[精选]6客户经营.pptx

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1、客户经营请将手机调至静音或震动培训期间请勿随意走动盲人摸象的典故有效倾听认识KYC高效提问１２３认识KYC目录KYCKYCournowustomer了解你的客户，走进客户的内心深处认识KYC-KYC是什么KYC的步骤不是通过生硬地询问、填写表格来完成，通常理财客户经理通过软性的话题来获取客户的信息和了解客户的实际需求。这就需要借助一些技巧和委婉的话术来完成。认识KYC-KYC的目的01识别客户02了解需求认识KYC-为什么要做KYC帮助客户作出最好的决策，满足客户特定的需求。这是以客户为中心的客户经理应该做的事情。只有理

2、解客户的想法和感受，才能更有效地吸引和留住理想客户。客户需要与他们的客户经理建立起良好的信任关系。客户要感情的投入、关心、设身处地为客户着想、优质的服务甚至快乐。为什么要做KYC交易时的KYC后期维护时的KYC开拓新客户时的KYC客户希望购买理财产品时，对开立新账户时客户进行的KYC（理财意识的了解）认识KYC-什么时候需要KYC客户在下单购买理财产品时，检视客户所购买的投资理财产品与客户投资风险属性适合度的KYC（风险偏好）由于客户的投资风险属性并非一成不变，在了解客户的过程中，需不断地重新检视。一定的时期过后，或者当

3、客户个人状况发生变化的时候，需要对客户重新进行KYC（战略调整）你的客户大部分是追求刺激者、市场跟风者、还是谨慎投资者？①你最喜欢与哪种类型的客户合作？②你可以帮助自己的客户解决哪些困扰和担忧？③在理财的角度上，你认为客户都存在哪些疑虑？④在客户的角度上，你认为哪种高低的收益对他们最具诱惑力？⑤在客户的理财意识中，存在着什么内心情感因素？⑥客户希望避免什么伤害,或者说损失？⑦客户对风险的认知有多少？⑧客户希望金钱能给自己带来什么？或者，他们追求的到底是什么样的回报？⑨为了吸引客户与你合作，你觉得你能够提供的最具吸引力的条

4、件是什么？互动环节有效倾听认识KYC高效提问１２３认识KYC目录“为什么”“怎么样”“什么”来开头进行询问可以提供给客户较大的提升空间多运用开放式问题，可以了解更多客户情况用来取得确认或封闭的答案确定了客户的谈话空间，可以得到明确和具体的答案高效提问-发问的形式课堂练习请问您明晚能参加我们的开放日吗？请问您大概几点能到呢？那您是不能如期参加我们的开放日了吗？方便透露下不能参加的原因吗？请问您是因为什么原因不能来呢？那您什么时间方便再约呢？那我这边帮您约下周的开放日可以吗？高效提问-油灯法则高效提问方法：油灯法则信息流封闭

5、式问题开放式问题开放式问题封闭式问题只让客户简单的回答可以帮助客户放松心情明确期望想要达到的高度，和现状之间差距，找到之前谈到的“缺口”重点问题，重点探讨。什么是重点问题？确认对客户需求的理解确定现状了解期望重点探讨确认理解明确需求高效提问-油灯法则封闭式问题开放式问题开放式问题封闭式问题XXXXXXXXX?XXXXXX,XXXXXX?XXXXXXXXX?XXX?XXXXXX,XXXXXX?XXXXXXXXX?XXX?XXXXXXXXX?确定现状了解期望重点探讨确认理解明确需求情景一：超市出口路演，45岁女性客户，周末采

6、购信息流课堂练习信息流封闭式问题开放式问题开放式问题封闭式问题XXXXXXXXX?XXXXXX,XXXXXX?XXXXXXXXX?XXX?XXXXXX,XXXXXX?XXXXXXXXX?XXX?XXXXXXXXX?确定现状了解期望重点探讨确认理解明确需求情景二：房展会，50岁夫妇课堂练习封闭式问题开放式问题开放式问题封闭式问题信息流确定现状了解期望重点探讨确认理解明确需求话术提炼我可以了解下。。。情况吗？据我了解，。。。。，对吗？请问您对。。。有什么反馈吗？请您谈谈具体的看法好吗？能具体谈谈。。。吗？您的意思是。。。，对

7、吗？除了这些，还有别的。。。吗？您觉得最关键（主要、瓶颈）。。，是什么呢？我来总结一下，。。。，您看对吗？课堂练习？？？？如果遇到客户不停地发问，你问不上，你会怎么做？互动环节你们这个怎么回事？……你们那个什么意思？……你们这些怎么保证？……请问您为什么担心XXXX呢？……请问您觉得XXXX合适呢?……您看我能这么理解吗？……那我理解，其实是XXX的原因，对吗？高效提问-控制局面18有效倾听认识KYC高效提问１２３认识KYC目录销售=80%的倾听+20%的讲话会业务员比会的业务员成交率更高！有效倾听人在内心深处，都有一种

8、渴望得到别人尊重的愿望。倾听是一项技巧，是一种修养，甚至是一门艺术。学会倾听应该成为每个渴望事业有成的人的一种责任，一种追求，一种职业自觉。倾听也是优秀人才必不可缺的素质之一！有效倾听研究表明大部分人至多是中等程度的听者。不论多么仔细地听，在听了以后大部分人马上忘掉一半以上的内容。两个月后，一般的听者大约只能记得１／