资方起诉？（B）A可以B不可以，应督促与融资方签署融（投）资协议的合作机构及时起诉并采取应急处置15/15C既可以我行直接起诉，也可委托合作机构向其起诉8、关于债券的特征，以下

4、说法错误的是（B）。A、债券是比较稳定的投资理财产品B、债券市场的投资者仅限于机构C、债券的投资收益相对固定D、相对于银行存款，相同期限的债券收益率水平更高9、债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，被称为（BD）A、市场风险B、系统风险C、经营风险D、违约风险信用风险10.《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知（银监发[2013]8号）》要求“理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的(A)与商业银行上一年度审计报告披露总资产的4％之间孰低者为上限”。？A：35%B：40

5、%C：45%D：50%11、目前，我行混合资产组合类理财投资收益一般比债券和货币市场工具类理财高的原因是，增加了（D）资产。A：中期票据B：短期融资券C：公司债D：项目类资产12、下列关于公司客户结构化融资业务的描述错误的是：（B）A、我行以自有资金投资的结构化融资项目投资主体为分行。15/15B、投资的资金成本参照同期限存款FTP价格执行。C、各分行占用的风险资产应按照我行风险资产计量的规则，统一计入公司业务条线风险资产管理。D、在风险资产和资本考核方面，按照“谁受益，谁承担”的原则，由分行自行承担考虑删除。132、我行目前用于核

6、算和反映我行自有资金投资结构化融资项目的会计科目为：（B）A、137B、155C、154D、51314.下面关于融资类理财基础资产的描述不正确的是：（A）A是仅针对银行理财产品对接的融资类项目的管理B核心用途为满足融资主体融资需求C理财资金最终投向实质为融资性质的资产D包括但不限于各种产品交易模式所对接的信贷资产、信托贷款、委托债权、应收账款等。153.下列作为投后管理工作第一责任人的为：（D）A客户经理B项目承办部门C分行行长和风险总监D投后项目小组15/151614.下面关于项目承办支行职责不正确的是：（C）A具体落实总行融资类

7、理财项目批复文件B负责跟踪客户利息支付情况C负责建立、登记融资类理财项目投后管理台账，并逐月与信贷管理部核对D负责收集项目资金投向相关证明文件，补充投后管理的最新材料，并按规定移交信贷管理部归档1715.总分行各相关部门按照职能分工严格履行工作职责，承担相应责任。理财资产风险应急处置按照“谁发起、谁负责”、“谁管理、谁负责”、“谁受益、谁承担”的原则进行。对于未能按期兑付或存在兑付风险的理财资产，原则上由（A）承担垫款及主要风险化解责任。A.资产发起方；B.销售方；C.隐性担保出具方；D.A和C1816.目前信贷资产支持证券的主要投

8、资者是：(A)A商业银行B证券公司C基金公司D保险公司1917.以下不符合现有对公信贷资产证券化的基础资产为：(B)A抵质押贷款B平台贷款C项目贷款D房地产贷款15/152018.目前公开市场发行的商业银行信贷资产证券化的基础资产类型