[精选]大客户信托理财培训讲义(ppt 34页).pptx

《[精选]大客户信托理财培训讲义(ppt 34页).pptx》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、北京RFC会员春季论坛欢迎保险界的各位精英主办：IARFC中国发展中心协办：北京联合大学管理学院温馨提醒请调整您的手机到振动位置请保持会场内的环境卫生会场内禁止吸烟感谢您的配合！美国国际认证财务顾问师（RFC）广州2008年第一期RFC会员2004年加入美国友邦保险有限公司广东分公司2005年荣获友邦广东十年华诞白金精英业务员2006年达标小龙高峰会，庐山高峰会2007年荣获友邦广东十大爱心营销员第一名2008年被委任为友邦广东精英主管俱乐部协会副会长现任：美国友邦保险有限公司广东分公司业务襄理梅

2、振华开启财务自由之门一.改革开放三十年---市场的发展与变化如今…90年代中后期90年代初80年代理性市场买方市场卖方市场原始市场指标决定一切有货你就赢产品主导绩效专业服务需求A价值观C欲望B客户产生购买行为的三个层次市场的变化决定我们要更专业二.理财生活化保险生活化如何引起客户进行财务规划流程的兴趣“选老公”什么是正确的理财观念？通过对一个家庭不同阶段做好适当的财务安排，以实现家庭每一阶段的目标，让家庭每位成员都有一段富足，平衡，没有遗憾的人生1想去哪里？2现在在哪里？3怎么去？三.将理财引入

3、保险话题理财的终极目的实现家庭目标我们最常用的八大理财工具股票，基金，房产，期货黄金，债券，保险，储蓄足球队话术守门员三大条件：1.安全，守住龙门2.对球队的进攻有促进作用3.持续性强哪一种理财工具可充当理财组合中的守门员？1.安全，零风险或低风险2.有一定的收益3.中长期投资社保分析现有保障保单体检分析保障缺口列表全面保障重要性头盔话术什么是全面保障？全面保障金三角四.财务规划实际上也是人生规划，生活规划佟全面理财—用专业携手客户共同成长客户背景家庭状况私企老板50岁经营企业20年全职太太37岁

4、两个儿子正在上学理财习惯只做银行储蓄、国债且为5年、7年定期储蓄客户培养过程用服务“接触”客户，初步建立理财观念用需求“链接”客户，了解客户风险偏好用产品“深入”客户，慢慢完善理财意识用真诚“打动”客户，不断建立信任关系用专业“赢得”客户，协助客户科学理财赵翔远先生对理财产品的要求安全因赵先生多年来一直经营自己的生意，且一直处于稳定增长的状态，因为赵先生认为就收益性和利润而言，最大的来源应该是其经营的生意，之所以想了解一些理财产品，是希望能透过科学的理财规划，能更完整的保护现有财富的安全，同时能更

5、合理的安排好未来的生活，因此不接受任何有风险的产品。短期储蓄因赵先生的年龄已经51岁，且对未来在生意上能否获得持续高利润并不确定，所以只能接受储蓄期相对短的理财产品。领取快，规划性强，一笔钱多用途，最大化的发挥钱的作用希望透过理财产品的规划，定时定期的快速收益，且能在未来源源不断地领到现金，透过长久的收益，能使自己和家人都能受益。可以考虑中长线的规划A、目前手中大部分短期理财产品，虽然灵活性很高，但收益性和规划性都不好。B、生意上的预留资金已做好合理的分配和准备，基本不会动用到这笔钱。希望能给孩子

6、留下一笔基础生活费因为担心孩子对于大笔金钱使用不当的问题，所以希望给孩子留下的钱要满足三个条件：A、现金B、分年领取C、终身照顾金色年华富三代信托基金理财计划委托人:张先生受托人:智者财富管理机构受益人:张先生27岁张先生之子0岁信托总额：92万X5年=462万信托利益：1、张先生50岁一笔领取养老金约268万，此后每年固定领取信托基金10万元用于个人养老补充，此笔基金一直领至张先生80岁，共领取约568万元。2、自张先生80岁后，此笔信托改由其儿子张亮（53岁）继续领取，每年可继续固定领取10万

7、元，用于日常生活补贴，直至张亮85岁，共计领取为320万元。3、张亮85岁时一笔领取2768万元养老金，用以安享晚年生活。4、本信托基金在保证资金安全的情况下，累计领取约3656万元1、在确保资金安全的前提下，专款专用的用托管的方式清晰的规划出赵先生的个人养老金补充、孩子的日常生活费用补充及孩子未来的退休金补充，三部分内容，透过规划既照顾了赵先生本人的养老，又避免了未来孩子对大笔现金使用不当的问题，从而使1000万的现金得以最大利益的妥善安排。2、借助“信托产品”的特性，合理的规避了未来可能发生的

8、遗产税和赠与税的问题，（预期节税约300万元）完整的保存和传承了现有资产。3、借助“智者理财机构”机构理财的人才优势及机构特有的投资途径，在确保本金安全的基础上，使资产透过时间和复利的效应使资产稳固升值。4、利用产品超高的灵活性，一旦在过程中急需用钱，在不影响任何收益及整个信托计划实施的前提下，可随时动用700万现金用于应急。5、用此项方案安全的隔离出1000万现金，无论未来企业中发生何种债权债务风险，都不会影响到本信托计划的实施，从而做到两代人一生高枕无忧。注：信托执行期间所有权