个人理财题目

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1、1、理财顾问服务、信用证、综合理财服务、理财计划哪种不属于个人理财业务？答：信用证。2、商业银行按照约定条件向客户承若支付固定收益，银行承担由此产生投资风险，或银行按照约定条件向客户承若支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是什么？答：保证收益型理财计划。3、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动，这是什么服务？答：投资顾问服务。4、金融机构以富有的客户为中心，根据其需求来提供产品，这是什么业务？答：私人银

2、行业务。5、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的什么专业化服务活动？答：财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理。6、个人理财业务的风险既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。7、由银行向客户诚若支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财计划是什么？答：保证收益理财计划。8、什么是个

3、人理财业务？商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问等专业化服务活动。9、商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同分为？理财顾问服务和综合理财服务。10、理财顾问服务？商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、产品推介等专业化服务。11、综合理财服务？商业银行在理财顾问服务的基础上，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。12、理财计划可以分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。13、非保证收益理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。14、保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支

4、付，本金以外的投资风险由客户承担。15、非保本浮动收益理财计划商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划。16、对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示语句：“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。17、对于非保本浮动收益理财计划，风险提示语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。18、保证收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5千美元（或等值外币）以上；19、商业银行提供个人理

5、财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明以下语句，并要求客户抄录后签名：“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”。