最新保单年检课件ppt.ppt

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1、保单年检服务式营销六步曲道歉导读检视保全转介约定第三步：保障检视保障检视环节是对通过报纸切入到保险的关键环节；是挖掘客户保障需求、发现保险缺口的重要纽带；是对客户的后续持续拜访（递送计划书）及提供转介绍做良好铺垫；保单年检包含哪些内容？Ａ.保单整理：登记客户已有保单的基本信息，内容包括签单时间、险种名称、基本保额、保障期限、应缴保费、保险利益等。Ｂ.保单客户基础信息核实：通讯地址、联系方式、客户签名等。如客户基础信息产生变化，及时为客户办理变更手续。Ｃ.缴费和保单效力检查：协助客户检查缴费账号是否正确，避免因账户余额不足而导致的保险权益损失。Ｄ.保险

2、责任再次梳理：帮助客户进一步了解自身的保险利益。其他客户权益介绍：生存金累积生息、保单贷款等。E.根据客户实际情况分析保障缺口，提出合适的保障建议。Ｆ.客户要求的其他个性化服务。业务员需要保单年检1、通过服务提升客户的满意度2、进行无压力销售3、提高保单继续率、从而提升继续率奖金和长期服务奖金4、帮助客户分析保障缺口，从而得到加保的机会5、通过服务行销得到客户转介绍名单6、通过老客户经营找到准增员目标7、以服务扩大影响，抢占市场和客户资源还犹豫什么，开始行动吧！人生必须拥有的七张保单意外险保单重疾医疗险保单养老险保单保障财富的人寿保单子女教育保单子女

3、意外险保单财富增值保单意外险保单第一张意外保障意外医疗保障风险无处不在！重大疾病医疗险保单第二张我很年轻，我还很健康我不需要买保险！您说的对，您如果不健康，今天也就不会坐在这里！但是医院里住着的都是60岁以上的老人吗？商业养老险保单第三张传统养儿不防老，社保养老实在少，房屋换钱不牢靠，指望储蓄心发毛，结论：商保补充有必要！财产保全的人寿保单第四张放在银行：225元的利息10000元这一万元存在银行不会是您所有的存款；可如果存在平安，这一万元却意味着您所有存款的保障！聪明人的选择——用小钱护大钱放在保险公司：10000元可以换来几十倍甚至更大的利益保障

4、子女意外风险保单第五张子女教育金保单第六张财富增值保单第七张保险是人生规划的保证，保值增值！50万、60万20万配套工具—保单年检表让爱没有缺口保障检视表投保类型被保险人已有的爱（现有保额）年交保费生效日期完美的爱（总需求）爱的缺口（需要补充）案例分享李先生，45岁，品牌服饰商。家有房产数套，车2辆，2006年起，每月有在银行定存2万——3万的习惯。保险理念一般。太太张姐34岁，协助李先生经营生意。女儿张小妹17岁，就读市内私立高中。张先生：2008年购买中国人寿福瑞安康8万+附加重疾8万+意外伤害8万+意外医疗1万保费5282元，交20年张太太：2

5、010年购买平安鑫利1万，交20年保费1227元小妹：2008年购买人保寿智胜金万能险1.02万保费1万元，交费期不限关键流程—第一步—上门拜访、切入保单年检第二步—整理保单、完善保障检视表,第三步——讲解保障缺口、提出保障需求第四步—重点讲解、产品导入、适时促成第一步—上门拜访、切入保单年检相关话术：张姐，您好！有一段时间没见您了，近段时间在忙些什么呀？（无论客户如何回答）喔，是这样呀！您看，最近我在公司也没闲着，刚刚培训学到了一套非常实用的保单年检方法。今天来拜访您，就是想顺便也给老朋友提供提供专业服务，帮您全家的保单做一次整体全面的检查。通过保

6、单年检，咱们也能更好地了解和维护自己的保险权益呀！（出示公司宣传页“您的保单体检了吗？”）流程：1.查询保单，获取客户保障信息2.整理保单，填写保障检视表注意事项:以家庭为单位,按照本人配偶和子女分别记录保单资料在险种名称栏,要详细记录该保单的各险种简称与保额保障年限记录主险年限第二步—整理保单、完善保障检视表相关话术：张姐，您看，我把您和您爱人、还有孩子的保单统一整理在一张检视表上，以便您对自己的家庭保障一目了然。根据您在我这里现有资料整理，我们对您现有的保障做一个统计判断，在意外方面……在重疾方面……在教育方面……在家庭方面……1.询问客户是否

7、还有其他保单，完善保单整理；2.强调已有保障下的各方面缺口，提出保障需求；3.讲解各项保障缺口的计算原理，做到“以理服人”；第三步-讲解保障缺口、提出保障需求做什么——？《保单检视表》用什么——？1.“我把您在我这里办的保险整理了一下，以便您对自己的保障一目了然。您还有有没有其他的保单，我顺便一道帮您整理一下……”2.“根据您在我这里现有资料，我们对您所处的人生阶段作出了一下的判断，在意外方面……在重疾方面……在教育方面……在家庭方面……”3.“让我来为您解释下您保障缺口的计算依据………(见异议处理)”讲什么——？第四步-重点讲解、产品导入、适时促成

8、“依据您家庭的情况，上有老下有小，我们建议您要准备*****元的家庭应急准备金，这笔钱您可以用活期存款、定期