碳金融&商业银行.ppt

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1、碳金融——商业银行的作为张昕2012.3.18目录1碳金融、碳交易1.1碳金融1.2碳交易1.3碳金融的意义1.4碳金融的历史与未来1.5三种机制1.6四个主要的参与主体1.7对碳金融的质疑与思考2银行与碳金融2.1银行与碳金融的关系2.2国内银行与碳金融现状2.3国内商业银行发展碳金融的SWOT分析2.4对国内发展碳金融的建议3国内商业银行的实践2006年，世界银行碳金融：提供给温室气体减排量购买者的资源。环境金融一个分支泛指为低碳经济发展及温室气体减排提供支持的所有金融活动及制度政策的总称1碳金融、碳交易1.1碳金融

2、碳金融碳排放权碳排放权衍生产品与低碳消耗项目相关的直接或间接投融资活动由上述活动产生的担保、咨询、财务顾问等中介服务活动碳金融实体经济金融资本1.金融资本直接或间接投资于创造碳资产的项目与企业2.由这些项目和企业产生的减排量也被开发成新的金融工具，进入金融市场进行交易金融资本&实体经济1.2碳交易碳交易为促进全球温室气体减排，减少全球二氧化碳排放所采用的市场机制《京都议定书》把二氧化碳排放权作为一种商品在六种被要求排减的温室气体中，二氧化碳为最大宗1.3碳金融的意义温室气体金融资本流动性过剩1.4碳金融的历史与未来199

3、7年由近200个国家签订的《京都议定书》低碳经济的制度框架和运行规则。2005年《京都议定书》正式生效全球碳交易市场呈现出爆炸式增长2020年全球碳交易市场将达到3.5万亿美元超过石油市场，成为世界第一大市场1.5三种机制联合执行机制（JI）一个发达国家通过项目合作，将所实现的减排量转让给另一发达国家缔约方，同时在转让方的配额上扣减相应的额度清洁发展机制（CDM）发达国家通过提供资金和技术的方式，与发展中国家开展项目合作，所实现的减排量用于发达国家缔约方完成的议定书承诺国际排放权交易（IET）一个发达国家将其超额完成的减

4、排指标以贸易的方式转让给另一个未能完成减排义务的发达国家，并同时从转让方的允许排放限额上扣减相应的转让额度发展中国家在国际碳交易市场上属于供应方更多依托于CDM机制中国碳金融的特点1.6四个主要的参与主体以工业为主导的企业商业银行评级机构保险公司1.7对碳金融的质疑与思考贸易战or环保战垄断2银行与碳金融2.1银行与碳金融的关系碳基金投资业务低碳项目贷款碳金融中间业务碳交易保险业务碳信用零售产品业务范围2.2国内银行与碳金融现状一级CDM市场核证减排量的主要卖方以银行为主体的金融结构商业银行开展碳金融实践马赛尔·杰肯：银

5、行对待可持续发展的态度有四个阶段抗拒阶段（Defensive）规避阶段（Preven⁃tive）积极阶段（Offensive）可持续发展阶段（Sustainable）我国商业银行支持低碳经济忽视温室气体排放阶段开始探索碳金融实践阶段积极开展碳金融实践实现支持低碳经济发展阶段中型银行上市银行总体：“忽视温室气体排放阶段”特点2.3国内商业银行发展碳金融的SWOT分析内部优势丰富的碳减排资源成本优势内部劣势缺乏专业机构和人才无健全的碳金融市场政策思路：产业链底端外部机会人民币的国际化外部威胁周期长，规则的不确定性宏观存款准备

6、金、贷款利率税收财政拨款成立专项基金人民币碳权交易平台商业银行国际金融领域的可持续发展规范机构、人才碳排放权质押贷款、低碳理财基金、设备融资租赁、中介业务、衍生品防范风险将不可承受的风险转移给国外投资者律师事务所、技术咨询机构、保险金融衍生手段2.4对国内发展碳金融的建议3国内商业银行的实践兴业银行2005年进入碳金融,2008年10月在北京正式公开承诺采用“赤道原则”，并于2009年1月成立可持续金融的专门业务经营机构———可持续金融中心，负责全行能效金融、碳金融、环境金融等领域的业务经营和产品营销。中国银行和深圳发展

7、银行碳金融产品创新方面，部分金融机构推出了CDM项目融资和挂钩碳交易的结构性产品等业务和产品，比如中国银行和深圳发展银行则先后推出了收益率挂钩海外二氧化碳排放额度期货价格的理财产品等。浦发银行2009年10月，浦发银行与天津中新生态城投资管理公司等在天津联合发起成立了中国第一个自愿减排联合组织———生态城绿色产业协会(简称EGIA)。浦发银行作为唯一的金融业代表成为10家发起单位之一。拓展阅读http://www.ditan360.com/Finance/Default.html