家庭综合保障需求分析表.docx

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1、精品文档ICSHH00001客户经理编码:网点编码：机密Li■业用修门收口AHLIFEiNeunANCSOFClUNA^TQ精品文档ICSHH00001Li■业用修门收口AHLIFEiNeunANCSOFClUNA^TQ精品文档ICSHH00001人寿保险需求分析表Li■业用修门收口AHLIFEiNeunANCSOFClUNA^TQ精品文档ICSHH00001Li■业用修门收口AHLIFEiNeunANCSOFClUNA^TQ精品文档ICSHH00001敬呈:先生/女士Li■业用修门收口AHLI

2、FEiNeunANCSOFClUNA^TQ精品文档ICSHH00001Li■业用修门收口AHLIFEiNeunANCSOFClUNA^TQ精品文档ICSHH00001保险顾问：重要提示您的保险顾问是中国平安人寿保险有限公司的业务代表，可为您提供保险方面的金融产品及服务。这些产品包括本公司的产品以及相关合作方提供的其他能满足您个人金融需求的产品。这是一个非常重要的说明，您应当仔细阅读。您的保险顾问必须在充分了解您的个人情况后再进行产品建议。您的财务状况及详细需求将决定您会得到何种建议。如果您在没有

3、进行仔细研究您的财务需求的情况下购买了保险产品，您将面临所购买的产品或服务因不适合您的需要而带来的风险。请向您的保险顾问索要这份《个人财务报告》的复印件。是否向客户揭示以上重要提示?Li■业用修门收口AHLIFEiNeunANCSOFClUNA^TQ精品文档ICSHH00001第一部分个人信息本人：姓名出生日期婚姻状况是□否□单位地址一联系电话移动电话E-mail配偶：姓名出生日期单位地址联系电话移动电话E-mail第二部分抚养/赡养人员（例如：孩子、老人等）关系姓名年龄生日抚养/赡养时间（年）

4、第三部分保险需求分析、风险管理Li■业用修门收口AHLIFEiNeunANCSOFClUNA^TQ精品文档ICSHH00001Li■业用修门收口AHLIFEiNeunANCSOFClUNA^TQ精品文档ICSHH00001应备费用A.收入丧失保障已备费用Li■业用修门收口AHLIFEiNeunANCSOFClUNA^TQ精品文档ICSHH00001Li■业用修门收口AHLIFEiNeunANCSOFClUNA^TQ精品文档ICSHH00001a.家庭生活品质保障a现金/储蓄1.月支出3.其他资产

5、家庭生活支出（水、电、煤、食品等）?其他Li■业用修门收口AHLIFEiNeunANCSOFClUNA^TQ精品文档ICSHH000011.你所承担的家庭生活支出比例家庭生活品质保障小计b.未付的债务1.房屋贷款（金额及年限）2.汽车贷款（金额及年限）3.其他（金额及年限）未付的债务保障小计（b1+b2+b3）c.子女教育金保障1.年数2.每年学杂费3.每年生活费4.其他子女教育金保障小计c1*（c2+c3+c4）d.老人赡养1.年数2.月支出老人赡养保障小计（d1*d2*12）e.善终费用收入

6、丧失保障合计（（a+b+c+d+e）-（“+/力）收入丧失保障缺口总额B.健康保障a.重大疾病久社会医疗保险3.已购买的重大疾病保险丫.企业员工福利1.万一发生重大疾病，你需要的现金总额2.收入损失补偿月收入?时间重大疾病保障小计（a1+a2）b.住院医疗1.档次2.可选部分是口否口Li*堂由值门N0AHLIFEINiSUnANCSOFCl精品文档ICSHH00001住院医疗保障小计（b1+b2））健康保障合计健康保障缺口总额a.你希望什么时候开始领取养老金o■现金/储蓄.你每年需要多少金额用于

7、养老8其他资产c.退休后每年收入x.社保养老金y.企业员工福利三、重要性排序生活品质保障未付的债务子女教育金保障老人赡养善终费用门N0AHLIFEiNiBUnANCSOFd精品文档ICSHH00001门N0AHLIFEiNiBUnANCSOFd精品文档ICSHH00001健康保障门N0AHLIFEiNiBUnANCSOFd精品文档ICSHH00001门N0AHLIFEiNiBUnANCSOFd精品文档ICSHH00001重大疾病住院医疗门N0AHLIFEiNiBUnANCSOFd精品文档ICSH

8、H00001门N0AHLIFEiNiBUnANCSOFd精品文档ICSHH00001四、保险费预算（建议总保险费为年收入的8%—15%）保险费预算五、备注中国军eA欢入一「.CLNQ.ANLIFEINBUFWICCOF1VB门N0AHLIFEiNiBUnANCSOFd精品文档ICSHH00001六、声明我声明，对本报告中的所有信息保密。我们了解上述信息的目的在于根据它为您作出适合您的保险建议，如果以上的信息不完整或不准确，最终作出的建议可能不适合您。今后您的情况可能还会发生种种变化，我们将通过定