新版《个人理财》报告题目汇编.docx

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1、新版《个人理财》报告题目汇编个人理财期末报告题目一、背景现况摘要陈筱萍现年32岁，未婚，目前从事保险业务的工作。陈筱萍的家庭背景资料如下表所示：姓名陈筱萍年龄32岁学历硕士职称业务经理婚姻状况单身年收入税后平均20万家庭状况父亲：62岁，已退休，但有退休金约20万及股票投资收益约10万母亲：60岁，保险业务经理，退而不休，年收入17万元弟弟：31岁，工作中，年收入17万元理财经验曾在保险公司与银行买基金，仍持续学习如何投资与操作基金！陈小姐工作六年，税后收入年平均约20万。因父母收入状况仍佳，故

2、陈小姐并未每月支付父母孝养津贴。陈小姐每年花在衣食住行方面的费用大概36000元，每年的进修费用5400元，娱乐休闲202x0元，自己的保费以及父亲的保费每年合计44000元，储蓄支出（无风险）40000元，基金及其他理财产品投资支出202x0元，其他支出比如医疗费用、年节红包等11000元。陈小姐目前有活期储蓄202x0元，保单的现金价值2202x0元，共同基金54000元。陈小姐还有一辆机车，价值6000元。陈小姐目前与父母同住，尚无房贷压力，但是有一笔1年内到期的债务4000元。陈小姐已有

3、男友，计划202x年结婚，假日会安排看房子，预计三年后购屋。对未来的想法是希望安稳买房之余，还可以拥有固定的投资收入。二、目标设定1、短期目标：陈小姐预计202x年结婚，步入下一个人生的阶段！项目预计金额结婚—202x年20万2、中期目标（3-8年）：陈小姐想在未来几年后购置新屋，坪数在25-30坪上下，预算目标暂定200万。父母将会协助自备款约50万，想了解房贷年数选择20年、30年或40年的每月分担及总计本利和为多少？3、长期目标（退休后的资金运用）：陈小姐预计在60岁退休，希望的退休生活是

4、每个月还可以有1万的收入，来让自己生活无忧。退休年龄平均寿命生活费预估60岁90岁1万陈筱萍的综合财务目标设定整理如下时间目标需求金额短期目标202x年结婚20万中期目标3年后购屋200万长期目标（退休后的资金运用）退休规划每月1万假设条件如下：通货膨胀率3%退休前年平均投资报酬率8%退休后年平均投资报酬率5%贷款利率5%请根据以上信息分别进行陈筱萍短、中及长期目标的个人理财规划书｡提示：期末报告注意事项1、在分别进行短、中及长期的个人理财规划时，必须要将计算过程及说明详细的呈现在书面里。2、字

5、数1000-202x字，报告内文宋体12号字，1.3倍行距。3、最后一堂课缴交书面及电子文件（请学委收齐）。4、书面内容为双面打印，封面为单面打印。5、电子版文件命名为“班级-学号-姓名-《个人理财》期末报告”