银行客户经理营销心得.docx

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1、银行客户经理营销心得我做客理已快一年了,当初行里的把我安排到么重要的位，特意安排我去哈学，此非常感激，下面我就我在客理位中的一些做法：一、客要循序。客理的工作方式就是通打主系客来理品。但在我和客都非常陌生甚至都没有面的情况下，如果直接向客基金、黄金或是保，那么成功的概率非常低。我的做法是：在客的定期存款到期的候客行提醒并借个机会向客推荐理品，些品的特点是低，期限短、收益固定，客比容易接受。如果客些品有趣并且愿意来网点理品，就利用和客面的机会作一步的沟通和交流。如此反复几次客理客就有一个比深入的了

2、解，包括客的承受能力和投偏好等，可以有性的向客推荐品，同向客解一些理知和投理念，引客将一部分移到基金、黄金等品上来。于新客的要慎，一旦没有甚至就很行二次了。二、注重理知的累和信息关注。段我面的大部分客理知和相关的信息了解的都不多，客理就在些方面表的一些，有利于增客我的信任，而完成工作。三、策略要灵活多。我的很多客在去都有投失的，比如投基金被套，那我就思路向他介黄金；股票型基金被套就向他介券型的；大指数基金被套就向他介中小板基金或是QDII基金；如果以上投品都套，就个人，原来是柜A就成柜B,柜B不

3、行就成C⋯再我个工作位的一些看法：一、客理具良好的沟通能力以及人交往能力，注重培养和客之的感情。在行的争越来越激烈，金融品同化象重，同随着子行的快速展，物理网点的分布客的影响也越来越小。就造成了客户的资产放在哪家银行都一样，买谁家的产品都一样。要想把客户留住就需要感情来维系。二、维护客户要用心。客户经理所面对的贵宾客户是一个相对固定的群体，数量有限，要想持续地取得出色的业绩，需要经常接触这些客户，多次向他们营销理财产品。这就要求客户经理要取得客户的信任，包括职业道德方面和理财投资的能力方面，在维

4、护客户的过程中要用心，使其资产保值增值，满足客户的理财的需求。以上是我在客户经理岗位工作一年来的一些心德体会，希望在今后的工作中，通过自己的不断努力，将我行的高端客户维护好、拓展好。