财务业务办理手册

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1、中管网通用业频道http://made.21ask.com财务业务办理手册中管网通用业频道http://made.21ask.com中管网通用业频道http://made.21ask.com财务业务办理手册目录1、新开户资料流程……………………………………第5页2、销户业务办理流程…………………………………第5页4、信用证开证流程……………………………………第6页5、信用证改证流程……………………………………第7页6、各行办理承兑及贴现流程…………………………第8页7、贷款到位后转款流程………………………………第9页9、各行美元转款及境内汇款

2、流程…………………第10页10、各行美元转款及境外汇款流程…………………第12页11、各行支票签发及电汇付款办理流程……………第13页12、个人借款核销及资金统计流程…………………第14页13、日常现金收支业务流程…………………………第15页14、银行承兑汇票发放流程…………………………第16页15、现金出纳员银行业务办理流程…………………第17页中管网通用业频道http://made.21ask.com中管网通用业频道http://made.21ask.com银行业务办理程序项目所需资料开户业务1、营业执照正本复印件2、组织机构代码证正本复

3、印件3、税务登记证正本复印件4、法人及经办人的身份证复印件5、公章、财务章、法人章（外地银行可以只拿公章和法人章）6、开户许可证7、授权书8、开户公函（写清开户原因）9、结算证（外币账户）10、外汇登记证（外币账户）11、对外贸易备案表或外商投资批准证复印件（外币账户）销户业务1、印鉴卡片2、法人及经办人的身份证复印件3、公章、财务章、法人章中管网通用业频道http://made.21ask.com中管网通用业频道http://made.21ask.com信用证开证流程银行资料开证流程担保工行董事会决议收到采购部的签批单后审核合同是否符合规定

4、皮具英文开证申请打英文开证申请给市工行的王欣发邮件打副本核保书准备董事会决议、英文开证申请、核保书找领导签字，接着准备其他资料开立信用证申请报告等供应商确认将资料一并递交县工行乔磊合同跟踪（从信用证的开出直至全部来单并付款）农行董事会决议收到采购部的签批单后审核合同是否符合规定，打董事会决议、英文开证申请找领导签字（领导同上）家私英文开证申请2份做英文开证申请交张弛打副本合同2份提交全部资料给张连才走流程中文开证申请客户确认将所要修改内容告诉张弛和张连才，跟踪（从信用证的开出直至全部来单并付款）中行英文开证申请2分收到采购部的签批单后审核合同

5、是否符合规定家私和皮具共同担保特定合同2份拿副本给采购部等供应商确认中文开证申请2份将确认后的英文开证申请、特定合同找周董签字，然后递交银行合同2份　跟踪（从信用证的开出直至全部来单并付款）交行信用证额度使用书3份收到采购部的签批单后审核合同是否符合规定，打英文额度使用申请书并自己打副本担保将副本尽快传真给供应商确认合同2份如果着急的话可以先送资料给邱科长走流程，跟踪（从信用证的开出直至全部来单并付款）建行信托收据收到采购部的签批单后审核合同是否符合规定，打英文开证申请给马主任发邮件打副本英文开证申请书信托收据找法人签字合同将确认好的所有资料

6、递交银行，跟踪（从信用证的开出直至全部来单并付款）　信用证明细表开证、到单都随时更新表格，每周六报送给王经理每月25号之前跟银行核对下月付汇明细（包括到期融资明细）中管网通用业频道http://made.21ask.com中管网通用业频道http://made.21ask.com　信用证改证流程银行改证备注工行改证申请（加盖单位公章和法人章）工行需要走流程若改船期和溢短装的需要提前通知往来邮件（与供应商确认的往来邮件，盖公司公章）如果是改船期和效期需要银行重新总流程董事会决议（包括周董在内的4位董事）改证费用由采购部与供应商沟通确认（通常按责

7、任归属承担）根据需要次日即可开走农行不牵扯船期跟金额的不需过贷审会农行需要先过贷审会才可以开证一般也比较慢改证申请（加盖单位公章和法人章）往来邮件（与供应商确认的往来邮件，盖公司公章）根据农行内部签字流程定开走日期，需要催促办理　中行信用证修改书2份将供应商确认后的资料给银行并表明那些地方做过修改修改合同2份往来邮件2份根据需要次日即可开走交行改证申请往来邮件根据需要次日即可开走建行改证申请将供应商确认后的资料给银行并表明那些地方做过修改往来邮件根据需要次日即可开走　中管网通用业频道http://made.21ask.com中管网通用业频道h

8、ttp://made.21ask.com各行办理承兑流程银行所需资料工行1、根据各业务部门提报的付款计划，整理出承兑办理明细表，确定所办的笔数2、与各银行客户经理报