2021年保险员工第四季度工作计划.doc

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1、2021年保险员工第四季度工作计划撰写人：___________日期：___________2021年保险员工第四季度工作计划尊敬的洪总、任经理以及全辖的各位同仁，大家上午好：我叫张艳丽，此前在太平洋寿险工作，于今年___月份加盟人保寿险，与在座的各位一并奋斗在团险业务战线上。今天就由我代表泗洪机构向市公司及各位领导汇报我泗洪营销部三季度工作情况以及四季度工作计划。另外，关于农商行小额信贷的___，也在阐述中一并汇报，请各位领导批评指正：泗洪公司三季度业务压力较大，其中短险指标___万元，学平险保费___万元，人力指标___人，规模保

2、费___万元，后在___月份又追加小额信贷任务指标___万元，总体三季度任务指标较高。截止三季度结束，我泗洪部累计承保各项保费如下：法人客户短险保费：8.08万元，小额信贷：2.828万元，学生险：市公司统计___万元，实际我部已收学生险保费超过___万元。长险___万元，短险达成率：___%，学生险达成率：37.5%，小额信贷达成率：10.87%。以上为泗洪团险三季度实际承保的数据，总体未达成市公司既定任务指标，需要在后续工作中加紧努力，力争能较好完成后期工作。在三度期间我们主要做了以下几点工作：一、常规业务的开拓：第9页共17页在

3、泗洪开拓法人客户意外险愈来愈难，在工业园区的业务单位受园区强制和资金影响，选择社会保险的越来越多，大企业异常稀少、小企业不愿意或没有经济能力购买，受经济影响又出现很多空巢企业，我部深感开拓法人客户难度十分巨大。面对这样的情况，我部在三季度，以稳步经营续保业务为主，利用一切机会开拓法人意外险，最终取得八万余元的保费，但也由于投保单位转保社会保险，脱保了两个法人客户！损失保费近___万元。另外我部也接触了几个正在施工的工地，有投保意向，但是受合同影响暂时没有达成合作协议。同时我泗洪开展的建工险受国寿与人保财同住建局签署的统保协议影响，业务

4、开展难度极大，即使不需要住建局批示的工程，同业竞争的压力也非常大！部分大型建工险承保费率异常低，___万元的保额，保险费率仅在千分之0.5到千分之1之间，竞争相当激烈，手续费竞争更是白热化，最高的现在已经出现返点___%手续费的现象，而且支持净保费入账！对我们开展乡镇和县城周边工程业务影响较大！已经联系的几个工程，我们也将加紧追踪的力度，尽快的予以承保。二、合行小额贷款意外险业务三季度，在市公司总经理室和团险部领导高度关心和帮助下，在泗洪高经理倾心投入和争取下，我本人和张敏经理，辞别太平洋寿险公司，加盟更具挑战的人保寿险泗洪公司，大胆

5、开拓小额信贷业务工作。第9页共17页市公司领导让我们做农商行小额信贷业务经验___，说实话谈不上___，因为我们还没有做出成绩，在各支行的拜访和沟通中仍然有需要后续的工作需要处理，在与县行的沟通中我们还是和国寿有着一定的差距，业务的开展并不是一帆风顺的，有过测试成功开单的惊喜，也有网点拒不开展业务的失落，有过网点支行领导不支持工作吃___的心酸，也有保费平台维持在___元的喜悦！小额信贷业务的开展，是需要大量时间、精力的投入，针对我们泗洪的情况，在此向各位领导汇报我们开展的历程。从___月___日开始，针对全县___个可以开展业务的网

6、点，借助小额信贷业务重新办理的契机，我们再一次对网点的进行大追踪，大拜访，并根据网点既往出单的情况，做重点排查与公关。每周五个工作日，坚持下乡，风雨无阻，不管什么原因，坚定下乡拜访不动摇！在乡镇网点追踪过程中，最近的网点往返要___公里，最远的乡镇往返需要一百多公里！在一个多月的坚持下乡中，我泗洪营销部历经___余公里，已经与近___个网点展开联系，并已经有___个网点开始办理我们的业务，另外有峰山、天岗湖、双沟等乡镇一直未办理过此项业务，暂时没有开展。经过我们不懈努力和开拓中，已将临淮、陈圩、金镇、瑶沟、车门、大楼等几个网点打造成我

7、们铁杆网点，确保了此几个网点每日将___%的业务出在我们公司，一度曾有部分网点将全部业务出我们公司的情况出现。在网点支行维护和经营过程中，虽然我们人民人寿是后进入的，但是我们的热情的服务和真诚沟通，赢得了各支行从行长到柜员的支持和信任，也保证了我们后续业务的正常和良性开展。第9页共17页但是由于泗洪近一年多时间受民间融资及私人放贷的影响，导致合行业务量急剧下降，三季度本身在放贷款过程中就是淡季，现在在贷款需要的资质及条件颇多，成功贷款的客户仍然不多。再加上受农商行小额扶贫贷款不收保险的影响，业务量没有突破式的爆发，但是我们也相信，有了

8、我们现在的努力付出，在四季度和明年一季度的工作中，我们可以更好的将精力与时间投入到对网点的公关和维护中，确保我们在开门红战役中取得良好的成绩。在此期间，从___月___日梅花第一张___元保单测试成功到___月___日止