2017年银行从业法律法规考点第三章.docx

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2、据市场、外汇市场、股票市场、黄金市场、保险市场3、按金融工具发行和流通的阶段划分：发行市场(一级市场)、流通市场(二级市场)4、按交割时间划分：现货市场、期货市场*2006年9月成立的期货交易市场：中国金融期货交易所5、按交易场所和空间划分：场内交易市场(股票交易所)、场外交易市场6、按资金融资方式划分：直接融资市场(商业信用、企业发行股票和债券、国家发行国库券公债券)、间接融资市场金融市场的功能：货币资金融通功能(最主要、最基本)金融工具1、特点：收益性、流动性(与偿还期限成反比、与债务人的信用能力

3、成正比)、风险性2、种类：A.按期限长短划分：短期金融工具(商业票据、短期国库券、银行承兑汇票、可转让大额定期存单、回购协议)、长期金融工具(股票、企业债券、长期国债)B.按融资方式划分：直接融资工具(政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据)、间接融资工具(银行债券、银行承兑汇票、可转让大额定期存单、人寿保险单)C.按投资者所拥有的权利划分：债权工具(企业债、国债、金融债)、股权工具(股票)、混合工具(可转换公司债券、证券投资基金)*按金融工具的职能划分：投资筹资类工具(股票、债券)、支付类工具(

4、票据)、保值投机类工具(期权、期货等衍生金融工具)*可转让大额存单既是间接融资工具，又是短期金融工具*看涨期权买方的最大损失为期权费，期权只有权利没有义务货币市场1、特点：低风险、低收益;期限短、流动性高;交易量大、交易频繁2、主要包括：同业拆借市场(1984年，无担保条件、在货币政策传导和整个金融市场中起到基础性作用)、回购市场(标的物一般是信用等级高的政府债券)、票据市场(商业票据的性质属于本票)、大额可转让定期存单市场(于1986年由交通银行首次发行，个人不低于30万，机构投资人不低于1000万

5、，包括1个月、3个月、6个月、9个月、1年、18个月、2年、3年和5年9个品种，以上海银行间同业拆借利率为浮动利率基准计息)资本市场1、特点：风险大、收益较高;期限长、流动性差1996年，中国人民银行取消了拆借利率管制2、主要包括：A.股票市场：按股票所代表的股东权利划分可分为普通股和优先股：a)普通股：经营决策的参与权，公司盈余的分配权，剩余财产索取权，优先认股权b)优先股：优先按约定方式领取股息，优先清偿权，限制参与经营决策，优先股股息固定B.长期债券市场货币当局：中国人民银行、国家外汇管理局金融

6、监督管理机构1、银行业监督管理委员会*实行并表监督管理，实行分业经营，分业监管的金融管理体制2、中国证券监督管理委员会(正部级事业单位)：对证券期货交易所、上市公司、证券期货、经营机构、证券投资基金管理公司、证券期货投资咨询机构和从事证券期货中介业务的其他机构监管3、中国保险监督管理委员会可以在我国交易所债券市场交易的品种有：现券交易、融资融券、质押式回购证券期货类金融机构包括：1、证券公司是可以承销发行、自营买卖和自营兼代理买卖证券的证券类金融机构。2、证券交易所和证券登记公司：上海(1990.11

7、.26成立，1990.12.19开业)，深圳(1990.12.1成立，1991.7.3营业)3、基金管理公司4、期货公司：可以依法从事商品期货经纪、金融期货经纪、境外期货经纪、期货投资咨询、资产管理业务保险类金融机构1、保险公司2、保险专业中介机构：保险专业代理机构、保险经纪机构、保险公估机构3、保险资产管理公司金融行业自律组织1、中国银行业协会：自律组织，非营利性社会团体(主管单位为银监会)2、中国证券业协会：基金3、中国期货业协会：2000.124、中国证券投资基金业协会5、中国保险业协会：200

8、1.26、中国银行间市场交易商协会：2007.9，主管部门为中国人民银行出国留学网银行专业资格考试栏目推荐：2017年银行从业法律法规考点第一章2017年银行从业法律法规考点第二章2017年银行从业资格考试报名时间2017年银行从业资格考试准考证打印时间2017年银行从业资格考试成绩查询时间2017年银行从业资格考试试题及答案