[精选]邵西农信转汇业务.pptx

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1、转汇业务操作流程转汇业务重点：新系统相对于现有系统，有哪些变化？难点：新增交易如何操作？新增哪些功能？转汇业务定义转汇业务是指省联社所属范围内各农信社间的资金汇划，以及目前未开通大小额和农信银业务的下级机构通过转汇与上级机构进行支付系统对接。关系定义转汇分录入、复核两步进行，没有复核的转汇不记本机构的账务，复核后，进行账务处理借：本机构客户帐（内部帐）贷：对方机构转汇专用户新旧操作流程对比原操作流程：从客户帐转入转汇往帐户（6302）→发送机构录入员08做转汇录入（4301）→复核员09作转汇复核（4302）→接收机构打印

2、转汇来账（4305）→6302转帐入账现操作流程：发送机构录入员12做转汇录入（4351）→复核员13作转汇复核（4352）→接收机构打印转汇来账（4353）→转汇退回（4355）（发现有错可直接退回）→转汇对接处理（4354）注意：不能再使用6302交易做转汇入账处理，因为用6302交易，转汇流水表的业务处理状态不会改变，影响后续操作。新旧系统转汇业务的差别1以前只有上下级机构之间才能互相转汇，现在不对接支付系统的情况下，全省范围内各个机构之间可以互相转汇。2增加了上、下级机构之间支付系统对接功能3经办柜员身份由8、9变

3、为了12、134增加了转汇的撤销和修改功能新旧系统转汇业务的差别5以前的转汇来帐和转汇往帐合并为转汇专用户，无来帐、往帐之分。6取消了从客户帐转转汇往帐户，现扣款帐号可为客户帐，增加了帐户密码、身份证校验。7增加了转汇退回处理(4355)8增加了转汇对接交易（4354）9取消了6302交易在转汇业务中的使用[4351]转汇录入1．功能说明：本交易完成本机构转汇的各要素录入工作。为了使本机构的资金及时到达他所，代理机构需把所有的交易要素都输入计算机中，采用电子的形式来完成报单的传递，由被代理机构打印凭证。注意:本交易不作实质

4、账务处理,只是冻结付款人账户相应金额，但是账户状态不会改变，只在冻结登记簿里进行登记。进行转汇复核后进行借贷双方账务处理。[4351]转汇录入2．1操作界面2：[4351]转汇录入2录入说明：A:在方式选择时可以选择录入、修改、撤销B:该部分系统交易分为不接入子系统以及接入大小额系统，农信银系统三种情况。在交易下拉菜单接入子系统选项中有四个选择：不接入、小额、大额、农信银。[4351]转汇录入3操作说明：交易成功后系统在屏幕右下方显示该笔转汇交易的转汇流水号，请注意记录，进行“转汇复核”时需要输入该流水号。如果转入机构没有

5、在机构自动分录表中设置相应的转汇专用户信息，则系统会提示:“分录表中无转入行转汇账户!”，此时需通知转入机构进行机构自动分录表的设置。本机构当日的转汇情况可以通过“08转汇业务”—>“当日转汇流水查询”获得。[4351]转汇录入转汇录入时做了哪些检查？不接入支付系统时：1、收、付款人的户名与帐号是否相符，账户状态是否正常2、收款人帐号开户机构码与接收机构不一致不能进行转汇3、对帐类进行检查（BW,DSDQ,DGDQ,DK)4、付款人账户开户机构与发送机构不一致，不能进行转汇。[4351]转汇录入转汇录入时做了哪些检查？接入

6、支付系统时：1、检查发送机构是否可以办理支付系统业务？2、收款人开户机构与接收机构是否是同一联社上下级机构关系。3、接收机构是否可以办理支付系统业务4、支付系统行号进行判断[4351]转汇录入（撤销、修改）转汇录入时，可以进行该笔转汇的撤销和修改，修改后，转汇流水号不变。可以修改的要素：金额、地址、收款人帐号、户名、附言不可以修改的要素:付款人帐号、名称*已复核的转汇不能再进行转汇撤销和修改[4352]转汇复核1.功能说明：转汇录入成功后，冻结付款人账户相应金额。转汇复核时才进行账务处理。会计分录：借：200301个人结算

7、存款或其他科目帐（发送机构客户帐或内部账）贷：303106转汇专用户（转入机构）[4352]转汇复核2.操作说明：A.输入转汇流水号后回车，由复核员输入金额、付款人账号、接收机构码与收款人账号等相关要素。B.按Insert键确认转汇信息是否正确。C.不可复核其他机构柜员的转汇，复核柜员不能是本账务的记账柜员。D.若有转汇流水未复核，该柜员不可签退。[4352]转汇复核2．1操作界面4：(接入大额系统)[4352]转汇复核2.操作界面(转汇复核凭证)：案例1不接支付系统发送机构1801011010接收机构1884051000

8、付款帐号80080000000066445011户名培训密码111111收款帐号84050000800082103011户名培训案例2接大额支付系统发送机构1801011010接收机构1801011000付款帐号80080000000066445011户名：培训密码111111收款帐号123户名测试支付